Elsker du SCHD ETF? USA er et fantastisk alternativ med 10 % udbytte

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)-aktiekursen steg i fem på hinanden følgende dage og handlede til $84,15, et par point under det højeste niveau på $84,56. Det er steget med 12% i år, mens dets samlede afkast lå på over 18%.

Liberty All-Star Equity (USA)-fonden klarer sig endnu bedre, da aktien er steget med 9,87 %, mens dens samlede afkast var 18,90 %. Det har endda slået de nøje overvågede Invesco QQQ (QQQ) og SPDR S&P 500 (SPY) børshandlede fonde, hvis samlede afkast lå på 15 % og 16 %.

Federal Reserve boost

Amerikanske aktier har klaret sig godt i år, hjulpet af de stigende forventninger om, at Federal Reserve vil begynde at sænke renten på sit første møde.

Fed starter sit to-dages pengepolitiske møde på tirsdag og afgiver derefter sin rentebeslutning onsdag.

Økonomer er enige om, at banken vil begynde at sænke renterne på dette møde. De fleste af dem forventer enten en nedskæring på 0,25 % eller 0,50 %, mens senator Elizabeth Warren presser på for en gigantisk nedskæring på 0,75 %.

Fed sænker typisk renten med så stort et tal, når der er en økonomisk nødsituation. I dagens tilfælde går økonomien dog godt, hvor inflationen falder og arbejdsmarkedet er stramt.

Rentenedsættelser vil sandsynligvis trække investorerne tilbage til amerikanske aktier. Desuden har mange af disse investorer gemt over 6,1 billioner dollars af aktiver i højtafkastende pengemarkedsfonde.

Den anden katalysator for SCHD ETF og USA Fund er, at virksomhedernes indtjening har været relativt stærk. En rapport fra FactSet viser, at virksomheder havde en indtjeningsvækst på over 10% i andet kvartal.

Dens estimerede indtjeningsvækst for tredje kvartal for virksomheder i S&P 500-indekset vil være 4,9 %. Hvis dette skøn er korrekt, vil det markere det femte kvartal i træk med vækst i indtjeningen.

Historisk set har aktier en tendens til at klare sig godt, når Fed sænker renten. For eksempel slettede aktier gevinster fra marts 2020 og steg derefter til rekordhøje under pandemien.

SCHD er en fantastisk fond for udbytteinvestorer

SCHD har vist sig som en af de bedste ETF'er for investorer med fokus på udbytte. Dens ydeevne har været bemærkelsesværdig, fordi den ikke har været drevet af teknologivirksomheder. I stedet består det for det meste af virksomheder i traditionelle industrier som finans, sundhedspleje, forbrugsvarer og industri. Teknikvirksomheder udgør mindre end 10 % af fonden.

Nogle af de største virksomheder i fonden er Lockheed Martin , AbbVie, Home Depot, Blackrock og Coca-Cola. Det har også betydelige aktier i virksomheder som Amgen, Verizon og Bristol Myers Squibb .

Fonden har gjort det godt gennem årene. Dets værste år nogensinde var i 2018, hvor det havde et negativt afkast på 5,56 %. Den faldt derefter med 3,23 % i 2022 og 0,31 % i 2015. I disse tre år faldt S&P 500 med henholdsvis 4,56 %, 18 % og 0,2 %.

Dets samlede afkast i de sidste fem år var 81,20 %, hvilket var dårligere end S&P 500 og Nasdaq 100-indeksene, der steg med 102 % og 155 %. SCHD har et udbytte på 3,40 % og en 10-årig sammensat årlig vækstrate på 11 %, højere end sektormedianen på 6,28 %.

Liberty All-Star Equity Fund | USA

Liberty All-Star Equity Fund (USA) er et andet godt alternativ til SCHD ETF-fonden. Det har et udbytte på 10,42%, hvilket betyder, at en $100.000 investeret i fonden vil give et bruttoafkast på over $10.000.

Der er to primære forskelle mellem SCHD- og USA-fondene. For det første er SCHD en børshandlet fond, der sporer virksomheder i Dow Jones 100-indekset. Liberty All-Star Equity Fund er en lukket fond (CEF), der sporer virksomheder og anvender en vis gearing.

For det andet er der forskel på deres sammensætning. Den største komponent i USA-fonden er finanssektoren, som tegner sig for 21,22% af aktiverne efterfulgt af informationsteknologi, sundhedspleje, forbrugsgoder og industrier, som tegner sig for henholdsvis 21,18%, 13,07%, 12,20% og 7,9%.

De største virksomheder i fonden er Microsoft, Alphabet, Amazon, UnitedHealth, NVIDIA, Visa, Servicenow og S&P Global. Dens top 20 virksomheder tegner sig for omkring 33% af fonden, hvilket gør den mere diversificeret.

En yderligere forskel er, at USA Fund er aktivt forvaltet, hvilket betyder, at forvalteren køber og forlader positioner regelmæssigt. Nogle af de seneste indkøb var Baxter, Novo Nordisk, O'reilley Automorive og Skyworks Solutions.

USA Fund har klaret sig godt over tid, og dens samlede afkast er 80% sammenlignet med S&P 500's 102,8%. Mest bemærkelsesværdigt handler fonden konstant med en rabat på sin nettoaktivværdi (NAV), hvilket betyder, at spændet kan indsnævres, når Fed begynder at sænke renten.

Den største ulempe ved at investere i USA Fund er, at den er relativt dyr med en omkostningsprocent på 1,01 %, hvilket er massivt. I modsætning hertil koster SCHD-fonden kun 0,06%.