هل تحب صندوق SCHD المتداول في البورصة؟ SCHK وSCHB وSCHX وHYT جيدون أيضًا

وقد شهد صندوق Schwab US Dividend Equity (SCHD) المتداول في البورصة تدفقات قوية هذا العام حيث انتقل إلى أعلى مستوياته على الإطلاق. وبلغ إجمالي عائداته هذا العام ما يقرب من 10%، مما يعني أنه تأخر عن أداء الصناديق الرئيسية التي تتبع مؤشري S&P 500 وNasdaq 100.

في مقالتين سابقتين، سلطت الضوء على بعض صناديق الاستثمار المتداولة التي أعتقد أنها بدائل أفضل لصندوق SCHD، الذي نما أصوله إلى أكثر من 58 مليار دولار من الأصول.

وقد حقق صندوق VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) أداءً جيدًا، حيث ارتفع بنسبة تزيد عن 10% هذا العام. وعلى نحو مماثل، ارتفع صندوق Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) بنسبة 21%، بفضل استثماراته في شركات التكنولوجيا.

لقد حققت الصناديق الأخرى التي سلطت الضوء عليها من قبل مثل Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG) ، وiShares Core Dividend Growth (DGRO)، وVanguard High Dividend Fund (VYM) نتائج أفضل. فقط صندوق Pacer US Cash Cows (COWZ) تأخر عن صندوق SCHD.

تتناول هذه المقالة بعض الصناديق الأخرى لاستكمال صندوق SCHD ETF، بما في ذلك SCHX، وSCHK، وSCHB، وHYT.

صندوق Schwab US Large-Cap ETF | SCHX

يعد SCHX أحد أفضل صناديق الاستثمار المتداولة التي يمكنك استكمال استثماراتك بها في SCHD. فهو يتتبع مؤشر Dow Jones لإجمالي سوق الأسهم الأمريكية ذات القيمة السوقية الكبيرة، وقد جمع أكثر من 44 مليار دولار من الأصول.

إنه صندوق رخيص للغاية مع نسبة نفقات تبلغ 0.03% فقط وأكثر من 753 شركة في محفظته.

تشكل التكنولوجيا الجزء الأكبر من الصندوق، حيث تمثل الشركات العاملة في هذه الصناعة حوالي 31% من الصندوق. ثم تأتي بعد ذلك الشركات المالية، والرعاية الصحية، والسلع الاستهلاكية التقديرية.

ومن بين الشركات الأكثر شهرة في الصندوق مايكروسوفت وأمازون وميتا بلاتفورمز وألفابت وبركشاير هاثاواي. أما الشركات الأخرى فهي أسماء شهيرة مثل إيلي ليلي وبرودكوم.

هذا الصندوق مكمل لصندوق SCHD المتداول في البورصة بسبب تعرضه لشركات التكنولوجيا، وهو ما تفتقر إليه SCHD. يتكون صندوق SCHD في الغالب من شركات في صناعات مثل القطاع المالي، والرعاية الصحية، والسلع الاستهلاكية الأساسية، والصناعات. وكما هو موضح أدناه، بلغ إجمالي عائدات صندوق SCHX في السنوات الخمس الماضية 104% مقابل 84% لصندوق SCHD.

صندوق المؤشرات المتداولة Schwab 1000 | SCHK

صندوق Schwab 1000 Index ETF (SCHK) هو صندوق آخر يكمل صندوق SCHD ETF. يتتبع مؤشر Schwab 1000 الذي يتيح للمستخدمين الوصول إلى 1000 من أكبر الشركات في الولايات المتحدة. ويغطي حوالي 90% من إجمالي القيمة السوقية الأمريكية، مما يجعله رهانًا مثاليًا على الولايات المتحدة.

يتقاضى الصندوق رسومًا بنسبة 0.05% ويبلغ معدل السعر إلى الأرباح 26. تأسس الصندوق في عام 2007، وجمع أصولاً تتجاوز قيمتها 3.6 مليار دولار.

من خلال تتبع أغلب الشركات في الولايات المتحدة، فهذا يعني أن التكنولوجيا تشكل جزءًا رئيسيًا من الصندوق. تمثل شركات التكنولوجيا حوالي 31% من الصندوق، وهو ما يفسر سبب ارتفاع نسبة السعر إلى العائد.

والمجموعة الأخرى هي المؤسسات المالية، والتي تمثل 12.76% من الصندوق والرعاية الصحية (11.5%) والسلع الاستهلاكية التقديرية (10%).

بفضل تواجده الكبير في قطاع التكنولوجيا، حقق صندوق SCHK ETF تاريخيًا أداءً أفضل من صندوق SCHD. ففي السنوات الخمس الماضية، بلغ إجمالي عائداته 101% مقابل 84% لصندوق SCHD.

صندوق Schwab US Broad Market ETF | SCHB

صندوق Schwab US Broad Market ETF هو صندوق آخر عالي الجودة للاستثمار فيه لاستكمال صندوق SCHD. إنه صندوق منخفض التكلفة يتيح لك الوصول إلى 2500 من أكبر الشركات في الولايات المتحدة. تبلغ نسبة نفقاته 0.03%، مما يجعله في متناول الجميع.

لقد جمع صندوق SCHB ETF أكثر من 30 مليار دولار من الأصول ونسبة السعر إلى حقوق الملكية 25.7، مما يجعله أرخص قليلاً من SCHK.

مثل الصندوقين الآخرين في هذه القائمة، يتألف صندوق SCHD من شركات في جميع الصناعات، حيث تعد شركات التكنولوجيا الأكثر بروزًا. تمثل شركات التكنولوجيا حوالي 30.67% من الصندوق، تليها الشركات المالية، والرعاية الصحية، والسلع الاستهلاكية التقديرية. حقق هذا الصندوق عائدًا بنسبة 99% في السنوات الخمس الماضية.

صندوق بلاك روك للشركات ذات العائد المرتفع | HYT

على عكس الصناديق الثلاثة الأخرى في هذه القائمة، فإن صندوق Blackrock Corporate High Yield Fund (HYT) ليس صندوقًا متداولًا في البورصة. إنه صندوق مغلق يستثمر في السندات غير المرغوب فيها، والقروض المؤسسية، والأوراق المالية المفضلة التي تقع تحت الدرجة الاستثمارية.

تبلغ قيمة أصول الصندوق أكثر من 1.4 مليار دولار أمريكي ويستثمر في 1109 أصول. وتمثل شركات مثل Cloud Software Group وHub International وTransdigm وVenture Global أكبر استثماراته. 85% من إجمالي استثماراته من الولايات المتحدة بينما الباقي من كندا والمملكة المتحدة ولوكسمبورج.

يكمل هذا الصندوق صندوق SCHD بسبب أرباحه، حيث تدفع الشركات غير المرغوب فيها عادةً أرباحًا أعلى. يبلغ عائد أرباحه 9.45%، مما يعني أن استثمارًا بقيمة 10000 دولار سيحقق عائدًا سنويًا بقيمة 945 دولارًا.

ومع ذلك، مثل صناديق الاستثمار المغلقة الأخرى، فإن تكاليفها كبيرة حيث تبلغ نسبة نفقاتها 1.51%. وبعد خصم الرسوم، فإن توزيع أرباح الصندوق البالغ 794 دولارًا يعد جيدًا أيضًا. حقق صندوق HYT عائدات إجمالية بلغت 51.14%، وهو أقل من عائدات صندوق SCHD البالغة 84%.