Storbritanniens FCA idømmer Barclays en bøde på 42 millioner pund for "betydelig" økonomisk kriminalitet

De britiske finansmyndigheder har pålagt Barclays Plc en stor bøde på 42 millioner pund (56 millioner dollars) for betydelige fejl i at identificere og håndtere risici for økonomisk kriminalitet relateret til to af sine kunder.

Financial Conduct Authority (FCA) beskrev fejlene i en erklæring onsdag og fremhævede, hvordan bankgiganten lettede bevægelsen af midler forbundet med kriminel aktivitet.

Størstedelen af bøden er direkte forbundet med Barclays' utilstrækkelige håndtering af hvidvaskrisici forbundet med en kunde ved navn Stunt & Co.

Ifølge FCA's erklæring modtog Stunt & Co. i løbet af et år betydelige 46,8 millioner pund fra Fowler Oldfield, et firma, der senere viste sig at være kernen i en af Storbritanniens største retssager om hvidvaskning af penge nogensinde.

Tilsynsmyndighedens resultater var fordømmende. FCA udtalte, at "Barclays undlod at overveje de risici for hvidvaskning af penge, der var forbundet med firmaet, selv efter at have modtaget oplysninger fra politiet om mistanke om hvidvaskning af penge gennem Fowler Oldfield, og efter at have erfaret, at politiet havde ransaget begge firmaer."

Vagthunden konkluderede, at "ved at levere løbende banktjenester til Stunt & Co, lettede Barclays bevægelsen af midler forbundet med økonomisk kriminalitet," et alvorligt brud på dets lovgivningsmæssige forpligtelser.

Bortfald af due diligence: WealthTek-kontoen

I et andet tilfælde blev det konstateret, at Barclays havde svigtet sin due diligence, da de åbnede en pengekonto for en anden kunde, WealthTek.

FCA bemærkede, at Barclays ikke havde indsamlet tilstrækkelige oplysninger om WealthTek, før de gik ombord på virksomheden. Det er afgørende, at WealthTek ikke fik tilladelse af FCA til at opbevare klientpenge på det tidspunkt, hvor Barclays gav dem kontoen.

Tilsynsmyndigheden påpegede, at et grundlæggende, men kritisk skridt blev overset. "En simpel kontrol, den kunne have gjort, var at se på Financial Services Register, før de åbnede kontoen," sagde FCA.

Barclays' svar

I et forsøg på at afbøde den forårsagede skade har Barclays indvilliget i at foretage en frivillig betaling på 6,3 millioner pund til WealthTeks kunder, der har oplevet en mangel på de penge, de har været i stand til at kræve tilbage fra det nu hedengangne firma.

Dette proaktive skridt hjalp ifølge FCA's erklæring Barclays med at sikre en reduktion i den ultimative bøde, de stod over for fra tilsynsmyndigheden.

Som svar på bøden udtalte en talsmand for Barclays, at banken "fortsat er dybt engageret i kampen mod økonomisk kriminalitet og svindel," og tilføjede, at problemerne alle var centreret omkring historisk hvidvaskning af penge.

Repræsentanten bekræftede, at långiveren "samarbejdede fuldt ud med begge undersøgelser og yderligere har styrket sin økonomiske kriminalitet og andre kontrolkapaciteter."