Wie der Aktienkurs von Unicredit europäische Banken übertraf

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auf Nov 30, 2023
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  • Die Unicredit-Aktie ist in diesem Jahr die Aktie mit der besten Wertentwicklung in Europa
  • Das Unternehmen hat in den letzten Jahren ein starkes Umsatz- und Rentabilitätswachstum verzeichnet
  • Darüber hinaus hat das Unternehmen seine Aktionäre durch Dividenden und Rückkäufe belohnt

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Der Aktienkurs von Unicredit (MIL: UCG) hat sich im Jahr 2023 gut entwickelt und alle europäischen Banken wie die Deutsche Bank, BNP Paribas und Societe Generale übertroffen. Die Aktie ist in diesem Jahr um mehr als 80 % gestiegen, während andere Banken um weniger als 30 % zugelegt haben.

Die Unicredit kann auf eine längere Erfolgsbilanz verweisen, denn ihre Aktie ist in den letzten fünf Jahren um über 160 % gestiegen. Nur die UBS, die um mehr als 120 % gestiegen ist, konnte im gleichen Zeitraum mithalten.

Unicredit vs. BNP Paribas, Julius Baer, UBS

Starkes Umsatz- und Rentabilitätswachstum

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Das Wachstum der Unicredit wurde von Andrea Orcel vorangetrieben, der 2021 zum CEO ernannt wurde. In seiner Amtszeit hat das Unternehmen die Kosten durch den Abbau von mehr als 10.000 Arbeitsplätzen gesenkt, was 12 % der Gesamtbelegschaft entspricht.

Angesichts der sprunghaft angestiegenen Gewinne hat sich Unicredit auch gegenüber den Aktionären großzügig gezeigt. In den letzten Jahren hat das Unternehmen seine Aktienrückkäufe und Dividenden stark erhöht. Für das Jahr 2023 hat es angekündigt, seine Aktionäre mit über 6,5 Mrd. € in bar zu belohnen.

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Das Unternehmen hat sich auch zu einer Cashflow-Maschine entwickelt. Es verfügt jetzt über mehr als 10 Mrd. €, die es für Fusionen und Übernahmen, insbesondere in Europa, verwenden will. Orcel glaubt, dass M&A der Bank helfen kann, eine Marktkapitalisierung von 100 Mrd. $ zu erreichen. In einer kürzlich abgegebenen Erklärung sagte er gegenüber Bloomberg:

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Europa braucht Banken mit einer Marktkapitalisierung von mehr als 100 Mrd. $, wenn dieser Wirtschaftsblock mit den USA oder China mithalten soll.

Der Anstieg des Aktienkurses und der Rentabilität der Unicredit fiel in eine Zeit, in der die Bank eine solide Bilanz aufgebaut hat. Mit einer CET-1-Quote von 16,6 % ist sie eine der höchsten in Europa. JPMorgan, die auch als die sicherste Bank in den USA gilt, hat eine CET-1-Quote von etwa 13,2 %.

Die jüngsten Ergebnisse zeigen, dass die Einnahmen des Unternehmens im 3. Quartal auf über 6 Mrd. € gestiegen sind und damit ein Rekordniveau erreicht haben. Dieses Wachstum von 25 % ist auf die höheren Zinssätze in Europa zurückzuführen. Die Europäische Zentralbank (EZB) hat die Zinssätze auf ein Rekordhoch angehoben, was den Nettozinsertrag des Unternehmens in die Höhe trieb.

Die Herausforderung für Unicredit besteht darin, ob sie ihre Erträge weiter steigern kann, wenn die Zinssätze ab 2024 sinken. Außerdem steht das Unternehmen vor der Herausforderung einer sich abschwächenden europäischen Wirtschaft, da für seine wichtigsten Märkte in diesem Jahr ein Rückgang erwartet wird. Der Vorstandsvorsitzende geht davon aus, dass der Nettogewinn des Unternehmens in diesem Jahr bei über 7,5 Mrd. € liegen wird.

Prognose für den Aktienkurs von Unicredit

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Unicredit share price

Unicredit-Chart via TradingView

Das Tages-Chart zeigt, dass sich der Aktienkurs von Unicredit in den letzten Monaten in einem starken Aufwärtstrend befunden hat. Er hat einen aufsteigenden Channel gebildet, der in Blau dargestellt ist. Die Aktie liegt weiterhin über dem 50- und 100-Tage-EMA (Exponential Moving Averages).

Auch der Relative Strength Index (RSI) befindet sich in einem Aufwärtstrend. Er hat ein steigendes Keilmuster gebildet, was ein Abwärtssignal ist. Daher besteht die Wahrscheinlichkeit, dass der RSI einen Rückgang erlebt. Dies ist ein Zeichen dafür, dass die Aktie in den kommenden Wochen oder Monaten zurückgehen könnte. Sollte dies der Fall sein, wird die wichtigste Unterstützung bei 22 € liegen.

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