SCHD vs SCHX: Hangisi satın almak için daha iyi bir Schwab ETF'sidir?

Schwab US Dividend Equity (SCHD) ve Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) ETF'leri Charles Schwab'ın varlıklara göre en büyük fonlarıdır. SCHD'nin 70 milyar doların üzerinde varlığı varken, SCHX'in 50,5 milyar doların üzerinde varlığı vardır. Peki, değer yatırımcıları için satın alınabilecek ve tutulabilecek daha iyi bir Schwab ETF'si hangisidir?

SCHX ETF'si nedir?

SCHX ETF, Dow Jones ABD Büyük Şirketler Toplam Hisse Senedi Piyasası Endeksini takip eden önde gelen bir ABD borsa yatırım fonudur.

Bu, yatırımcılara Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en büyük 750 şirkete erişim sağlayan bir üst endekstir. Bu nedenle, genellikle S&P 500 endeksinin genişletilmiş bir versiyonu ve Russell 1000 endeksinin daha küçük bir versiyonu olarak görülür.

Endeksin sadece %0,03'lük küçük bir gider oranı ve 26,90'lık bir fiyat-kazanç oranı vardır ve bu da onu 20'lik bir çarpanı olan S&P 500 endeksinden daha pahalı hale getirir. Nakit akışına göre fiyatı 18 iken, öz sermaye getirisi %28'dir.

ABD'deki en büyük şirketleri piyasa değerine göre takip ederek endeks çoğunlukla toplam fonun yaklaşık %32'sini oluşturan teknoloji şirketlerinden oluşuyor. Sektördeki diğer büyük segmentler finans, tüketici takdir yetkisi, sağlık ve iletişim hizmetleridir.

Fonun en büyük şirketleri arasında Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet ve Berkshire Hathaway yer alıyor.

SCHD ETF’si nedir?

SCHD ETF, Dow Jones ABD Temettü 100 endeksini takip eden popüler bir fondur.

Bu fon, hissedarlarına temettü ödeme konusunda uzun bir geçmişe sahip şirketlere sahip 100 şirketi takip eder. Ayrıca, akranlarına kıyasla temel göreceli güçlü yönlere sahip şirketlere odaklanır.

SCHD ETF, S&P 500 ve SCHX fonundan daha düşük olan 17'lik bir P/E oranına sahip olduğundan SCHX ETF'den daha az aşırı değerlidir. Öz sermaye getirisi yaklaşık %28 iken, fiyat-serbest nakit akışı %28'di.

SCHD ETF'deki en büyük şirketler finans, sağlık, temel tüketim malları, endüstriyel, enerji ve tüketici takdir yetkisi gibi sektörlerdedir. Fonun en iyi şirketlerinden bazıları Abbvie, Amgen, Coca-Cola, Verizon, Pfizer ve Cisco Systems gibi şirketlerdir.

Bunların hepsi kendi sektörlerinde büyük pazar paylarına sahip, önde gelen mavi çipli şirketlerdir.

Daha fazlasını okuyun: SCHD'nin 2025 görünümü: blue chip temettü ETF'si türbülansla karşı karşıya

SCHD ve SCHX ETF: Hangisi daha iyi bir alım?

SCHD ve SCHX ETF'leri yatırımcılarına farklı hedefler sunmayı hedefliyor.

SCHD yatırımcılarına düzenli temettü sağlamayı hedefliyor. S&P 500 ortalaması olan %2,3'ten daha yüksek olan yaklaşık %3,60'lık bir temettü getirisine sahip.

SCHX ise teknoloji şirketlerine odaklanması nedeniyle daha çok büyümeye odaklanıyor.

Bu sapma SCHX ETF'yi SCHD'den daha iyi performans gösteren bir ETF yaptı. Son beş yıldaki toplam getirisi %140'a ulaşarak SCHD'nin %117'sinden daha yüksekti.

Son 12 ayda da aynı performans yaşandı; SCHX %11,5 getiri sağlarken, SCHD %10,5 getiri sağladı.

Bu nedenle, SCHX, SCHD'den daha iyi bir fon olsa da, analistler portföyde iki fonun bulunmasını öneriyor. Bu durumda, SCHD düzenli temettü sağlayacak bir değer fonu olacakken, SCHX, Apple, Microsoft ve NVIDIA gibi kaliteli teknoloji şirketlerine erişim sağlayarak büyüme sağlayacaktır.

ABD'de olası bir resesyon durumunda SCHX ETF'nin SCHD'den daha iyi performans göstermesi muhtemel çünkü bu durum Federal Rezerv'i daha erken faiz oranlarını düşürmeye zorlayacak.

Daha fazlasını okuyun: 2025'te satın alınabilecek ve tutulabilecek en iyi her türlü hava koşuluna uygun SCHD ETF hisseleri