تقاعد ثريًا مع صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائدات الممتازة

توفر صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) أفضل نهج للمستثمرين لتخصيص النقد وتوليد عوائد قوية بمرور الوقت. وغالبًا ما تكون أفضل من الأسهم بسبب تنوعها.

في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائدات جيدة، إلا أن القليل منها يتفوق على صناديق القياس مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ومؤشر ناسداك 100 من حيث العائد الإجمالي. عادةً ما يكون العائد الإجمالي هو أفضل مقياس لأداء الأصول لأنه ينظر إلى عائد السعر مع تضمين أرباحه. لذا، إليك بعضًا من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائدات التي يمكنك شراؤها والاحتفاظ بها للحصول على استثمار غني.

ملخص لأفضل صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائدات العالية التي يمكنك شراؤها

بعض من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة ذات الأرباح الممتازة التي يمكن شراؤها هي:

• صندوق جي بي مورجان ناسداك لدخل الأسهم الممتازة المتداول في البورصة (JEPQ) – 9.35%
• صندوق مؤشر عائد الأرباح المرتفع من Vanguard (VYM) – 2.5%
• صندوق iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) – 2.20%
• صندوق WisdomTree US Total Dividend Fund ETF (DTD) – 2%
• صندوق SPDR® S&P Dividend ETF (SDY) –

صندوق جي بي مورجان ناسداك للدخل المتميز للأسهم المتداول في البورصة (JEPQ)

صندوق JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) ETF هو أحد أفضل صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائدات المرتفعة التي يمكن الاستثمار بها والتقاعد بثراء. وهو عبارة عن صندوق متداول مغطى يهدف إلى استكمال عوائد مؤشر Nasdaq 100. ويحقق ذلك من خلال الاستثمار في جميع شركات مؤشر Nasdaq 100 ثم بيع خيارات الشراء للمؤشر، مما يمنحه علاوة يوزعها شهريًا على مستثمريه.

صندوق JEPQ ETF هو صندوق توزيعات أرباح جيد لأنه، على عكس صناديق المكالمات المغطاة الأخرى، يتفوق على السوق. وكما هو موضح أدناه، بلغ إجمالي عائده في السنوات الثلاث الماضية 52%، وهو أعلى من عائد SPY الذي بلغ 44.4%.

اقرأ المزيد: توقعات صناديق JEPQ وQYLD المتداولة في البورصة لعام 2025: هل هي فرص شراء جيدة؟

صندوق مؤشر عائد الأرباح المرتفع من فانغارد (VYM)

صندوق VYM ETF هو صندوق آخر من أفضل الصناديق التي يمكن شراؤها من أجل تقاعد غني. وهو صندوق يتتبع الشركات الأمريكية التي لديها سجل في دفع أرباح أعلى من المتوسط للمساهمين. وهو شركة متنوعة للغاية تضم 553 شركة في معظم القطاعات، وأبرزها شركات مثل Broadcom وJPMorgan وExxon Mobil وProcter & Gamble وWalmart وHome Depot.

هناك سببان رئيسيان قد يدفعانك إلى إعادة النظر في الاستثمار في VYM. فالعائد على أرباحها الذي يبلغ 2.5% ليس كبيراً بما يكفي، وكثيراً ما يكون أداؤها أقل من مؤشر S&P 500.

صندوق iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)

صندوق iShares Core Dividend Growth ETF هو صندوق آخر يمكن شراؤه والاحتفاظ به من أجل تقاعد غني. إنه صندوق يركز على نمو الأرباح، وهو أمر مهم يجب مراعاته عند الاستثمار في الأرباح.

معظم شركات الصندوق تعمل في قطاعات مثل الخدمات المالية وتكنولوجيا المعلومات والرعاية الصحية والسلع الاستهلاكية الأساسية. وأكبر الشركات في الصندوق هي جي بي مورجان، وبرودكوم، ومايكروسوفت، وجونسون آند جونسون، وإكسون موبيل.

الميزة الرئيسية لصندوق DGRO ETF هي نمو أرباحه. بلغ معدل نمو أرباحه السنوي المركب خلال السنوات الخمس الماضية 8.28%، وهو أعلى من معظم الصناديق.

صندوق WisdomTree US Total Dividend Fund ETF (DTD)

صندوق WisdomTree US Total Dividend Fund ETF هو صندوق آخر جيد لتوزيع الأرباح يمكن شراؤه والاحتفاظ به لتحقيق مكاسب طويلة الأجل. يتتبع هذا الصندوق الشركات التي لديها سجل جيد في دفع الأرباح وتلك التي لديها فرص محدودة لخفض الأرباح. أكبر الأسماء في الصندوق هي Microsoft وApple وNvidia وChevron وJohnson & Johnson.

على الرغم من أن هذا الصندوق أكثر تكلفة من الصناديق الأخرى، إلا أنه يرتبط ارتباطًا وثيقًا بصندوق SPY ETF. بلغ إجمالي عائده خلال الأشهر الاثني عشر الماضية 34% بينما حقق صندوق SPY مكاسب بلغت 45%.

صندوق SPDR® S&P Dividend ETF (SDY)

صندوق SPDR® S&P Dividend ETF هو صندوق شهير يستثمر في شركات تُعرف باسم شركات توزيع الأرباح الأرستقراطية. شركات توزيع الأرباح الأرستقراطية هي شركات لها تاريخ طويل في دفع وزيادات مدفوعاتها لمدة 25 عامًا على الأقل. تشمل هذه الشركات شركات مثل Chevron وRealty Income وWEC Energy وXcel Energy وKenvue وKimberly Clark.

اقرأ المزيد: أفضل 3 شركات أرستقراطية لتوزيع الأرباح للشراء في نوفمبر 2021