Buffetts BAC-andel falder til under 10%: hvad det betyder for investorer

I de sidste tre dage har Warren Buffetts Berkshire Hathaway solgt cirka 9,54 millioner aktier i Bank of America Corporation.

Virksomheden besidder stadig 775 millioner aktier, som i øjeblikket vurderes til 31 milliarder dollars.

Denne tendens begyndte i juli, da Buffett rapporterede salget af 33,9 millioner aktier.

Han solgte efterfølgende yderligere 174 millioner aktier fra midten af juli til begyndelsen af september.

For nylig har han solgt over 14 millioner aktier, hvilket bringer hans samlede ejerandel i banken under 10%.

Dette tal er betydeligt, fordi Buffett, da hans andel nu er under tærsklen på 10 %, ikke længere er forpligtet til at oplyse om sit salg til regulerende organer.

For investorerne betyder det, at de ikke længere vil have umiddelbar indsigt i, om Buffett sælger flere aktier.

Buffett har også for nylig solgt næsten halvdelen af sin ejerandel i Apple, som på et tidspunkt tegnede sig for næsten 50 % af hans portefølje.

Buffett går glip af AI-vækst

På trods af at han tjener milliarder på sin Apple-andel, er Buffett ikke en stor fan af teknologi.

Efter at have reduceret sin andel i Bank of America, kan han til dels gå glip af den næste drivkraft for vækst for banken: Erica AI.

Erica er ikke ny for BAC-aktionærer, men dens AI-potentiale er det.

Erica blev lanceret i 2018 og blev designet til at lette interaktioner med kunder og hjælpe dem med deres økonomiske behov.

Med fremkomsten af kunstig intelligens har Bank of America mulighed for at forbedre et produkt, som kunderne allerede er bekendt med.

Banken har allerede afsat 4 milliarder dollars til at forbedre sine AI-kapaciteter.

I årenes løb har Erica hjulpet med at reducere kundehåndteringstiden til under ét minut, hvor 98 % af kundehenvendelserne blev besvaret hurtigt.

Med AI-kundesupportfunktioner har Erica AI potentialet til at erstatte callcentre, hvilket forbedrer kundeservicen, samtidig med at de tilknyttede omkostninger reduceres.

Hvis Erica bliver så succesfuld, som banken tror, vil Buffett gå glip af nogle gevinster, selvom han stadig har en betydelig del af bankens aktier i sin portefølje indtil videre.

Indtjeningsforventninger i næste uge

Bank of America forventes at offentliggøre sin kvartalsvise resultatrapport i næste uge.

Analytikere estimerer et fald på over 13 % i EPS på trods af en let stigende omsætning.

I løbet af de sidste 30 dage er EPS-estimatet allerede blevet revideret nedad, hvilket tyder på, at markedet forventer relativt dårlige resultater fra USAs næststørste bank.

Et tab af EPS ville være skadeligt for investorer, især i betragtning af Buffetts salg i det rapporterede kvartal.

Nu hvor investorerne ikke længere vil have indsigt i Buffetts salg, bliver de nødt til nøje at overvåge bankens fundamentale forhold for at bevare tilliden til deres investeringer.

Uanset årsagerne bag Buffetts salg, kan et lavere rentemiljø på kort sigt hjælpe aktien med at omkurs, hvilket potentielt kan drive den højere selv med lavere indtjening.