Aktienkurs von Root Inc. stieg nach Bekanntgabe der Gewinnzahlen stark an: Kaufen oder verkaufen?

Der Aktienkurs von Root (NASDAQ: ROOT) setzte seinen bemerkenswerten Aufwärtstrend fort und erreichte im vorbörslichen Handel ein Allzeithoch. Er stieg um fast 30 % und erreichte einen Höchststand von 90 USD, wodurch die Marktkapitalisierung auf über 1 Milliarde USD anstieg.

Root schlägt die meisten Aktien

Die Aktie von Root, Inc. schlägt die meisten Unternehmen an der Wall Street. Sie ist in den letzten 12 Monaten um mehr als 1.500 % gestiegen, und allein in diesem Jahr um 565 %. Im Gegensatz dazu ist Lemonade, ein weiteres Insuretech-Unternehmen, in den letzten 12 Monaten nur um 52 % gestiegen, während der technologielastige Invesco QQQ ETF um 32 % zulegte.

Die Aktie von Root hat auch andere bekannte Namen wie Nvidia und Super Micro Computer geschlagen, wie ich hier schrieb . Diese Entwicklung ist eingetreten, da das Unternehmen weiterhin überragende Finanzergebnisse liefert.

Root gab an, dass die Zahl seiner Policen um über 100 % auf 401.255 gestiegen sei. Dies wiederum führte zu einem Umsatzwachstum von 146 % auf über 331 Millionen Dollar. Die Bruttoprämieneinnahmen stiegen auf 275 Millionen Dollar, während die Bruttoschadenquote pro Unfallperiode um 4 Punkte auf 61 % stieg.

Diese Zahlen bedeuten, dass sich das Umsatzwachstum des Unternehmens beschleunigt. Analysten gehen davon aus, dass der Jahresumsatz in diesem Jahr auf über 936 Millionen Dollar steigen wird, im Vergleich zu 400 Millionen Dollar im Vorjahr.

Am wichtigsten ist jedoch, dass das Unternehmen seine Verluste verringert. Der Nettoverlust im ersten Quartal belief sich auf 6,2 Millionen Dollar, was eine deutliche Verbesserung gegenüber dem Verlust im vierten Quartal von über 24 Millionen Dollar darstellt. Im gleichen Quartal 2023 erzielte das Unternehmen einen Gewinn von 40 Millionen Dollar.

Zunächst einmal ist Root, Inc. ein Technologieunternehmen, das die Versicherungsbranche revolutioniert. Es wurde gegründet, um die Komplexität der Versicherungsbranche zu reduzieren.

Dies gelingt, indem Big Data genutzt wird, um die Funktionsweise der Kfz-Versicherung zu vereinfachen. So wurde die App beispielsweise über 13 Millionen Mal heruntergeladen und verfügt über Fahrdaten von über 25 Milliarden Meilen. Die Versicherungskosten sind oft niedriger als bei anderen Unternehmen.

Ein Hauptanliegen der Investoren ist die Bewertung des Unternehmens. Es hat jetzt eine Marktkapitalisierung von über 1,2 Milliarden Dollar gegenüber einem erwarteten Umsatz von über 859 Millionen Dollar im Jahr 2024. Einige Analysten glauben, dass diese Lücke das Unternehmen stark überbewertet macht.

Aufgrund des bemerkenswerten Wachstums lässt sich diese Bewertung jedoch leicht rechtfertigen. Nehmen wir beispielsweise an, dass das Unternehmen im Jahr 2025 einen Umsatz von 1,2 Milliarden US-Dollar erzielt und keine Investitionen mehr in Wachstum tätigt. Das bedeutet, dass sein Nettogewinn basierend auf der durchschnittlichen Gewinnspanne im Kfz-Versicherungsbereich über 200 Millionen US-Dollar betragen würde.

Root-Aktienkursprognose

ROOT-Chart von TradingView

In meinem letzten Artikel über Root Stock habe ich festgestellt , dass das Unternehmen noch Raum zum Wachsen hat, was auch passiert ist. Es hat nun das sich bildende Double-Top-Muster ungültig gemacht. Der obere Teil dieses Musters lag bei 85,96 USD, während die Nackenlinie bei etwa 50 USD lag.

Die Root-Aktie liegt weiterhin über allen gleitenden Durchschnitten, während der Relative Strength Index (RSI) und der Stochastik-Oszillator alle nach oben zeigen. Daher wird sich die Aufwärtsdynamik in den nächsten Tagen wahrscheinlich fortsetzen. Das bedeutet, dass die Aktie auf etwa 100 USD steigen könnte.