هل تحب صندوق SCHD ETF؟ CLM وCRF هما البديلان الأفضل من حيث العائد

يعد صندوق Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) أحد صناديق توزيعات الأرباح الأكثر شعبية في وول ستريت، وذلك بفضل عائد أرباحه المرتفع، ونمو المدفوعات، والأداء القوي منذ إنشائه.

SCHD هو صندوق توزيع أرباح شائع

وفي العام الحالي وحده، اجتذب الصندوق تدفقات بلغت أكثر من 4.7 مليار دولار، ما رفع إجمالي أصوله إلى أكثر من 64 مليار دولار.

لقد ارتفعت قيمة SCHD بنسبة تزيد عن 16% هذا العام وتحوم حول أعلى مستوياتها على الإطلاق، وهو أمر ملحوظ نظرًا لعدم وجود العديد من أسماء التكنولوجيا الشائعة. بدلاً من ذلك، تتكون من بعض أسماء التكنولوجيا التقليدية التي هي أقل شعبية من أمثال NVIDIA وMicrosoft وAlphabet.

ومن بين أبرز الأسماء في مجال التكنولوجيا في الصندوق شركتا Texas Instrument وInsperity. وتمثل أسهم التكنولوجيا 8.79% فقط من الصندوق.

ومع ذلك، بلغ العائد الإجمالي للصندوق في السنوات الخمس الماضية 88%، مما يجعله أحد أفضل صناديق توزيع الأرباح أداءً في الصناعة. ومع ذلك، يتساءل بعض المستثمرين عما إذا كان صندوق توزيع أرباح حقيقيًا نظرًا لأنه لا يحقق سوى عائد 3.39%.

إذا كنت قلقًا بشأن العائد المنخفض، فإن هذه المقالة تلقي نظرة على صندوقين عاليي العائد لديهما سجل طويل من التفوق على صندوق SCHD ETF وحتى صندوق Vanguard S&P 500 (VOO) الشهير وصندوق SPDR S&P 500 ETF (SPY).

اقرأ المزيد: هل تحب صندوق SCHD ETF؟ يعد صندوق USA بديلاً رائعًا بعائد 10%

صندوق القيمة الاستراتيجية الأساسية | CLM

أولاً، علينا أن نلاحظ أن SCHD وCLM نوعان مختلفان من الصناديق. SCHD هو صندوق متداول في البورصة يستثمر في الشركات التي تتبع مؤشر Dow Jones US Dividend 100. ويضم 103 شركات، معظمها في القطاع المالي، والرعاية الصحية، والسلع الاستهلاكية الأساسية، والصناعات.

ومع ذلك، فإن صندوق CLM هو صندوق مغلق يستثمر في 278 شركة عبر قطاعات متعددة. وتختلف صناديق CEF وصناديق ETFs عن بعضها البعض في أن النوع الأول يسمح باستخدام الرافعة المالية لتعظيم العائدات. كما أن صناديق CEF أكثر تكلفة من صناديق ETFs. وفي هذه الحالة، تبلغ نسبة المصروفات في صندوق CLM 2.01%، بينما تبلغ نسبة المصروفات في صندوق SCHD 0.060%.

صندوق CLM هو صندوق توزيع أرباح كلاسيكي، وذلك بفضل عائد أرباحه المستقبلي الذي يبلغ 16.1%. وهذا يعني أن استثمارًا بقيمة 10 آلاف دولار سيحقق عائدًا إجماليًا بقيمة 1600 دولار. ومع تضمين عائد الأسهم، سيحقق الصندوق عوائد أعلى.

استثمرت شركة CLM في شركات في معظم القطاعات في الاقتصاد الأمريكي. معظم استثماراتها في قطاع التكنولوجيا، وتشمل أسماء مثل Apple وMicrosoft وNVIDIA وAlphabet.

أما المكون الثاني الأكبر الآخر فهو الصناديق المغلقة، والتي تمثل 15.6% من الصندوق. والمكون الأكبر في هذا الصندوق هو صندوق Gabelli Dividend & Income Trust.

كما استثمرت CLM أيضًا في الخدمات المالية والرعاية الصحية وخدمات الاتصالات والسلع الاستهلاكية التقديرية.

في لمحة سريعة، حقق الصندوق عائدًا مروعًا خلال السنوات الخمس الماضية حيث انخفض بنسبة 27%، بينما ارتفع SCHD بنسبة 58%. وقد حدث نفس الاتجاه هذا العام حيث ارتفع بنسبة 11.2%، بينما ارتفع SCHD بنسبة 13.5%.

ومع ذلك، مع تضمين توزيعات الأرباح، بلغ أداء صندوق CLM في السنوات الخمس الماضية 84% مقارنة بأداء صندوق SCHD البالغ 88%.

اقرأ المزيد:SCHD: صندوق SWAN ETF الرائد يستعد لحدثين مهمين

صندوق العائد الإجمالي كورنيرستون | CRF

صندوق Cornerstone Total Return Fund هو صندوق مغلق آخر عالي العائد حقق أداءً جيدًا بمرور الوقت.

تأسس الصندوق في عام 1973، وحقق أداءً قويًا بمرور الوقت. وفي وقت نشر هذا التقرير، كان الصندوق يتداول بعلاوة 22.6% على صافي قيمة أصوله.

ويشكل قطاع التكنولوجيا الجزء الأكبر من استثمارات الصندوق، حيث يمثل 24.3% من استثماراته. ويشمل ذلك شركات مثل أبل، ومايكروسوفت، وإنفيديا، وألفابت، وأمازون.

المكون الكبير الآخر هو الصناديق المغلقة مثل Gabelli Dividend & Income Trust، وEaton Vance Tax-Advantaged Dividend Income Fund، وNuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund.

من خلال الاستثمار في صندوق CRF، فإنك تستثمر بشكل غير مباشر في العديد من الشركات الأخرى. على سبيل المثال، استثمر صندوق Gabelli Dividend & Income في شركات مثل American Express وMastercard وJPMorgan وMicrosoft. وهذا يجعله صندوقًا أكثر تنوعًا من SCHD.

لقد حقق صندوق CRF أداءً أفضل من صندوق SCHD وصندوق CLM بمرور الوقت. فقد بلغ إجمالي عائده في السنوات الخمس الماضية 97.84% مقارنة بعائد صندوق SCHD البالغ 88%. وقد ارتفع هذا العام بنسبة تزيد عن 36% مقارنة بعائد صندوق SCHD البالغ 16.6%.