Dolandırıcılar aşkı ve kripto parayı istismar ettikçe romantik dolandırıcılıklar artıyor

Sevgililer Günü aşkın kutlanmasına vesile olurken, federal kurumlar ve teknoloji şirketleri daha karanlık bir gerçekle ilgili uyarılarda bulunuyor: Aşk dolandırıcılığı.

Sahtekarlar, kendilerini potansiyel eş olarak tanıtarak yalnız bireyleri avlıyor ve çoğunlukla aşk ve arkadaşlık kisvesi altında binlerce dolar çalıyorlar.

Federal Soruşturma Bürosu (FBI), romantik dolandırıcılığı, suçluların kurbanların güvenini kazanmak için sahte kimlikler kullandıkları ve ardından onları para göndermeye zorladıkları çevrimiçi planlar olarak tanımlıyor.

Bu dolandırıcılar genellikle yurtdışında inşaat veya orduda çalıştıklarını iddia ediyor ve yüz yüze görüşmekten kaçınmak için mesafeyi bahane ediyor.

Dolandırıcılıklar endişe verici seviyelere ulaştı; Federal Ticaret Komisyonu (FTC), Amerikalıların 2023 yılında romantik dolandırıcılık nedeniyle 1,14 milyar dolardan fazla para kaybettiğini bildirdi.

Sadece 2024 yılının ilk dokuz ayında bildirilen zarar 823 milyon dolara ulaştı.

Ancak uzmanlar, birçok mağdurun ortaya çıkmaya utanması nedeniyle bu rakamların önemli ölçüde eksik bildirildiğine inanıyor.

Meta romantik dolandırıcılıklara karşı mücadele ediyor

Teknoloji şirketleri, dolandırıcıları sosyal medya platformlarından tespit edip kaldırmak için çalışmalarını hızlandırdı.

Sosyal medya devi Meta, Çarşamba günü yayınladığı bir notta, Facebook, Instagram, Threads, TikTok, Pinterest, YouTube ve Quora'da ABD askeri personeli gibi davranan büyük bir aşk dolandırıcıları ağını çökertmekten bahsetti.

Meta, dolandırıcıların genellikle "yalnız hissediyorum" veya "aşk arıyorum" gibi paylaşımlarda bulunduğunu ve ardından konuşmaları WhatsApp, Telegram, Signal veya Facebook Messenger'a taşıdığını, çoğunlukla da Nijeryalı telefon numaralarını kullandığını ortaya çıkardı.

Dolandırıcılar daha sonra, uzun mesafeli telefon görüşmeleri veya romantik bir hediye için posta ücreti gibi uydurma masrafları gerekçe göstererek banka havalesi veya çevrimiçi hediye kartları talep ediyorlardı.

Meta, 2024 yılında Nijerya, Fildişi Sahili, Gana, Benin ve Kamerun gibi ülkelerden 408.000'den fazla hesabı kapattı.

Bu hesaplar Avustralya, İngiltere, AB, ABD, Güney Kore, Suriye, Japonya ve Ukrayna'daki kişileri hedef almıştı.

Ayrıca benzer dolandırıcılık faaliyetlerinde bulunan 116.000'den fazla Facebook ve Instagram sayfası da kaldırıldı.

Moody's: Romantik dolandırıcılıklar bankalar için risk oluşturuyor

Moody's'in raporuna göre, 2024 yılında 1.193 yeni kurum ve kişi aşk dolandırıcılığıyla ilişkilendirildi; bu, son altı yılın en yüksek sayısı oldu.

Yeni dolandırıcılık profillerinin %38'i ABD'de yer alırken, bunu Nijerya (%14), Hindistan (%12), İngiltere (%11) ve Malezya ile Çin (%5'er) takip ediyor.

COVID-19 salgını sırasında, izole edilen insanların duygusal bağ kurma arayışına girmesiyle finansal dolandırıcılık vakaları arttı.

Moody's, veritabanındaki yeni romantik dolandırıcılık profillerinin 2020'de %29 düştüğünü, ancak küresel karantinaların çevrimiçi ilişkileri körüklemesiyle 2021'de %57 oranında arttığını belirtti.

Raporda ayrıca, romantik dolandırıcılıklarla bağlantılı kara para aklamayı tespit edip önleyemeyen bankaların itibar kaybı ve para cezalarıyla karşı karşıya kalabileceğine dikkat çekildi.

Kripto para dolandırıcılığına bağlı romantik dolandırıcılıklar artıyor

Comparitech'in yeni raporuna göre, bildirilen romantik dolandırıcılık vakaları 2023'e göre %6 oranında azalırken, mali kayıplar hala ciddi boyutlarda.

Önemli olarak, dolandırıcılar giderek artan bir şekilde romantik dolandırıcılığı kripto para yatırım planlarıyla birleştirerek, kurbanları aşk ve finansal fırsatlar bahanesiyle para transfer etmeye kandırıyorlar.

Kişi başına dolandırıcılık oranının en yüksek olduğu eyalet Arizona olurken, toplam kayıpta Kaliforniya başı çekti ve 6.687 vakadan 104,8 milyon dolar zarar oluştu.

Ayrıca, dolandırıcıların kurbanları sahte kripto girişimlerine yatırım yapmaya ikna etmeden önce kendilerini romantik partnerler olarak tanıttıkları "çift taraflı" dolandırıcılıklarda da artan bir eğilim ortaya çıktı.

İnternet Suç Şikayet Merkezi'ne (IC3) göre, kripto para dolandırıcılığıyla bağlantılı romantik dolandırıcılıklar, 2023 yılında 215,8 milyon dolarlık kayba neden oldu.

13 Şubat'ta yayımlanan bir raporda, FBI'ın kripto para dolandırıcılıklarının kurbanlarının "domuz kesimi" kurbanı olmasını önlemeyi amaçlayan "Operation Level Up" girişimi vurgulandı.

Raporda, operasyonun potansiyel mağdurların dolandırıcı yatırım planlarına yaklaşık 285 milyon dolar kaybetmelerini önlediği belirtildi.

Ocak 2025 itibariyle FBI, maddi kayıp riski altında olan 4.300'den fazla kişiye ulaştı.

Bunların arasında 1 milyon dolar yatırım yapmanın eşiğinde olan bir kişi ve dolandırıcı bir yatırımı finanse etmek için evini 500 bin dolara satmayı planlayan bir kişi de vardı.

FBI'ın müdahalesi sayesinde her iki isim de planlardan çekilerek büyük kayıplardan kurtuldu.

Kendinizi çevrimiçi romantik dolandırıcılıktan nasıl korursunuz?

Siber güvenlik uzmanları, çevrimiçi ortamda yabancılarla etkileşime girerken dikkatli olmanın önemini vurguluyor.

İnternet güvenliği uzmanı ve etik hacker Rachel Tobac, romantik dolandırıcıları tespit etmek için üç temel adım öneriyor:

Kibarca paranoyak olun – Birçok dolandırıcı çalıntı veya sahte kimlikler kullanır. Profil resminde ters görüntü araması yaparak birden fazla alakasız hesapta görünüp görünmediğini kontrol edin.

Finansal taleplere karşı dikkatli olun – İnternette yeni tanıştığınız biri sizden para, banka hesap bilgileri veya diğer hassas kişisel verileri isterse, büyük ihtimalle bu bir dolandırıcılıktır.

Meşru ilişkiler maddi taleplerle başlamaz.

İkinci görüşleri teşvik edin – Mağdurlar çoğu zaman duygusal baskı altında hareket ederler.

Bir arkadaşınız veya aile üyeniz, daha önce hiç şahsen tanışmadığı biriyle çevrimiçi ilişki yaşıyorsa, para göndermeden veya hassas bilgileri paylaşmadan önce güvendiği biriyle bu konuyu görüşmesini teşvik edin.