Hindistan'ın ED'si, banka soruşturmasında Anil Ambani'nin Reliance Group'un 350 milyon dolarlık varlığını dondurdu

Hindistan'ın mali suç dairesi, Ani Ambani'nin Reliance Group'una bağlı 30.84 milyar Rupi (350.87 milyon $) varlığı geçici olarak dondurdu.

İcra Müdürlüğü (ED), YES Bank Ltd tarafından 2017 ile 2019 yılları arasında verilen 568,86 milyon dolardan fazla tutardaki kredilere ilişkin kapsamlı bir kara para aklama soruşturmasının parçası olarak eylemi başlattı.

Reuters'in haberine göre yetkililer, ödünç alınan fonların yatırım kisvesi altında bir paravan kuruluşlar ağı aracılığıyla taşındığını ve sonuçta kötüye kullanıldığını iddia ediyor.

Bu gelişme, son yıllarda Hindistan'da kurumsal mali suiistimallere yönelik en önemli soruşturmalardan birini temsil ediyor.

ED, Hindistan'ın büyük şehirlerindeki mülkleri engelliyor

Reuters'in aktardığı hükümet kaynaklarına göre ED, Mumbai, Delhi ve Chennai'de birden fazla konut ve ticari varlığı içeren her türlü işlemi yasakladı.

Bunların arasında Anil Ambani'nin Mumbai'deki aile konutunun yanı sıra arazi parselleri ve Reliance Group yan kuruluşlarına bağlı mülkler de yer alıyor.

Müfettişler, Reliance Home Finance Ltd ve Reliance Commercial Finance Ltd'nin, sermayeyi yatırım fonları ve diğer yatırım araçları aracılığıyla yönlendirerek YES Bank'tan toplanan fonları paravan şirketlere yönlendirdiğine inanıyor.

ED, bu transferlerin mevcut mali düzenlemelere aykırı olarak ve meşru ticari gerekçe olmaksızın gerçekleştirildiğini iddia ediyor.

30 milyar Rupi'nin paravan şirketler aracılığıyla yönlendirildiği iddia ediliyor

Reuters'e göre yetkililer, kredi gelirlerinin yapılandırılmış bir şekilde yönlendirilmesi olarak tanımladıkları şeyin bir parçası olarak yaklaşık 30 milyar Rupi'nin (350 milyon $) paravan kuruluşlar aracılığıyla kanalize edildiğini öne sürüyor.

ED'nin bulguları, zayıf mali yeterlilikleri, eksik kredi belgeleri ve fonun kötüye kullanıldığına dair kanıtlara sahip borçlulara işaret ediyor.

Müfettişler ayrıca, kredi onaylarından önce YES Bank yetkililerine yapılan şüpheli ödemelere de atıfta bulunarak, borç veren ile borç alan kuruluşlar arasında potansiyel bir gizli anlaşmaya işaret etti.

Reliance Group, iddialarla ilgili henüz bir basın açıklaması yayınlamadı. Ajansın adli denetiminin, çeşitli grup yapıları arasındaki fon yönlendirmesinin tam kapsamını belirlemesi bekleniyor.

Reliance Communications ve ilgili firmalar hakkında daha geniş soruşturma

Soruşturmanın kapsamı finansal bağlı ortaklıkların ötesine uzanıyor. Reliance Communications Ltd ve ilgili kuruluşlar da 136 milyar Rupi'nin (1.55 milyar dolar) üzerinde şüpheli saptırma açısından inceleniyor.

İddia edilen mekanizma, temerrütleri gizlemek ve kredi limitlerini sürdürmek için eski borçların yeni borçlanmalar yoluyla geri ödendiği, kredilerin sürekli yeşillendirilmesini içeriyordu.

Reuters, düzenleyicilerin bu uygulamayı Hindistan'ın finansal sisteminde stresli varlıkların birikmesine önemli bir katkıda bulunan bir uygulama olarak tanımladığını belirtiyor.

Müfettişler, geri ödeme kayıtlarını yapay olarak tutmak ve ödeme gücü görünümünü korumak için ilişkili taraf işlemlerinin kullanılıp kullanılmadığını değerlendiriyor.

Kanıtlanırsa, bu tür bulgular ED'nin, grubun dış kredi artırmaya devam ederken likidite açıklarını maskelemek için iç fon transferlerini kullandığı iddiasını güçlendirebilir.

Ajansın, Kara Para Aklamayı Önleme Yasası (2002) kapsamında adli işlemlere temel oluşturan ayrıntılı raporlar sunması bekleniyor.

YES Bank'ın yüksek riskli kredilere maruz kalması

Bir zamanlar Hindistan'ın önde gelen özel kredi kuruluşlarından biri olan YES Bank, 2020'deki devlet destekli kurtarma operasyonundan önce mali açıdan kırılgan borçlulara maruz kalması nedeniyle defalarca eleştirildi.

Bankanın bu dönemdeki kredi portföyü, altyapı, telekom ve konut finansmanı sektörlerindeki çeşitli ticari holdinglere verilen büyük kredileri içeriyordu.

Bu kredilerin çoğu daha sonra takipte kalmaz hale geldi ve Hindistan Merkez Bankası'nın müdahale etmesine ve yeniden sermayelendirmeyi koordine etmesine neden oldu.

Mevcut dava, o dönemde Hindistan'ın özel bankacılık sektöründe hakim olan borç verme kültürüne yönelik incelemeyi yeniden başlatıyor.

Uzmanlar, soruşturmanın, özellikle holdinglerin fonların nihai kullanımını gizleyen bir yan kuruluşlar ağı aracılığıyla faaliyet gösterdiği durumlarda, kurumsal kredi değerlendirmesini ve şeffaflığı düzenleyen gelecekteki düzenleyici çerçeveleri güçlendirebileceğini öne sürüyor.

Kamu fonu yönetimine yönelik incelemeler artıyor

ED'nin odak noktası, düzenlenmiş mali kanallar aracılığıyla ödünç verilen kamu fonlarının nasıl yönlendirilmiş ve görünüşte meşru sermaye olarak sisteme yeniden dahil edilmiş olabileceğini belirlemeye devam ediyor.

Ajans, fonların nihai alıcılarını belirlemek için borç verenlerden, aracılardan ve borçlu hesaplarından gelen kapsamlı belgeleri inceliyor.

Tespit edilen tüm varlıklar ihtiyati haciz altında kalır ve herhangi bir satış veya devir için adli izin gerekir.

Bulguların, kurumsal borçlanma uygulamaları ve yüksek değerli işlemlerin izlenmesi ile ilgili gelecekteki politika kararlarına ışık tutması bekleniyor.

Bu dava, Hindistan'ın finansal ekosisteminde hesap verebilirliği sağlamaya yönelik yoğun çabalarının bir örneğidir.

Bu aynı zamanda yetkililerin, meşru girişim kisvesi altında büyük ölçekli fon yönlendirmesine izin veren yapısal güvenlik açıklarını ele alma konusunda daha geniş bir taahhütte bulunduğuna da işaret ediyor.