İngiltere, düzenleyici baskı kapsamında yasadışı kripto ATM'lerine ilk kez hapis cezası verdi

İngiltere, Olumide Osunkoya'yı düzenleyici onayı olmadan yasadışı kripto para ATM ağı işlettiği gerekçesiyle dört yıl hapse mahkûm etti.

Mahkumiyet, İngiltere'de kayıt dışı kripto para faaliyetleriyle ilgili ilk ceza davasını oluşturuyor ve Finansal Yürütme Kurumu'nun (FCA) yetkisiz dijital varlık operasyonlarına yönelik daha kapsamlı bir baskıya işaret ediyor.

Osunkoya'nın şirketi GidiPlus Ltd, Aralık 2021 ile Mart 2022 arasında 28 adet lisanssız kripto ATM'si işleterek 2,6 milyon sterlin (3,14 milyon dolar) işlem gerçekleştirdi.

Yetkililer, şüphelinin daha sonra sahte kimlikle makineleri devrederek yakalanmaktan kurtulmaya çalıştığını açıkladı.

Kendisine verilen ceza, FCA öncülüğündeki ülke çapındaki yasadışı kripto para ATM'lerini kaldırma çabalarının ardından geldi ve düzenleyicinin dijital varlık sektöründe uyumluluğu sıkılaştırma konusundaki kararlılığını vurguladı.

Kripto ATM'ler ve finansal suç

Kripto ATM'leri, kullanıcıların nakit kullanarak dijital varlıkları alıp satmalarına olanak tanır ve düzenleyicilerin, onları kötüye kullanıma karşı savunmasız hale getirdiğini iddia ettiği bir düzeyde anonimlik sunar.

İngiltere, kripto şirketlerine sıkı kara para aklama karşıtı (AML) gereklilikleri getirmiş olsa da kayıtsız ATM'ler önemli bir uygulama zorluğu teşkil ediyor.

Osunkoya, FCA'ya kayıt yaptırmamakla kalmadı, aynı zamanda AML kontrollerini de ihmal etti ve yasadışı işlemlerin kontrol edilmeden yürütülmesine izin verdi.

Yetkililer, sahte kimlik belgeleri düzenlediğini ve sahte şirket adları altında işlem yaptığını tespit etti; bu durum, düzenlenmeyen kripto ATM'lerinin finansal suçlar için kullanılabileceği endişesini artırdı.

Tüm kripto para şirketlerinin AML standartlarını karşılamasını zorunlu kılan FCA, uzun zamandır dijital varlıklarla ilişkili risklere karşı uyarıda bulunuyor.

Düzenleyicilerin kripto sektöründeki yeniliği engellemeden finansal suçları önlemeye çalışmasıyla birlikte, dava daha sıkı yaptırım mekanizmalarının gerekliliği konusundaki tartışmaları yeniden alevlendirdi.

FCA'nın yasadışı kripto ATM'lerine yönelik baskısı

Osunkoya'nın mahkumiyeti, FCA'nın yasadışı kripto para ATM'lerini ortadan kaldırmaya yönelik daha kapsamlı bir çabanın ardından geldi.

Düzenleyici kurum, 2023 yılında yerel kolluk kuvvetleriyle iş birliği yaparak kayıt dışı makinelere ev sahipliği yaptığından şüphelenilen 38 yeri denetledi ve 30 cihazın kaldırılmasına yol açtı.

Yapılan baskı sonucunda İngiltere'de Coin ATM Radar'da listelenen kripto ATM'lerinin sayısı keskin bir düşüşe uğradı ve 2022'de 80 olan sayı 2024'te sıfıra düştü.

FCA , kripto varlıkların İngiltere'de hala oldukça spekülatif ve büyük ölçüde düzenlenmemiş olduğunu sürekli olarak savundu.

Yasal ATM'lerin sıkı kurallara uyması gerekirken, kayıtlı makine sayısının az olması operatörlerin gereklilikleri karşılamakta zorluk çektiğini gösteriyor.

Düzenleyici ayrıca, kripto yatırımlarıyla ilgilenen tüketicilerin tüm paralarını kaybetmeye hazır olmaları gerektiğini yineledi.

İngiltere'nin yasadışı kripto ATM'lerine yaklaşımı, büyüyen küresel bir eğilimin parçasıdır. ABD'de düzenleyiciler, kara para aklama ve dolandırıcılık konusundaki endişeler nedeniyle kripto kiosklarına yönelik incelemeyi artırdı ve bazı eyaletler gelişmiş raporlama ve lisanslama talep etti.

Avrupa Birliği ayrıca, üye ülkeler arasında uyumluluğu standartlaştırmak için Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) düzenlemesi kapsamında önlemler getirdi.

FCA'nın agresif tutumu, İngiltere'nin de benzer modelleri izleyebileceğini, daha sıkı kurallar altında yasal kripto ATM'lerini yeniden devreye sokabileceğini gösteriyor.