Wall Street bankaları, yatırımcıların 2026 görünümüne baktığı bir dönemde Q4 kazançlarını başlatacak

Wall Street'teki büyük kredi verenler, bu hafta dördüncü çeyrek kazanç sezonuna başlayacak; hissedarlar ise sektörün 2026 yönünü anlamak için finansal raporlarını izliyor.

JPMorgan Chase Salı günü rapor veriyor, ardından Çarşamba günü Bank of America, Citigroup ve Wells Fargo, ardından Perşembe günü Goldman Sachs ve Morgan Stanley geliyor, MarketWatch'a göre.

Finansal kurumlar artık daha agresif performans hedefleri belirleyebiliyor çünkü mevcut düzenleyici ortam denetim faaliyetlerini azalttı.

Piyasa genel görüşü, JPMorgan EPS'nin 4,95 dolara ulaşacağını ve gelirin 46,2 milyar dolara ulaşacağını öngörüyor.

Şirket Home Bancshares dördüncü çeyrek finansal sonuçlarını açıklayacak, ancak analistler sonuçların tutarsız olacağını öngörüyor.

Sonuçlar geldiğinde neler izlenmeli?

Uzun vadeli hisse fiyatı artışını destekleyen "vur ve artır" modeli, MarketWatch'a göre, çoğu SandP 500 şirketinin analist tahminlerini aştığı her kazanç sezonunda ortaya çıkıyor.

Bu hafta yatırımcıların ana odağı, en büyük Amerikan bankacılık kurumlarının gelir bileşimi, sermaye performansı ve gider yönetimi ile 2026 hedef ayarlamaları üzerinde olacak.

Yaklaşan JPMorgan ön gösterisi sermaye piyasası operasyonlarına odaklanacak.

Satış tarafı analistleri, JPMorgan'ın Salı sabahı sonuçları açıklandığında hisse başına 4,95 dolar kazanç ve 46,2 milyar dolar net gelir elde edeceğini önizleme analizine göre.

Analistler, önizleme analizine göre JPMorgan'ın geçen yıla kıyasla %3 kazanç artışı ve %8 gelir artışı elde edeceğini öngörüyor.

Bankanın sermaye piyasaları grubu, net gelir ve gelirinin yarısından fazlasını ticaret operasyonları ve işlem işlemleri yoluyla üretiyor; bu da bu faaliyetlere finansal sonuç bağımlılığı yaratırken somut ortak özkaynak üzerinde yüksek getiri sağlıyor, analize göre.

Rapor, JPMorgan Chase'in P/E oranı kullanıldığında gerçek değerini %16 ve somut defter değerinin 2,3 katı üzerinde bir değere sahip olduğunu, aynı zamanda mükemmel sermaye performansı ve %20 somut ortak sermaye (ROTCE) getirisi gösterdiğini ortaya koymuştur; bu da yüksek piyasa değerini desteklemiştir.

Uzmanların verdiği ortalama adil değer tahminleri 313 dolar idi.

Aşağıdaki bölüm, Citigroup'un büyüme performansının yatırım getirileriyle nasıl ilişkili olduğunu incelerken, onun önizlemesini sunmaktadır.

Citigroup'un Çarşamba sabahı raporu, analistlerin net gelirde 20,6 milyar dolar ve hisse başına 1,67 dolar kazanç öngördüğünü gösterdi; bu da önizlemeye göre önceki yıla göre %5 gelir artışı ve %25 kazanç büyümesini temsil ediyor.

Araştırma bulguları, Citi'nin temettü dağıtım programı sayesinde %25 EPS büyümesi sağlayacağını gösterdi, ancak çalışma, toplam sermaye karşısında %9 getirisi ve değer yaratmak için daha fazla harcama azaltımı ve operasyonel değişiklikler ihtiyacı nedeniyle iki ana sorunu ortaya koydu.

Home Bancshares, insanların bölgelerinde izlemesi gereken bankacılık kurumudur.

Home Bancshares, Benzinga'ya göre, 14 Ocak Çarşamba günü kapanış zilinden sonra dördüncü çeyrek sonuçlarını açıklayacak.

Piyasa, şirketin hisse başına 60 sent kazanç elde edeceğini öngörüyor; bu, geçen yılki 50 sentten bir artış anlamına gelir ve gelirin geçen yılki 260,76 milyon dolara kıyasla 272,48 milyon dolara ulaşacağını öngörüyor.

Şirket, 8 Aralık'ta Mountain Commerce Bancorp'u 150,1 milyon dolara satın almayı kabul etti. Hisseler Cuma günü %1 azalarak 28,45 dolarda kapandı, Benzinga bildirdi.

Home Bancshares, önceki dönemde birden fazla analist değerlendirmesi aldı.

Cantor Fitzgerald'dan analist Dave Rochester, 10 Eylül 2025'te 32$'dan başlayarak tarafsız bir konumda kalıyor ve %70 isabetlilik oranına ulaşıyor.

Keefe Bruyette ve Woods analisti Christopher McGratty, hisse senedi için Market Perform derecesini korudu ve fiyat hedefini 21 Temmuz 2025'teki 30$'dan 32$'a yükseltti.

Analist, tahminlerinde %73 doğruluk oranı elde etti.

RBC Capital analisti Karl Shepard, 21 Nisan 2025'te fiyat hedefini 33$'tan 31$'a düşürürken hisse senedi için Sektör Performansı statüsünü korudu.

Tahminleri %68 doğruluk gösteriyordu.

Listede Stephens and Co.'dan Matt Olney, hissenin fazla ağırlıklı olacağını öngörüyor ve 21 Nisan 2025 için %75 doğruluk oranıyla 33$ hedef fiyat belirliyor.

Yatırımcılar için neden önemli olduğu

MarketWatch, büyük bankaların sermaye getirisi planları oluşturacağını ve mevcut yüksek borsa değerlerini destekleyecek düzenleyici koşulları iyileştireceğini öngörüyor.

Banka, JPMorgan'ın büyük bir sermaye piyasası bölümünü sürdürmesi nedeniyle kazanç performansını etkileyen bir piyasa ortamında faaliyet göstermektedir.

Şirket, finansal performansının piyasa koşullarına ve yatırım getirisi ile organizasyonel dönüşüm ilerlemesine bağlı olması nedeniyle iki ana değerlendirme kriteriyle karşı karşıyadır.

Önemli tarihler ve kadro

JPMorgan Chase'in finansal sonuçları Salı günü halka sunulacak.

Çarşamba: Bank of America, Citigroup ve Wells Fargo raporu; Benzinga'ya göre, kapanış sonrası Home Bancshares hakkı var.

Perşembe: Goldman Sachs ve Morgan Stanley rapor yapıyor.

Ana nokta, ABD'nin en büyük bankalarının ve belirli bölgesel bankaların bu hafta içinde 2026 yönünü belirleyecek birçok güncelleme sunması.

Şirket, gelir dağılımını, yatırım getirilerini ve rehberliğindeki tüm değişiklikleri takip etmelidir; bu değişiklikler yatırımcıların performansını nasıl tahmin edeceğini etkileyecektir.