HSBC hisse senedi getirisi %7 ve önünde çok sayıda katalizör var

HSBC (LON: HSBA) hisse senedi fiyatı, yatırımcıların yeni İcra Kurulu Başkanı'nın daha fazla dönüşüm çabası ve devam eden kazanç sezonunu beklemesiyle dar bir aralıkta kaldı. Hisse senedi Salı günü 675p'den işlem görüyordu ve yıl başından bu yana en yüksek seviyesinden %5,7'den fazla düştü.

HSBC'nin dönüşümü devam ediyor

HSBC hisse senedi fiyatının bu haftaki en önemli katalizörü, yakın zamanda CEO olarak atanan Michael Elhedery'nin devam eden toparlanma çabaları oldu.

Şirket, yaptığı açıklamada küresel ticari ve kurumsal bankacılık faaliyetlerini birleştireceğini duyurdu.

Ayrıca UBS'nin hakim olduğu bir sektörde büyük bir rakip olma yolunda ilerlerken yeni bir Uluslararası Varlık ve Premier Bankacılık işletmesi de yaratacak.

Yeni geliştirmenin bir parçası olarak, şirket bir Doğu bölgesel birimine ve bir Batı pazarına sahip olacak. Ayrıca, Hong Kong ve İngiltere'yi bağımsız işletmeler haline getirmeye karar verdi, bu da şirketin basitleşmesine yardımcı olacak bir hareket. Bir notta, bir Morninstar analisti şunları söyledi:

Yeni yaklaşımda ayrıca bazı işten çıkarmalar yapılacak, bunların arasında kilit operasyon komitelerindeki çalışan sayısının 18'den 12'ye düşürülmesi de yer alacak. Ayrıca, Pam Kaur'un yeni Mali İşler Sorumlusu (CFO) olarak atanması da yer alıyor.

Ticari ve kurumsal işletmelerin birleştirilmesinin banka içinde iyi karşılanıp karşılanmayacağı henüz belirsiz. Uzun bir süre, eski CEO Noel Quinn de dahil olmak üzere personel bu önleme karşı çıktı.

Daha fazlasını okuyun: HSBC hisse senedi fiyatı 2020'deki en düşük seviyeden bu yana %200 arttı; daha fazla yükseliş potansiyeli mi var?

HSBC maliyet azaltma önlemleri alıyor

Yeni strateji, Elhedery'nin önümüzdeki birkaç yıl içinde yaklaşık 2 milyar dolar tasarruf etmeyi hedeflemesi nedeniyle şirketin dönüşüm stratejisini uygulamaya devam etmesinin ardından geldi.

Bu maliyet kesintilerinin bir parçası olarak, yönetim bazı iç etkinlikleri ve seyahat masraflarını iptal etti. Örneğin, Hindistan'daki bankacılar için bir zirve iptal edildi, yöneticilerin planlı seyahatleri iptal edildi.

Ayrıca şirketin 2024'te veya 2024'te Citigroup tarzı işten çıkarmaları düşündüğü söyleniyor. Bu yılın başlarında Citi, toparlanma çabaları devam ederken 7.000'den fazla işi işten çıkarma planını duyurdu. HSBC de 2020'den bu yana binlerce işi işten çıkardı.

Bu eylemler HSBC'yi daha yalın bir yüksek büyüme bankası haline getirmenin bir parçasıdır. Bu stratejinin bir parçası olarak HSBC, Amerika Birleşik Devletleri, İspanya, Fransa, Kanada ve Arjantin gibi bazı önemli pazarlardan çıktı.

En son çıkışı Güney Afrika işini FirstRand ve Absa'ya satma kararıydı. Ayrıca ülke ekonomik krizden geçmeye devam ederken Arjantin işinden de çıktı.

HSBC, bu pazarlardan çıkmanın, geleceği olarak gördüğü Asya pazarına odaklanmasını artırmasına yardımcı olacağını umuyor. Şirket özellikle, son birkaç yılda 6,2 milyondan fazla milyoner yaratan Çin pazarına odaklanıyor.

Banka kazançları devam ediyor

HSBC hisse senedi fiyatı da yatırımcıların JPMorgan, Goldman Sachs ve Morgan Stanley gibi bankaların devam eden kazançlarına odaklanmasıyla yatay hareket etti.

JPMorgan ve Wells Fargo, faiz oranlarının düşmeye başlamasıyla birlikte üçüncü çeyrekte kârlarının düştüğünü söyledi. Öte yandan Goldman Sachs ve Morgan Stanley, ticaret operasyonlarının da yardımıyla daha güçlü çeyrekler geçirdi.

HSBC, 29 Ekim'de mali sonuçlarını açıklayacak. En son mali sonuçlara göre, şirketin geliri yılın ilk yarısında yüzde 1 artarak 37,3 milyar dolara yükselirken, vergi öncesi kârı 21,6 milyar dolarda kaldı.

Şirket ayrıca yatırımcılara fon iade etmeye devam etti. Yılın ilk yarısında 5 milyar dolarlık geri alımını tamamlayarak geri alımları 2022'den bu yana 12 milyar dolara çıkardı.

HSBC ayrıca 4,8 milyar dolarlık yeni bir geri alım ve temettü programı duyurdu. Bu onu sektördeki en ödüllendirici bankalardan biri yapıyor. Ayrıca, diğer şirketlerin %13'lük bir orana sahip olmasına karşın %15,2'lik bir CET1 oranına sahip olduğundan ödemelerini artırma alanı da var.

HSBC, yaklaşık %7'lik temettü getirisiyle özellikle dönüşüm stratejisini sürdürürken gelir odaklı yatırımcılar için ideal bir şirket haline geliyor.

HSBC hisse senedi fiyat analizi

TradingView'dan HSBA grafiği

Günlük grafik, HSBA hisse senedi fiyatının son birkaç haftada yatay hareket ettiğini gösteriyor. 50 günlük ve 100 günlük Üstel Hareketli Ortalamaların (EMA) üzerinde kaldı.

Hisse senedi ayrıca geçen yılın Şubat ayından bu yana en düşük dalgalanmaları birleştiren yükselen trend çizgisinin de üzerine çıktı.

En dikkat çekici olanı, ters baş ve omuz grafik deseni oluşturduğuna dair işaretler olması. Bu nedenle, boğa bir kopuş göz ardı edilemez. Eğer gerçekleşirse, izlenecek bir sonraki nokta, bu yılın en yüksek noktası olan 716p olacak, bu da mevcut seviyeden yaklaşık %6,37. Bu seviyenin üzerine çıkarsa daha fazla kazanç doğrulanacaktır.