SCHD vs SCHX: Hvilken Schwab ETF er bedre at købe?

Schwab US Dividend Equity (SCHD) og Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) ETF'er er de største fonde af Charles Schwab efter aktiver. SCHD har over $70 milliarder i aktiver, mens SCHX har over $50,5 milliarder. Så hvilken er en bedre Schwab ETF at købe og holde for værdiinvestorer?

Hvad er SCHX ETF?

SCHX ETF er en top amerikansk børshandlet fond, der følger Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index.

Dette er et topindeks, der giver investorer adgang til omkring 750 af de største virksomheder i USA. Som sådan ses det ofte som en udvidet version af S&P 500-indekset og en mindre version af Russell 1000-indekset.

Indekset har et lille udgiftsforhold på kun 0,03 % og et pris-til-indtjening-forhold på 26,90, hvilket gør det dyrere end S&P 500-indekset med et multiplum på 20. Dens pris til cash flow er 18, mens forrentningen af ​​egenkapitalen er 28%.

Ved at spore de største virksomheder i USA efter markedsværdi, består indekset for det meste af teknologivirksomheder, som udgør omkring 32% af den samlede fond. De andre store segmenter i branchen er finans, skønsmæssig forbruger, sundhedspleje og kommunikationstjenester.

Fondens største virksomheder er Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet og Berkshire Hathaway.

Hvad er SCHD ETF?

SCHD ETF er en populær fond, der følger Dow Jones US Dividend 100-indekset.

Denne fond sporer 100 virksomheder, der har virksomheder, der har en lang historie med at betale udbytte til deres aktionærer. Den fokuserer også på virksomheder, der har grundlæggende relative styrker i forhold til deres jævnaldrende.

SCHD ETF'en er mindre overvurderet end SCHX ETF'en, da den har et PE-forhold på 17, hvilket er mindre end S&P 500'en og SCHX-fonden. Dets egenkapitalforrentning er omkring 28%, mens pris-til-frit cash flow var 28%.

De største virksomheder i SCHD ETF er inden for brancher som finans, sundhedspleje, forbrugsvarer, industri, energi og skønsmæssig forbruger. Nogle af de bedste virksomheder i fonden er virksomheder som Abbvie, Amgen, Coca-Cola, Verizon, Pfizer og Cisco Systems.

Alle disse er top blue-chip virksomheder med en stor markedsandel i deres respektive brancher.

Læs mere: SCHD outlook for 2025: blue chip dividend ETF står over for turbulens

SCHD vs SCHX ETF: Hvilket er et bedre køb?

SCHD og SCHX ETF'erne søger at opnå forskellige mål for deres investorer.

SCHD sigter mod at give regelmæssigt udbytte til sine investorer. Det har et udbytte på omkring 3,60 %, højere end S&P 500-gennemsnittet på 2,3 %.

SCHX, på den anden side, fokuserer mest på vækst på grund af dens vægt på teknologivirksomheder.

Denne divergens har gjort SCHX ETF til en bedre performer end SCHD. Dets samlede afkast i de seneste fem år lå på 140%, højere end SCHD's 117%.

Den samme præstation er sket i de sidste 12 måneder, da SCHX har givet et afkast på 11,5% sammenlignet med SCHD's 10,5%.

Derfor, mens SCHX er en bedre fond end SCHD, anbefaler analytikere at have de to fonde i en portefølje. I dette tilfælde vil SCHD være en værdifond, der vil give regelmæssigt udbytte, mens SCHX vil give vækst ved at have adgang til kvalitetsteknologivirksomheder som Apple, Microsoft og NVIDIA.

SCHX ETF vil sandsynligvis klare sig bedre end SCHD i tilfælde af en recession i USA, da det vil presse Federal Reserve til at sænke renten tidligere.

Læs mere: Bedste SCHD ETF-aktier i al slags vejr at købe og holde i 2025