كوريا الجنوبية تغرم Coinone 3.5 مليون دولار وتعلق خدماته لإخفاقات مكافحة غسيل الأموال

حركت السلطات الكورية الجنوبية لفرض عقوبات على Coinone بسبب إخفاقات في مكافحة غسيل الأموال، مضيفة إلى سلسلة من إجراءات التنفيذ ضد بورصات العملات المشفرة المحلية.

وفقًا لـ تقارير إعلامية محلية يوم الاثنين، وجدت وحدة المعلومات المالية (FIU) التابعة لهيئة الخدمات المالية أن Coinone فشلت في الوفاء بالتزامات رئيسية لمكافحة غسيل الأموال، بما في ذلك التحقق من هويات المستخدمين في حوالي 70,000 حالة.

وقالت السلطات أيضًا إن البورصة عالجت أكثر من 10,000 معاملة تتعلق بـ16 منصة خارجية لم تكن مسجلة لدى الجهات التنظيمية المحلية، على الرغم من التحذيرات السابقة.

وأشار المنظمون كذلك إلى ثغرات في إجراءات العناية الواجبة للعملاء، مُشيرين إلى أن بعض الحسابات وُصفت بأنها مُثبتة الهوية بالكامل حتى عندما كانت المعلومات الأساسية مفقودة.

في حالات أخرى، لم تُقيد المعاملات للمستخدمين الذين لم تُستكمل عملية التحقق لديهم، ما أثار مخاوف بشأن ضوابط الامتثال الداخلية.

فرضت وحدة المعلومات المالية، بحسب تقارير، غرامة قدرها 5.2 مليار وون، أي نحو 3.5 مليون دولار، إلى جانب تعليق جزئي لمدة ثلاثة أشهر.

خلال هذه الفترة، لن يُسمح للعملاء الجدد بإيداع أو سحب الأموال.

تلقى الرئيس التنفيذي لـCoinone، Cha Myung-hoon، أيضًا توبيخًا رسميًا، على الرغم من أن الإجراء إداري وليس جنائيًا.

أُعطيت البورصة مهلة 10 أيام للطعن في القرار قبل أن يصبح نهائيًا.

تشديد الرقابة عقب إخفاقات بورصات سابقة

جاءت الضغوط على Coinone بعد وقت قصير من اتخاذ إجراءات ضد Bithumb، التي فُرضت عليها غرامة قدرها 24 مليون دولار وجرى تعليقها جزئيًا لمدة ستة أشهر في مارس بسبب قضايا مماثلة في مكافحة غسيل الأموال.

استحوذت Bithumb على اهتمام واسع بعد أن أرسلت البورصة عن طريق الخطأ 620,000 بيتكوين، بقيمة نحو 42 مليار دولار في ذلك الوقت، بدلًا من 620,000 وون كوري خلال حملة ترويجية.

قال المنظمون إن الحادث كشف عن ثغرات خطيرة في الضوابط الداخلية، مما دفع إلى المطالبة بتعزيز الضوابط عبر القطاع.

ومنذ ذلك الحين حث بنك كوريا المشرعين على النظر في قواعد تسمح للبورصات بإيقاف التداول خلال نشاط غير طبيعي أو تقلبات سعرية مفاجئة.

باتت البورصات الآن مطالبَة بمطابقة دفاترها الداخلية مع الأصول الفعلية كل خمس دقائق، وهو تغيير كبير عن الممارسة السابقة حيث كانت بعض المنصات تفحص الأرصدة مرة واحدة كل 24 ساعة فقط.

وحذر المسؤولون من أن مثل هذه التأخيرات جعلت من الصعب اكتشاف التباينات في الوقت المناسب والاستجابة قبل تصاعد المشكلات.

بموجب الإطار المحدث، يجب على الشركات تحديد عتبات واضحة يمكن أن تؤدي تلقائيًا إلى إيقاف المعاملات إذا تجاوزت التباينات الحدود المحددة.

وتشمل الرقابة الآن أيضًا العمليات الداخلية، حيث تتطلب الأنشطة عالية المخاطر مثل المدفوعات الترويجية موافقات متعددة المستويات وفحوصات من طرف ثالث.

كما يتم تقصير دورات المراجعة، من ربع سنوية إلى شهرية، بينما ستتطلب قواعد الإفصاح تقارير أكثر تفصيلاً عن أرصدة المحافظ والسجلات الداخلية.

قالت هيئة الخدمات المالية: «تخطط السلطات المالية وDAXA لإكمال تغييرات القواعد اللازمة لتنفيذ تدابير التحسين خلال أبريل هذا العام».

تُظهر بيانات الهيئة أن رأس المال استمر في الخروج من المنصات المحلية، حيث بلغت التدفقات الخارجة للعملات المشفرة 90 تريليون وون، أي نحو 60 مليار دولار، في النصف الثاني من 2025، ارتفاعًا من 78.9 تريليون وون في النصف الأول.

وقد أضاف هذا الاتجاه إلحاحًا لجهود التنظيم بينما يحاول المسؤولون استعادة الثقة في عمليات البورصات.