Ist der SCHG eine gute Ergänzung zum SCHD ETF?

Der Schwab US Large-Growth ETF (SCHG) setzte diese Woche seine bemerkenswerte Rallye fort und erreichte seinen höchsten Stand aller Zeiten. Er ist von seinem Tiefpunkt im Jahr 2022 um über 82 % gestiegen, was durch die starke Performance der Big-Cap-Technologieunternehmen begünstigt wurde.

Was sind SCHG- und SCHD-ETFs?

Der Schwab US Large-Growth ETF ist ein führender ETF, der in die größten Wachstumsunternehmen der USA investiert. Zu den größten Unternehmen im Index zählen Microsoft, Apple, Nvidia, Amazon und Alphabet.

Ziel des Fonds ist es, in Unternehmen zu investieren, die über starke Bilanzen verfügen und starkes Umsatz- und Gewinnwachstum erzielen. Der Fonds besteht aus 250 Unternehmen, einem Vermögen von über 28 Milliarden US-Dollar und einer Kostenquote von 0,04 %.

46 % der Unternehmen kommen aus der Informationstechnologie, gefolgt von Kommunikationsdiensten, Konsumgütern und Gesundheitswesen.

Der Schwab US Dividend Equity (SCHD) hingegen ist ein riesiger Fonds mit einem Vermögen von über 60 Milliarden US-Dollar. Er bildet den Dow Jones US Dividend 100 Index ab, der Unternehmen abbildet, die nachweislich starke Dividendenzuwächse erzielen.

Zu den größten Unternehmen des Konzerns zählen Texas Instruments, Amgen, Pfizer, PepsiCo und Lockheed Martin. Die meisten dieser Unternehmen verfügen über einen breiten Schutzgraben in ihren Branchen und riesige Liquiditätspuffer in ihren Bilanzen.

Der Website des ETFs zufolge stammen die meisten Unternehmen im ETF aus der Finanzbranche, gefolgt von Gesundheitswesen, Konsumgütern, Industrie und Energie.

Aufgrund ihrer unterschiedlichen Ziele sind SCHD und SCHG also deutlich unterschiedliche Unternehmenstypen. Das Ziel von SCHG besteht darin, seinen Inhabern Renditen zu erwirtschaften, während das Ziel von SCHD darin besteht, seinen Anlegern regelmäßige Dividendensteigerungen zu bieten.

Ergänzen sie sich?

SCHD und SCHG haben im Laufe der Jahre eine starke Performance gezeigt, was durch die allgemeinen Trends bei US-Aktien begünstigt wurde. Die Gesamtrendite des SCHD ETF betrug in den letzten fünf Jahren 78 %, während SCHG 145,9 % erzielte.

Dieser Trend hat sich in letzter Zeit fortgesetzt, wobei der SCHG ETF um 40 % stieg, während der SCHD um 14,8 % zulegte. Die Divergenz entstand, weil die meisten Kursanstiege in den letzten Jahrzehnten vom Technologiesektor getrieben wurden. Alle Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von über 1 Billion Dollar sind in der Technologiebranche angesiedelt.

Fünfjahresperformance von SCHG- und SCHD-ETFs

Daher bin ich, wie ich bereits geschrieben habe , der Meinung, dass eine Investition in SCHD allein riskant ist und nicht zu großen Gewinnen führt. Die größte Herausforderung besteht darin, dass es nur minimal im zukunftsweisenden Technologiesektor vertreten ist.

Daher ist es immer gut, ETFs zu finden, die ein Wachstumselement haben. SCHG ist eine günstigere Alternative dazu. Er schlägt auch oft den technologielastigen Nasdaq 100 ETF (QQQ) und den S&P 500 (SPY) ETF. So betrug seine Gesamtrendite in den letzten drei Jahren 42,4 %, während die anderen beiden 40 % bzw. 32 % erzielten.

Wenn Sie also in den Schwab Dividend Equity ETF investieren, ist es sinnvoll, auch entweder in SCHG oder andere verwandte ETFs wie QQQ und Invesco Large Cap Growth ETF (PWB) zu investieren.