2025 yılında %10 getiri sağlayan JEPQ ETF'sine yatırım yapmak güvenli mi?

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) ETF'si bu yıl girişler ve toplam getiriler açısından nispeten iyi gidiyor. Yatırımcılar getirisini aramaya devam ederken toplamda 3,5 milyar doların üzerinde giriş sağladı. Ocak ayındaki girişleri 1,6 milyar dolar seviyesindeydi, bunu sonraki iki ayda 1,3 milyar dolar ve 634 milyon dolar izledi.

JEPQ ETF'si Nasdaq 100 endeksine kıyasla daha iyi bir performans gösterdi. Toplam getirisi, Invesco QQQ (QQQ) eksi %6'ya kıyasla negatif %4,78 oldu. Peki, piyasadaki oynaklık artarken JEPQ iyi bir yatırım mı?

JEPQ ETF'si nedir?

JEPQ ETF, 23 milyar doların üzerinde varlığıyla Wall Street'teki en büyük kapalı çağrı ETF'lerinden biridir.

Kardeş fonu JEPI gibi yatırımcıların Nasdaq 100 endeksine ve üstün getirilere erişmesine yardımcı oluyor.

Bu nedenle, QQQ ETF'si %1'den az getiri sağlarken, JEPQ ETF yatırımcıları aylık olarak gelen yıllık dağıtımlarda yaklaşık %10,7 alırlar. %10'luk risksiz oranın bugün %4,5'ten az olduğu düşünüldüğünde %10'luk getiri büyük bir getiridir.

JEPQ ETF getirilerini iki şekilde üretir. Yatırım yaptığı portföy şirketlerinden temettü alır. Aynı zamanda fon, kapalı çağrı stratejisini kullanarak para kazanır.

Kapalı çağrı, bir yatırımcının bir varlık satın aldığı ve ardından aynı varlığın çağrı opsiyonlarını sattığı bir yaklaşımdır. Bu durumda, JEPQ ETF, ABD'deki en büyük teknoloji şirketlerini takip eden popüler bir isim olan Nasdaq 100 endeksinin çağrı opsiyonlarını satar. Çağrı stratejisini yazdıktan sonra fon, yatırımcılara dağıttığı bir prim ödemesi alır.

Daha fazlasını okuyun: JEPQ ve JEPI: Bu boomer şekerleme ETF'leri 2025'te iyi bir yatırım mı?

Neden JEPQ'a yatırım yapmalısınız?

JEPQ'ya yatırım yapmanın çoğu yatırımcı için mantıklı olmasının birkaç nedeni vardır. Birincisi, fon yatırımcılara sürekli olarak aylık temettü ödemeleri sağlamıştır. Tarihsel olarak, bu getiriler tahviller ve para piyasası fonları gibi sabit varlıkların sunduğu getirilerden daha iyi olmuştur. Bu nedenle, fon bu fonlara daha iyi bir alternatif olarak görülmektedir.

İkinci olarak, endeks ABD'deki en fütüristik şirketleri takip eder. Bunlara NVIDIA, Microsoft ve Apple gibi iyi performans gösterme geçmişi olan şirketler dahildir. Bu şirketler, gelecekteki teknolojilere hakim olacak çoğu sektöre yatırım yapmıştır.

Ayrıca, JEPQ ETF'si, düşük getiri sunan QQQ ve diğer teknoloji ağırlıklı ETF'ler için daha iyi bir arkadaş olarak yaygın olarak görülmektedir. Bu nedenle, QQQ'ya yatırım yaptıysanız, daha yüksek getiriler için sermayenizi JEPQ fonuna tahsis ederek getiriyi tamamlayabilirsiniz.

Üçüncüsü, ETF'nin QQQ ETF ile bir korelasyonu vardır, özellikle toplam getiriye baktığınızda. Aşağıda gösterildiği gibi, JEPQ ETF'nin son üç yıldaki toplam getirisi %41 iken, QQQ %39 getiri sağlamıştır.

Aynı eğilim bu yıl da yaşandı, JEPQ'nun toplam getirisi QQQ'nun %5,9'una kıyasla eksi %4,8 oldu. Bu, özellikle bu düzeltme sona erdiğinde fonun zamanla iyi performans göstermeye devam edeceği anlamına geliyor.

Daha fazlasını okuyun: JEPQ ETF hissesi tüm zamanların en yüksek seviyesinde: İzlenmesi gereken 3 katalizör