Analiză a prețului acțiunilor Lloyds și previzualizare a câștigurilor: este un sistem de cumpărare sau vânzare?

Prețul acțiunilor Lloyds Bank și-a continuat creșterea puternică, pe măsură ce investitorii au reacționat la câștigurile recente ale băncilor din SUA, iar traderii s-au concentrat pe câștigurile viitoare și pe cele viitoare. Se tranzacționa la 101,65p, în creștere cu 75% față de cel mai scăzut nivel din aprilie anul trecut.

Lloyds Bank își va publica rezultatele financiare săptămâna aceasta

Acțiunile Lloyds Bank au rămas peste nivelul important de rezistență, la 100p, în această lună, pe măsură ce băncile americane și-au publicat rezultatele financiare, care au arătat că afacerile lor continuă să meargă bine.

Compania va publica rezultatele financiare săptămâna aceasta, care vor oferi mai multe informații despre trimestrul patru și anul complet. 

Cifrele sale de consens arată că analiștii se așteaptă ca afacerea sa să aibă o performanță puternică în trimestrul al patrulea, pe măsură ce economia britanică s-a stabilizat.

Venitul net din dobânzi este estimat să fie de 3,54 miliarde de lire sterline, în creștere față de 3,451 miliarde de lire în precedentul. Celelalte venituri, care includ comisioane la bancomat, administrarea averii, taxe de servicii și chirii din proprietățile deținute, au continuat să crească, ajungând la 1,55 miliarde de lire sterline.

Dacă aceste estimări sunt corecte, înseamnă că venitul net din dobânzi (NIM) pentru anul respectiv va fi de 13,648 miliarde de lire sterline, în creștere față de 12,84 miliarde de lire anul precedent. Celelalte venituri vor fi de 6,08 miliarde de lire sterline, în creștere față de 5,5 miliarde de lire cu un an anterior.

Raportul de consens arată că profitul din trimestrul 4 a crescut la 1,2 miliarde de lire sterline, ajungând la 4,57 miliarde anuale. 

Lloyds, la fel ca alte bănci europene, a beneficiat de ratele relativ ridicate ale dobânzilor din Marea Britanie, deoarece inflația a rămas la un nivel ridicat. 

Analiștii din City cred că Banca Angliei va menține ratele mai ridicate pentru o perioadă mai lungă, deoarece inflația din Marea Britanie a rămas mult mai mare decât ținta de 2,0%. Cele mai recente date au arătat că Indicele Prețurilor de Consum (CPI) a crescut cu 3,4% în decembrie.

Compania a beneficiat, de asemenea, de măsurile sale de reducere a costurilor, inclusiv utilizarea tot mai mare a tehnologiei digitale bancare. Analiștii orașului cred că raportul costuri-venit a scăzut la 59,6% în trimestrul patru, de la 68,4% anterior. Se așteaptă ca această cifră să continue să scadă, de la 60,4% în 2024 la 47,2% în anul fiscal 2028.

În același timp, raportul calității activelor este așteptat să continue să crească, de la 0,1% în 2024 la 0,27% în anul fiscal 2028. Se așteaptă, de asemenea, că mai multe date privind randamentul acționarilor vor continua să crească în anii următori, dividendul pe acțiune trecând de la 3,17p în 2024 la 5,77p în 2028. Se așteaptă ca răscumpărarea acțiunilor să crească de la 1,7 miliarde de lire în 2024 la 3 miliarde de lire în 2027.

Celălalt catalizator cheie pentru prețul acțiunilor Lloyds va fi scăderea costurilor de remediere, care se așteaptă să ajungă la 1 miliard de lire sterline în 2025, de la 899 milioane în 2024. Aceste costuri vor fi cauzate de criza asigurărilor auto. Aceasta va continua să scadă până la 248 milioane de lire sterline în 2028.

Analiză tehnică a prețului acțiunilor Lloyds

Graficul zilnic arată că prețul acțiunilor Lloyds a avut o tendință puternică ascendentă în ultimele luni și se tranzacționează acum la cel mai ridicat nivel din 2008. A format un canal ascendent și acum plutește aproape de partea sa superioară.

Cele două linii ale Oscilatorului de Preț Procentual au format un model de crossover bearish. De asemenea, Indicele de Forță Relativă (RSI) a scăzut.

Prin urmare, cel mai probabil scenariu este ca prețul acțiunii LLOY să scadă după câștiguri, pe măsură ce investitorii încep să înregistreze profituri. Dacă se întâmplă acest lucru, următorul nivel cheie de urmărit va fi la 95p, partea inferioară a canalului ascendent