SCHG, SCHD ETF'yi iyi bir şekilde tamamlayabilir mi?

Schwab ABD Büyük Büyüme ETF'si (SCHG), rekordaki en yüksek seviyesine sıçrayarak bu hafta dikkat çekici yükselişini sürdürdü. Büyük teknoloji şirketlerinin güçlü performansının da yardımıyla 2022'deki en düşük noktasından %82'nin üzerinde sıçradı.

SCHG ve SCHD ETF'leri nelerdir?

Schwab ABD Büyük Büyüme ETF'si, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en büyük büyüme şirketlerine yatırım yapan lider bir ETF'dir. Endeksteki en büyük şirketlerden bazıları Microsoft, Apple, Nvidia, Amazon ve Alphabet gibi şirketlerdir.

Amacı, güçlü bilançolara sahip ve güçlü gelir ve kazanç artışı sağlayan şirketlere yatırım yapmaktır. 250 şirketten, 28 milyar doların üzerinde varlığa ve %0,04 gider oranına sahip.

Şirketlerinin %46'sı bilgi teknolojisi alanındadır ve bunu iletişim hizmetleri, tüketici ihtiyari ve sağlık hizmetleri takip etmektedir.

Schwab US Temettü Sermayesi (SCHD) ise 60 milyar doların üzerinde varlığa sahip dev bir fondur. Güçlü temettü büyümesi sağlama geçmişine sahip şirketleri izleyen Dow Jones ABD Temettü 100 Endeksi'ni takip ediyor.

En büyük kurucu şirketleri Texas Instrument, Amgen, Pfizer, PepsiCo ve Lockheed Martin gibi firmalardır. Bu firmaların çoğunun sektörlerinde geniş bir hendek ve bilançolarında büyük nakit tamponları var.

Web sitesine göre, ETF'deki şirketlerin çoğu finans sektöründe yer alıyor ve bunları sağlık hizmetleri, temel tüketici ürünleri, sanayi ve enerji takip ediyor.

Bu nedenle SCHD ve SCHG, farklı hedefleri nedeniyle önemli ölçüde farklı şirket türlerine sahiptir. SCHG'nin hedefi sahiplerine getiri elde etmek, SCHD'nin hedefi ise yatırımcılarına düzenli temettü artışı sağlamaktır.

Birbirlerini tamamlıyorlar mı?

SCHD ve SCHG, ABD hisse senetlerindeki genel trendlerin de yardımıyla yıllar boyunca güçlü bir performans sergiledi. SCHD ETF'nin son beş yıldaki toplam getirisi %78, SCHG ise %145,9 seviyesinde gerçekleşti.

Bu eğilim yakın zamanda devam etti; SCHG ETF %40 oranında artarken SCHD %14,8 oranında arttı. Bu farklılığın nedeni, geçtiğimiz on yıllardaki fiyat artışlarının çoğunun teknoloji sektöründen kaynaklanmasıydı. Piyasa değeri 1 trilyon doların üzerinde olan şirketlerin tamamı teknoloji sektöründe yer alıyor.

SCHG ve SCHD ETF'lerin beş yıllık performansı

Bu nedenle daha önce de yazdığım gibi SCHD'ye tek başına yatırım yapmanın riskli olduğunu ve güçlü kazançlar sağlamadığını düşünüyorum. En büyük zorluğu, ileriye dönük teknoloji sektörüne minimum düzeyde maruz kalmasıdır.

Bu nedenle büyüme unsuru taşıyan ETF'leri bulmak her zaman iyidir. SCHG buna daha ucuz bir alternatiftir. Aynı zamanda teknoloji ağırlıklı Nasdaq 100 ETF'yi (QQQ) ve S&P 500 (SPY) ETF'yi de sıklıkla geride bırakıyor. Örneğin son üç yılın toplam getirisi %42,4 iken diğer ikisi sırasıyla %40 ve %32 getiri elde etti.

Bu nedenle, Schwab Dividend Equity ETF'ye yatırım yapıyorsanız, SCHG'ye veya QQQ ve Invesco Large Cap Growth ETF (PWB) gibi diğer ilgili ETF'lere de yatırım yapmak mantıklı olacaktır.