Banca centrală a Braziliei ordonă lichidarea Banco Pleno: iată de ce

Banco Pleno a fost plasat în lichidare extrajudiciară de către banca centrală a Braziliei, demonstrând disponibilitatea autorității de reglementare de a interveni atunci când o entitate financiară este considerată neviabilă.

Autoritatea a menționat într-o declarație o situație economică și financiară compromisă, o scădere a lichidității, și încălcările reglementărilor care guvernează operațiunile băncii ca motivele deciziei, care a fost făcută publică miercuri.

Deși Banco Pleno reprezintă doar o parte mică din sistemul financiar al Braziliei, cazul oferă o perspectivă asupra acțiunilor supraveghetorilor atunci când preocupările legate de stabilitatea financiară și respectarea reglementărilor intră în conflict.

Motivele Băncii Centrale pentru acțiune

Banca Centrală a Braziliei a menționat trei motive principale în declarația sa: un mediu financiar și economic mai slab, lichiditate în scădere și neconformitate cu reglementările.

Dacă sunt analizate ca un întreg, acești factori i-au convins pe autoritatea de reglementare că banca nu mai este viabilă.

Banca Centrală a Braziliei poate închide o instituție financiară prin lichidare extrajudiciară, care ocolește sistemul juridic.

Pentru a asigura o lichidare lină, administratorii sunt aleși pentru a supraveghea activele și pasivele instituției.

Sistemul este destinat să prevină acțiuni judiciare îndelungate, în timp ce protejează deponenții și reduce riscurile.

Impact minim asupra sistemului

Potrivit statisticilor proprii ale reglementatorului, Banco Pleno reprezintă doar 0,04% din activele totale ale sistemului financiar și 0,05% din finanțarea totală.

Ca rezultat, cota sa de piață totală îl face un jucător marginal.

Dar, în termeni absoluți, clientela sa este mai importantă.

Banca are peste 160 000 creditori cu depozite eligibile pentru plăți garantate în valoare de 4,9 miliarde de reais (aproximativ 938 milioane de dolari), potrivit fondului privat de garantare a depozitelor, FGC (Fundo Garantidor de Créditos).

Pe măsură ce procesul de lichidare avansează, fondul de garantare va fi acum crucial în compensarea deponenților protejați.

Contextul proprietății

Augusto Lima, fost partener al Banco Master, a condus Banco Pleno, pe care autoritatea l-a închis și în noiembrie.

După ce Lima a vândut participația sa la Banco Master anul trecut, banca centrală i-a autorizat achiziția Banco Pleno, cunoscut anterior drept Banco Voiter.

Când autoritățile federale au început să analizeze presupusa vânzare de portofolii de credite frauduloase în noiembrie, Lima a fost reținut în aceeași zi în care Banco Master a fost închis.

Investigația este încă în curs, iar el a fost ulterior eliberat.

Ce înseamnă

Când declinul financiar și încălcările reglementărilor au loc în același timp, Banca Centrală folosește măsuri de rezoluție administrativă, așa cum a demonstrat lichidarea Banco Pleno.

Cazul demonstrează amploarea autorității de supraveghere și funcționarea regimului de garantare a depozitelor din Brazilia, în ciuda relevanței sale sistemice minime.

Fondul de garantare și rambursarea sumelor eligibile sunt acum preocupările principale pentru deponenți.

Cazul susține pragul declarat de reglementator pentru piețe mai mari: chiar și pentru instituții relativ mici, acțiunea poate fi necesară atunci când lichiditatea se deteriorează, încălcările reglementărilor continuă și viabilitatea este în pericol.