تفرض هيئة السلوك المالي البريطانية غرامة قدرها 42 مليون جنيه إسترليني على باركليز بسبب هفوات الجرائم المالية "الكبيرة"

فرض المنظمون الماليون في المملكة المتحدة غرامة ضخمة قدرها 42 مليون جنيه إسترليني (56 مليون دولار) على شركة باركليز بي إل سي بسبب إخفاقات كبيرة في تحديد وإدارة مخاطر الجرائم المالية المتعلقة باثنين من عملائها.

وأوردت هيئة السلوك المالي (FCA) بالتفصيل الثغرات في بيان يوم الأربعاء، وسلطت الضوء على كيفية تسهيل العملاق المصرفي لحركة الأموال المرتبطة بالنشاط الإجرامي.

ترتبط غالبية الغرامة ارتباطا مباشرا بإدارة باركليز غير الكافية لمخاطر غسيل الأموال المرتبطة بعميل يدعى Stunt & Co.

وفقا لبيان هيئة السلوك المالي ، على مدار عام ، تلقت شركة Stunt & Co 46.8 مليون جنيه إسترليني كبيرة من Fowler Oldfield ، وهي شركة تبين لاحقا أنها في قلب واحدة من أكبر محاكمات غسيل الأموال في المملكة المتحدة على الإطلاق.

كانت نتائج المنظم دامغة. وذكرت هيئة السلوك المالي (FCA) أن "باركليز فشل في النظر بشكل صحيح في مخاطر غسيل الأموال المرتبطة بالشركة حتى بعد تلقي معلومات من سلطات إنفاذ القانون حول الاشتباه في غسل الأموال من خلال فاولر أولدفيلد ، وبعد أن علم أن الشرطة قد داهمت كلتا الشركتين".

وخلصت الهيئة إلى أنه "من خلال تقديم خدمات مصرفية مستمرة لشركة Stunt & Co ، سهل باركليز حركة الأموال المرتبطة بالجرائم المالية" ، وهو انتهاك خطير لالتزاماته التنظيمية.

ثغرات في العناية الواجبة: حساب WealthTek

في حالة منفصلة ، تبين أن باركليز قد فشل في العناية الواجبة عند فتح حساب مالي لعميل آخر ، WealthTek.

أشارت هيئة السلوك المالي (FCA) إلى أن باركليز فشل في جمع معلومات كافية بشكل صحيح حول WealthTek قبل إعداد الشركة. بشكل حاسم ، لم تسمح هيئة السلوك المالي ل WealthTek بالاحتفاظ بأموال العملاء في الوقت الذي قدمه باركليز للحساب.

وأشار المنظم إلى أنه تم تفويت خطوة أساسية ولكنها حاسمة. وقالت هيئة السلوك المالي (FCA): "كان من الممكن أن تتحقق من أحد الفحوصات البسيطة هو إلقاء نظرة على سجل الخدمات المالية قبل فتح الحساب".

رد باركليز

في محاولة للتخفيف من الضرر الناجم ، وافق باركليز على دفع دفعة طوعية قدرها 6.3 مليون جنيه إسترليني لعملاء WealthTek الذين عانوا من نقص في الأموال التي تمكنوا من استردادها من الشركة البائدة الآن.

ساعدت هذه الخطوة الاستباقية ، وفقا لبيان هيئة السلوك المالي ، باركليز على تأمين تخفيض الغرامة النهائية التي واجهها من المنظم.

ردا على الغرامة ، صرح متحدث باسم باركليز أن البنك "لا يزال ملتزما بشدة بمكافحة الجرائم المالية والاحتيال" ، مضيفا أن القضايا كانت تتمحور حول نشاط غسيل الأموال التاريخي.

وأكد الممثل أن المقرض "تعاون بشكل كامل مع كلا التحقيقات وعزز قدراته على الجريمة المالية وغيرها من قدراته على الرقابة".