Acțiunile SoFi ar putea să-și revină după vânzarea de acțiuni de 1,5 miliarde de dolari: iată de ce

Prețul acțiunilor SoFi a scăzut cu peste 6% în orele prelungite, pe măsură ce îngrijorările privind creșterea diluției au continuat. A scăzut la 27,7 dolari de la prețul de închidere de 30 de dolari, cu 15% sub cel mai înalt nivel din acest an. Așadar, este justificată vânzarea continuă?

Prețul acțiunilor SoFi scade, pe fondul temerilor legate de diluare

SoFi, o companie fintech americană de top, a fost supusă presiunilor după un raport conform căruia ar fi luat în considerare strângerea de 1,5 miliarde de dolari de la investitori într-o vânzare de acțiuni care va crește acțiunile sale în circulație.

Compania colaborează cu Goldman Sachs, intervalul estimat de vânzare a acțiunilor fiind între 27,50 și 28,50 dolari, o reducere față de nivelul tranzacționat joi.

Potrivit Bloomberg, compania speră să folosească acest nou capital pentru a-și consolida poziția de capital și pentru a finanța noi oportunități. Aceasta este a doua strângere de capital realizată de companie în ultimii doi ani.

SoFi și-a văzut acțiunile în circulație crescând treptat în ultimele luni. În prezent, deține 1,20 miliarde de acțiuni în circulație, față de 794 de milioane în 2021.

Creșterea de capital este, de asemenea, notabilă deoarece compania a încheiat ultimul trimestru cu o poziție solidă de capital. Raportul său de capital bazat pe risc de nivel 1 este de 20%, mult mai mare decât minimele cerute. 

Afacerile SoFi merg bine și ar putea fi incluse în indicele SandP 500

Cele mai recente rezultate au arătat că SoFi a continuat să se descurce bine în trimestrul al treilea, pe măsură ce modelul său de afaceri de supermarket financiar prosperă. Veniturile sale au crescut cu 38%, ajungând la 950 milioane de dolari, în timp ce EBITDA ajustat a crescut cu 29%, ajungând la 277 milioane de dolari.

Majoritatea acestor venituri proveneau din taxe, care au crescut cu 50%, ajungând la 409 milioane de dolari. Veniturile mai mari din comisioane sunt importante într-o eră în care Rezerva Federală reduce ratele dobânzilor.

Compania a avut și alți factori optimiști, inclusiv o creștere a originărilor de împrumuturi și a depozitelor totale, care au crescut cu 3,4 miliarde de dolari, ajungând la aproape 33 de miliarde de dolari.

Principalul beneficiu al SoFi este că oferă numeroase servicii care se adresează unei populații numeroase. Aceasta include soluțiile sale bancare, cardurile de credit, investițiile și împrumuturile. Ca urmare, numărul clienților a crescut la peste 12 milioane, față de 3,4 milioane în 2021.

Există semne că SoFi nu este chiar atât de supraevaluată, mai ales dacă iei în considerare creșterea veniturilor și marjele sale. Datele arată că creșterea veniturilor este de ~38%, în timp ce marja EBITDA ajustată este de 29%, ceea ce îi conferă un multiplu de 67%.

Celălalt potențial catalizator pentru prețul acțiunii SoFi este că este una dintre companiile care ar putea fi incluse în indicele SandP 500 ca parte a reconstituirii trimestriale. O astfel de mișcare ar ridica semnificativ acțiunile față de nivelul actual. De asemenea, urmează să lansezîn curând SoFi Crypto .

Analiză tehnică a prețului acțiunilor SoFi

Graficul săptămânal arată că prețul acțiunii SoFi a avut o tendință puternică ascendentă în ultimii ani, trecând de la un minim de 4,28 dolari la aproape 30 de dolari. 

O privire mai atentă asupra acestui grafic arată că a format un model tip cupă și mâner, care constă într-o rezistență orizontală și un fund rotunjit. Acum se află în secțiunea de mânere, ceea ce explică volatilitatea sa actuală.

Prețul acțiunilor SoFi a rămas deasupra mediilor mobile și indicatorului Supertrend. Prin urmare, cel mai probabil scenariu este când va crește în următoarele luni, posibil până la nivelul psihologic de 35 de dolari. 

Perspectiva optimistă a prețului acțiunilor SoFi va deveni invalidă dacă scade sub nivelul cheie de suport, la 23,50 dolari.

Citește mai mult: Iată de ce prețul acțiunii SoFi crește și de ce ar putea urca cu 52% în curând