تم تغريم ذراع Coinbase 3.5 مليون جنيه إسترليني من قبل هيئة الرقابة البريطانية بسبب الخدمات المقدمة للعملاء ذوي المخاطر العالية

فرضت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) غرامة قدرها 3.5 مليون جنيه إسترليني على CB Payments Ltd (CBPL)، وهي شركة تابعة لمنصة تداول العملات المشفرة Coinbase، لعدم امتثالها للوائح المتعلقة بالعملاء ذوي المخاطر العالية.

يؤكد هذا الإجراء الإنفاذي على التحديات التنظيمية المستمرة في صناعة العملات المشفرة سريعة التطور ويسلط الضوء على توقعات الامتثال الكبيرة الموضوعة على كيانات الخدمات المالية.

ماذا فعلت مدفوعات CB؟

تعمل شركة CB Payments Ltd، على الرغم من عدم مشاركتها بشكل مباشر في معاملات العملات المشفرة، كبوابة مهمة ضمن مجموعة Coinbase Group العالمية، حيث تسهل خدمات الأموال الإلكترونية لعملائها.

في أكتوبر 2020، أثارت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) مخاوف بشأن فعالية إطار مكافحة الجرائم المالية التابع لـ CBPL.

ونتيجة لذلك، دخلت الشركة في اتفاقية "متطلبات طوعية" مع هيئة الرقابة المالية، تنص على أنها لن تقدم خدمات للعملاء الجدد ذوي المخاطر العالية حتى تتم معالجة هذه المشكلات.

ومع ذلك، اكتشفت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) أن شركة CBPL انتهكت هذه الاتفاقية، واستمرت في تقديم الخدمات للعملاء ذوي المخاطر العالية.

على وجه التحديد، حددت هيئة الرقابة أن CBPL قامت بتسهيل الخدمات لـ 13,416 من العملاء ذوي المخاطر العالية، حيث قام ما يقرب من ثلث هؤلاء العملاء بإيداع ما يقرب من 24.9 مليون دولار.

تم استخدام هذه الأموال لاحقًا لتنفيذ معاملات متعددة للأصول المشفرة من خلال كيانات أخرى ضمن مجموعة Coinbase، بقيمة إجمالية تبلغ حوالي 226 مليون دولار.

أشارت هيئة الرقابة المالية إلى "الافتقار إلى المهارة والعناية والاجتهاد الواجبين" من جانب CBPL في الالتزام بالمتطلبات المتفق عليها.

التنفيذ التنظيمي والعقوبات المالية

يمثل هذا الإجراء التنفيذي الذي اتخذته هيئة الرقابة المالية (FCA) أول عقوبة كبيرة ضد شركة متورطة في تداول الأصول المشفرة.

وأكدت تيريز تشامبرز، المدير التنفيذي المشترك لشؤون التنفيذ في هيئة الرقابة المالية، أن ضوابط CBPL أظهرت نقاط ضعف كبيرة، مما دفع إلى الحاجة إلى المتطلبات الأصلية.

على الرغم من هذه التوجيهات، فشلت CBPL مرارًا وتكرارًا في الامتثال، مما أدى إلى فرض غرامة كبيرة.

وافقت CBPL على تسوية الأمر وحصلت على تخفيض بنسبة 30٪ في الغرامة، والتي كانت ستبلغ 5 ملايين جنيه إسترليني لولا ذلك.

تعكس هذه التسوية اعتراف CBPL بأوجه قصورها والتزامها بمعالجة المشكلات المحددة.

استجابة Coinbase والتحديات التنظيمية

ردًا على الغرامة، أعربت Coinbase عن استعدادها لقبول المسؤولية وتنفيذ التحسينات اللازمة.

وأكدت الشركة التزامها بالامتثال التنظيمي، مؤكدة على مشاركتها الاستباقية مع الهيئات التنظيمية المالية العالمية، بما في ذلك هيئة الرقابة المالية.

سلط بيان Coinbase الضوء على تفانيها في تقديم منصة متوافقة وموثوقة وآمنة لعملائها.

إن الغرامة المفروضة على CBPL ليست مجرد عقوبة مالية كبيرة ولكنها أيضًا تذكير صارخ بالبيئة التنظيمية الصارمة التي تعمل فيها شركات العملات المشفرة.

تُظهر إجراءات هيئة الرقابة المالية (FCA) نهجها الصارم لضمان الامتثال وتخفيف مخاطر الجرائم المالية داخل القطاع.

الآثار المترتبة على صناعة التشفير

الغرامة المفروضة على CBPL لها آثار أوسع على صناعة العملات المشفرة. ويؤكد على أهمية وجود أطر قوية لمكافحة الجرائم المالية والحاجة إلى اليقظة والامتثال المستمرين.

مع استمرار نمو صناعة العملات المشفرة وتطورها، من المرجح أن يتم تكثيف التدقيق التنظيمي، مع تركيز الهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم بشكل متزايد على تدابير مكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب (CTF).