Morgan Stanley for at få OpenAI-drevet assistent til at hjælpe medarbejderne

Morgan Stanley skubber længere ind i kunstig intelligens med en ny assistent, der forventes at spare tusindvis af timer for bankens finansielle rådgivere.

Assistenten, kaldet Debrief, er designet til at logge detaljerede optegnelser over rådgivernes møder og automatisk generere udkast til e-mails og resuméer af diskussioner.

Banken planlægger at udrulle programmet til sine omkring 15.000 rådgivere i begyndelsen af juli, hvilket markerer et væsentligt skridt for generativ AI-brug i et større Wall Street-firma.

Forbedring af rådgivereffektiviteten med OpenAI

Debrief, bygget ved hjælp af OpenAI's GPT-4, vil reducere den tid, rådgivere bruger på at tage noter markant. Traditionelt tager rådgivere eller yngre medarbejdere noter under kundemøder, en opgave som Debrief nu kan håndtere mere effektivt.

Assistenten bruger maskinlæring til at generere omfattende noter, der angiveligt er mere nøjagtige end dem, der tages manuelt.

Morgan Stanleys formueforvaltningsafdeling foretager omkring 1 million Zoom-opkald årligt. Ved at automatisere notetagningen kunne Debrief spare rådgivere anslået 30 minutter pr. møde.

Denne tidsbesparelse giver rådgivere mulighed for at fokusere mere på klientinteraktioner og mindre på administrative opgaver.

Samtykke og etiske overvejelser

Klienter skal give samtykke til at blive optaget, hver gang Debrief bruges. Fremtidige opdateringer vil gøre det muligt for assistenten at blive brugt på virksomhedens enheder under personlige møder. Denne udrulning vil teste de produktivitetsgevinster, der er lovet af generativ AI, som for nylig har vundet betydelig indpas på Wall Street.

Den Houston-baserede rådgiver Don Whitehead, som har testet softwaren, bemærkede, at AI-integrationen gør det muligt for rådgivere at være mere til stede under møder, da de ikke længere behøver at fokusere på at tage noter.

Denne ændring kan forbedre kundeservice og potentielt øge Morgan Stanleys aktiver under forvaltning.

Potentiel indvirkning på finansielle rådgivere

Den bredere vision for AI hos Morgan Stanley involverer at skabe et teknologilag, der hjælper rådgivere med forskellige opgaver, såsom at sende forslag, afbalancere porteføljer og generere rapporter. Disse kerneopgaver, der skal automatiseres, er universelle på tværs af firmaet, herunder dets handels- og bankdivisioner.

Selvom AI-adoption kan fortrænge nogle finansielle jobs, lover det også at øge industriens overskud. Citigroup rapporterer, at AI-adoption kan øge industriens overskud med $170 milliarder i 2028.

Processen er dog stadig i sin tidlige fase, og den langsigtede indvirkning på forretningsmodeller er fortsat usikker.

McMillan, Morgan Stanleys leder af virksomhedsomspændende kunstig intelligens, anerkender potentialet for forstyrrelser, men ser også nye muligheder.

Behovet for hurtige ingeniører, der træner kunstig intelligens til at skabe de ønskede resultater, vokser. Denne nye rolle er afgørende for at finjustere AI-applikationer som Debrief, for at sikre, at de fungerer effektivt.

McMillan råder unge mennesker til at overveje karrierer som hurtige ingeniører, hvilket fremhæver skiftet i jobroller og færdigheder, der er nødvendige på den udviklende arbejdsplads.

Morgan Stanleys Debrief markerer et betydeligt fremskridt i brugen af kunstig intelligens i finansielle tjenester. Ved at automatisere notetagning og andre administrative opgaver sigter assistenten mod at forbedre rådgiverens produktivitet og kundeservice.

Da banken fortsætter med at integrere kunstig intelligens på tværs af sine operationer, vil den langsigtede indvirkning på effektivitet og rentabilitet blive overvåget nøje.