SCHD ETF tarihi zirveye ulaştı: DIVB neden daha iyi bir alım?

Schwab US Dividend Equity ETF SCHD bu yıl iyi performans gösterdi ve şimdi tarihî zirvesinde bulunuyor. Bu yıl %25 sıçrama gösterdi; yapay zeka (YZ) sektörüne sınırlı maruziyeti olmasına rağmen Nasdaq 100 ve S&P 500 endekslerini geride bıraktı. 

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)'in ardından dünyanın ikinci en büyük temettü ETF'si haline geldi. SCHD iyi bir temettü fonu olsa da veriler iShares Core Dividend ETF (DIVB)'nin daha iyi bir alım olduğunu gösteriyor. 

SCHD ETF nedir?

The SCHD ETF, önde gelen fonlardan biridir ve Dow Jones US Dividend 100 Index'i izler; bu endeks uzun süre boyunca temettülerini artırma konusunda köklü bir geçmişe sahip 100 şirketten oluşur. Gider oranı %0,06 gibi çok düşüktür; bu da onu sahip olunması son derece ucuz bir fon yapar.

Fon, birden çok sektörde 100 şirkete yatırım yapar; en büyük bileşenleri Abbott Laboratories, Amgen ve Merck'tir. Diğer öne çıkan isimler Coca-Cola, Home Depot, UnitedHealth ve Chevron gibi şirketlerdir. 

Sağlık ve temel tüketim malları fonun yaklaşık %40'ını oluşturur; diğer öne çıkan sektörler enerji, sanayi, finans ve teknoloji gibi alanlardır. Hızla büyüyen yapay zeka (YZ) sektöründe çok az maruziyeti vardır; bu nedenle sıklıkla YZ karşıtı bir fon olarak görülür.

DIVB ETF nedir?

Öte yandan DIVB ETF, Morningstar US Dividend and Buyback Index'i izleyen bir fondur. Bu fon, temettü ve hisse geri alımı yapma konusunda uzun geçmişe sahip 300'den fazla şirketten oluşur. Hisse geri alımları, hisse başına kazancı (EPS) artırarak hisseleri desteklemeye yardımcı olur.

Bilgi teknolojisi sektörü fonun en büyük dilimini oluşturur ve payı %18,8'dir. Bunu finans, sanayi, sağlık, temel tüketim ve enerji gibi sektörler izler. 

Fondaki en büyük şirketler ADP, Accenture, IBM, JPMorgan, HP, Paychex, Cognizant, ExxonMobil ve Johnson & Johnson gibi firmalardır. Gider oranı %0,05 olup SCHD'den daha ucuzdur. Ancak %2,8 temettü verimi SCHD'nin %3'üne göre biraz daha düşüktür.

DIVB, SCHD ETF'yi geride bırakıyor

Tarihsel veriler, DIVB ETF'nin toplam getiriler açısından SCHD'den daha iyi bir fon olduğunu gösteriyor. Toplam getiri, hisse performansını ve ödenen temettüleri bir arada hesaplayan getiri türüdür. 

DIVB'nin son beş yıldaki fiyat getirisi %67,6 ile SCHD'nin getirisinin iki katı oldu. Bu yıl da aynı trend sürüyor; DIVB %28 yükselirken SCHD %25 artış kaydetti.

Toplam getiriye bakıldığında, DIVB'nin bu yıl toplam getirisi %30; bu, SCHD'nin %27'sinden daha yüksek. Son beş yılda toplam getirisi %90 olup SCHD'nin %58'ini aşıyor. Dikkate değer şekilde, fon aynı dönemde %87 yükselen S&P 500 Endeksi'ni de geride bıraktı. 

VOO vs SCHD vs DIVB ETF'lerinin performansı | Kaynak: SeekingAlpha

Bu nedenle, uzun vadeli performans gelecekte ne olacağını göstermezken, uzun süre iyi performans göstermiş bir fona yatırım yapmanın genellikle daha güvenli olduğu söylenebilir.