Jeg ville undgå SCHD og i stedet købe disse udbytte-ETF'er

Schwab US Dividend ETF (SCHD) ses ofte som en af ​​de bedste udbyttefonde i USA. Dette forklarer, hvorfor dens tilstrømning fortsætter med at stige og i øjeblikket ligger på næsten 70 milliarder dollars.

SCHD har haft gode samlede afkast i de seneste par år, med en årlig udbyttevækst, der er en af ​​de bedste i branchen. SCHD betaler dog kun 4% årligt, hvilket er lavere end det 10-årige afkast på 4,47% og det 30-årige på næsten 5%.

Bedste SCHD ETF-alternativer

Mange udbytte-ETF'er giver et højere udbytte og samlet afkast end SCHD. Nogle af disse fonde er JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) og Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF).

Læs mere: SCHD ETF-analyse: 2 katalysatorer til at bevæge udbyttefonden i denne uge

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JEPQ ETF er en af ​​de største aktivt forvaltede fonde på Wall Street med over 25 milliarder dollars i aktiver under forvaltning. Det er en udbyttefokuseret fond, der bruger covered call-metoden til at generere afkast.

I en covered call-option investerer fonden i alle virksomheder i Nasdaq 100-indekset og drager fordel af stigningen. Derefter sælger fonden call-optioner på indekset og modtager en præmie, som den udbetaler som et månedligt udbytte til investorerne.

Fondens samlede afkast omfatter Nasdaq 100-gevinster, præmien for covered calls og eventuelle udbytter udbetalt af virksomheder i dens portefølje.

JEPQ har konstant opretholdt et udbytte på 11,40%, hvilket er meget højere end de 4%, som SCHD ETF betaler. Dette høje afkast er med til at kompensere for den dyrere omkostningsprocent på 37%.

JEPQ ETF har klaret sig bedre end SCHD siden starten. Dens treårige afkast er omkring 50 %, hvilket er meget højere end sidstnævntes 11,2 %. Dens 12-måneders præstation var 7,58 %, hvilket er højere end SCHD's 5,68 %.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT)

MOAT ETF er en stor fond med over 14 milliarder dollars i aktiver og en omkostningsprocent på hele 0,47 %.

Denne fond har til formål at investere i virksomheder, der har en stor markedsandel i deres brancher. De fleste af disse virksomheder er inden for teknologi, sundhedspleje, industri, forbrugerbeskyttelse og finans.

De største virksomheder i fonden er navne som Boeing, Huntington Ingalls, Corteva, Monolithic Power Systems og Disney. Alle disse virksomheder har en betydelig markedsandel i deres brancher.

MOAT ETF'en har et lavere udbytte end SCHD og er dyrere. Den har dog vist sin bedre præstation sammenlignet med SCHD, primært på grund af dens teknologiaktieallokeringer. Dens treårige præstation på 345 er højere end SCHD's 11%.

Læs mere: Ugens ETF'er: Wide Moat (MOAT) og Cash Cows (COWZ)

Cohen & Steers Infrastrukturfond (UTF)

Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF) er ikke en ETF. Det er i stedet en lukket fond, der investerer i virksomheder inden for infrastruktur.

Den primære forskel mellem disse fonde og ETF'er er, at de bruger gearing til at optimere deres afkast. De har også en højere omkostningsprocent, hvor UTF opkræver et årligt gebyr på 2,29 %. I UTF's tilfælde har de aktiver på 3,3 milliarder dollars og en gearingsgrad på 28,52 %.

UTF-fonden investerer i virksomheder inden for infrastruktur, der oplever stor efterspørgsel på grund af boomet inden for kunstig intelligens. Nogle af de største virksomheder i fonden er NiSource, NextEra, Duke Energy, American Tower og National Grid.

UTF-fonden har et højere udbytte på omkring 7,5 %, hvilket er højere end SCHD's 4 %. Den har også en historik med at klare sig bedre end fonden, med et samlet afkast på 19 % over de seneste tre år.

Læs mere: UTF: Er Cohen & Steers Infrastructure-fond en god udbyttefond?