Fraude cu AI pun în pericol bankingul mobil și conturile online din Regatul Unit

Cazurile de fraudă din Regatul Unit au urcat anul trecut la un nivel record, pe măsură ce infractorii au folosit tot mai mult inteligența artificială pentru a extinde escrocheriile și a prelua conturi personale, potrivit noilor date ale organizației de prevenire a fraudelor Cifas.

Infractorii operează acum la scară industrială, folosind instrumente AI și seturi mari de date pentru a se da drept victime și a accesa conturi digitale.

Potrivit Cifas, infractorii exploatează inteligența artificială pentru a automatiza înșelăciunile, a crea identități false credibile și a desfășura atacuri la ceea ce organizația a descris ca niveluri „industrializate”.

Cazuri record de fraudă

Potrivit raportului Fraudscape, membrii Cifas au înregistrat 444,000 de cazuri de fraudă în baza de date națională a fraudelor anul trecut.

Aceasta reprezintă o creștere de 6% comparativ cu 2024 și marchează cel mai mare număr de incidente înregistrate de sistem.

Experții în prevenirea fraudelor spun că această creștere reflectă o schimbare de tactică, atacatorii îndreptându-se de la escrocheriile tradiționale către metode care implică preluarea conturilor existente.

Folosirea instrumentelor AI a făcut mai ușoară crearea de imitații convingătoare și ocolirea sistemelor de verificare folosite de bănci, companii de telecomunicații și platforme digitale.

Fraude de preluare a conturilor

Una dintre cele mai semnificative tendințe evidențiate în raport este creșterea fraudei de preluare a conturilor.

Aceste escrocherii apar atunci când infractorii obțin informații personale furate și le folosesc pentru a obține acces la conturile digitale existente ale unei victime.

Odată intrați, pot schimba datele de autentificare, efectua achiziții sau realiza tranzacții financiare neautorizate.

Majoritatea incidentelor de preluare a conturilor înregistrate anul trecut au implicat conturi de telefon mobil, platforme de retail online și carduri de credit personale.

Aceste conturi sunt ținte atractive deoarece oferă adesea acces la sisteme de plată sau la informații personale care pot fi folosite pentru fraude ulterioare.

Rețelele de fraudă se extind

Raportul evidențiază, de asemenea, rolul tot mai mare al rețelelor organizate de fraudă care operează dincolo de granițe.

Grupurile criminale vând instrumente și pachete care permit altora să desfășoare escrocherii fără cunoștințe tehnice specializate, fenomen adesea descris ca fraudă ca serviciu.

Kiturile includ, de obicei, date personale furate, software conceput pentru a ocoli verificările și ghiduri despre cum să comită escrocherii.

Infractorii folosesc, de asemenea, identități sintetice create cu tehnologie AI, construind profiluri digitale care seamănă cu utilizatori reali și îngreunează detectarea.

Amenințarea SIM swap

O altă tactică identificată în raportul Fraudscape este frauda de tip SIM swap.

În aceste atacuri, infractorii încearcă să păcălească furnizorii de servicii mobile să transfere numărul de telefon al victimei pe un SIM controlat de atacator.

Odată ce numărul este transferat, escrocul poate intercepta apeluri și mesaje, inclusiv coduri de autentificare folosite pentru accesarea conturilor bancare și online.

Analiștii în domeniul fraudelor spun că încercările de SIM swap au crescut pe măsură ce tot mai multe date personale compromise devin disponibile online.

Frauda de identitate rămâne cel mai frecvent tip de fraudă înregistrat în baza de date națională.

În aceste cazuri, infractorii fură date personale pentru a se da drept victime și a deschide conturi noi sau a efectua achiziții folosind identitatea altcuiva.