Bu 4 Avrupa bankası hissesi, güçlü kazançların güveni artırmasıyla yükseldi, satın almalı mısınız?

Tarih May 16, 2024
Dinle
  • Birçok Avrupa bankasının hisse fiyatları son zamanlarda önemli ölçüde arttı.
  • Bunun nedeni, beklenenden daha iyi sonuçlara sahip, büyük ölçüde başarılı bir kazanç sezonudur.
  • Ama satın almalı mısın? Peki hangi Avrupa bankası sizin için uygun?

Anlık güncellemeler için Invezz’i Telegram, Twitter ve Google Haberler‘de takip edin >

Avrupa bankaları şu anda bir tür rönesans yaşıyor. Çoğunlukla pozitif bir kazanç sezonu ve AB’nin yakın zamanda faiz indirimine gideceğine dair iyimserlik ile desteklenen kıtadaki pek çok banka son zamanlarda daha iyi performans gösterdi.

Profesyonel tüccarlardan sinyaller ve uyarılar mı arıyorsunuz? Invezz Signals™’a ÜCRETSİZ kaydolun. 2 dakika sürer.

Şu anda yatırımcılar için en ilgi çekici Avrupa bankalarından dördüne göz atıyoruz:

  • UniCredit
  • UBS
  • ING Bankası
  • BNP Paribas

1. UniCredit

Copy link to section

2024 yılında Avrupa bankacılık sektörünün şu ana kadarki yıldızı hiç şüphesiz UniCredit SpA’dır.

Şubat ayında UniCredit, 2023’ün 4. çeyreği sonuçlarında art arda 12. çeyreği kârlı büyümeyle kutladı. Bu ay yayınlanan 2024 Mali Yılı 1. Çeyreğinin son sonuçlarında şirket bu konuda daha da ilerleme kaydetti. 1 UniCredit aşağıdakilerle övünüyor:

Önceki yıla kıyasla %24 artışla 2,6 milyar Euro tutarında mükemmel net kâr ve %23 özsermaye getirisi… Yıllık bazda %42 artışla EPS2 ve hisse başına maddi defter değeri +%253 ile olağanüstü hissedar değeri yaratımı.”

Hisse fiyatı da aynı şekilde iyi durumda. Şirketin hisseleri bu yıl şu ana kadar %45’ten fazla artış gösterdi ve yalnızca geçen ay %8,23 artış gösterdi.

Hatta şirket bu yılın başlarında Bloomberg’de mansiyon ödülü bile aldı; burada “UBS Group AG analistlerine göre bu yılın en iyi performans gösteren Avrupa bankasının önümüzdeki 12 ay içinde neredeyse %50 oranında daha fazla kazanç elde etmeye hazır olduğu” belirtildi. 2

2.UBS Bankası

Copy link to section

İsviçre bankası UBS bu Mayıs ayında heyecan verici bir ay yaşıyor.

31 Mayıs’ta UBS AG ile Credit Suisse AG’nin uzun zamandır beklenen birleşmesinin gerçekleşmesi bekleniyor. Bundan sonra şirket, “2Ç24 için tek bir ABD ara holding şirketine geçiş planlandığını ve UBS Switzerland AG ile Credit Suisse (Schweiz) AG kuruluşlarının birleşmesi 3Ç24 için planlanmaya devam edeceğini” açıkladı. 3

Şirketin 2024’ün ilk çeyreğine ilişkin son sonuçlarında, şirketin toplam gelirinin bir önceki çeyreğe göre %15, yıllık ise %46 artışla 12,74 milyar dolara ulaştığı görüldü.

Banka aynı zamanda 1,8 milyar dolarlık net kar açıklarken, aynı zamanda temel faaliyet giderlerindeki azalmayı da çeyreğe göre %5 oranında düşürdü. 3

3.ING Bank

Copy link to section

Şu anda 16,10 € civarında seyreden hisse fiyatıyla ING, şu anda pozisyon kazanılabilecek en uygun fiyatlı Avrupa bankalarından biridir.

Ancak bu, paranın karşılığının olmadığı anlamına gelmez. Bu yıldan şu ana kadar bankanın hisse fiyatı yaklaşık %20, yalnızca geçen ay ise %9,46 arttı.

Bu listedeki diğerleri gibi ING de yakın zamanda olumlu 2024 1. Çeyrek sonuçlarını paylaştı. Şirket üç ayda bir vergi öncesi 2 milyar 293 milyon Euro kar elde etti ve toplam geliri yıllık bazda %0,3 ve çeyreğe göre %3,2 artışla 5 milyar 583 milyon Euro’ya yükseldi. 4

Bu da etkileyici bir özsermaye getirisine yol açıyor. Aynı sonuçlara göre ING, “%14,8’lik daha yüksek CET1 oranıyla dört çeyrekte %14,8’lik özsermaye getirisi elde etti” 4

ING’nin tahminine inanılacak olursa, 2024 mali yılının geri kalanı da nispeten güneşli görünüyor:

2024 yılında toplam gelir, pozitif kur ortamında, 2023 yılına göre biraz daha düşük olsa da güçlü kalacak. Amacımız ücret gelirlerini %5 ila %10 oranında artırmak. Mevcut görünüme göre toplam maliyet artışının (arızi kalemler hariç) %3 civarında olması öngörülüyor. CET1 oranının 2025 yılına kadar %12,5 hedefimize yaklaşması bekleniyor. Özsermaye kârlılığının %12’nin üzerinde olması bekleniyor.”

4.BNP Paribas 

Copy link to section

Son olarak, merkezi Paris’te bulunan çokuluslu banka BNP Paribas da var.

BNP Paribas’nın hisse fiyatı şu anda hızlı bir şekilde artıyor; bu yıl bugüne kadar neredeyse %12,7 artış gösterdi – ancak aynı zamanda yalnızca geçtiğimiz ay %12 gibi etkileyici bir artış da gösterdi.

Bankanın 2024 yılının ilk çeyreği sonuçları diğer üçününki kadar muhteşem değildi; net gelir büyük ölçüde sabit kalarak 3,1 milyar Avro olurken, gelirleri %2 artışla 46,9 milyar Avro oldu. EPS hisse başına 2,51 Euro tutarındaydı. 5

Bu, yeniden değerlendirilmeyen maddi özsermaye getirisinin %12,4 seviyesinde olduğu anlamına geliyor.

Ancak temettü izahnamesi bir göz atmaya değer. Aynı üç aylık kazanç duyurusunda banka, “grubun 1,05 milyar Euro’luk hisse geri alım programını 23 Nisan 2024’te tamamladığını söyledi. Yönetim Kurulu, 14 Mayıs 2024 tarihli Genel Kurul’da hissedarlara 4,60 Euro temettü teklif edecek.” 5

BNP Paribas şöyle devam etti:

BNP Paribas, 2024 1. çeyrek sonuçlarının gücüyle 2024 gidişatını teyit ediyor: 2023 dağıtılabilir gelirinden (46,9 milyar Euro) %2 daha yüksek gelir, 40 baz puanın altında risk maliyeti ve 2023 dağıtılabilir net gelirden daha yüksek net gelir (11,2 milyar Euro).” 5

Kaynaklar:

Copy link to section

1 UniCredit, 2024; 2Bloomberg , 2024; 3 UBS Bankası, 2024; 4 ING bankası, 2024, 5 BNP Paribas, 2024

Bu makale İngilizce'den yapay zeka araçlarının yardımıyla çevrilmiş ve daha sonra yerel bir çevirmen tarafından düzeltilmiş ve düzenlenmiştir.

Ad

Want easy-to-follow crypto, forex & stock trading signals? Make trading simple by copying our team of pro-traders. Consistent results. Sign-up today at Invezz Signals™.

Learn more
Borsa Ticaret Fikirleri