Ergebnisse von JPMorgan Chase für das 2. Quartal 2024: Umsatz steigt dank Zuwächsen im Investmentbanking

JPMorgan Chase meldete am Freitag beeindruckende Ergebnisse für das zweite Quartal. Die Zahlen übertrafen die Erwartungen der Analysten sowohl beim Gewinn als auch beim Umsatz, was auf einen deutlichen Anstieg der Gebühren im Investmentbanking zurückzuführen ist.

Höhepunkte von JPMorgan Chase im 2. Quartal 2024

• Gewinn : 4,26 USD pro Aktie, bereinigt gegenüber 4,19 USD, geschätzt
• Umsatz : 50,99 Milliarden US-Dollar gegenüber geschätzten 49,87 Milliarden US-Dollar

Starkes Ergebnis- und Umsatzwachstum

Der Gewinn von JPMorgan Chase stieg im zweiten Quartal im Vergleich zum Vorjahr um 25 % und erreichte 18,15 Milliarden US-Dollar oder 6,12 US-Dollar pro Aktie.

Der bereinigte Gewinn, ohne Posten im Zusammenhang mit der Beteiligung der Bank an Visa, lag bei 4,26 Dollar pro Aktie und übertraf damit die Erwartungen der Analysten.

Der Umsatz stieg um 20 % auf 50,99 Milliarden US-Dollar und übertraf damit die Konsensschätzung von 49,87 Milliarden US-Dollar.

Aufschwung im Investmentbanking und -handel

Die robuste Leistung war hauptsächlich auf einen Anstieg der Investmentbanking-Gebühren um 52 % zurückzuführen, die 2,3 Milliarden US-Dollar erreichten und damit die Schätzung von StreetAccount um etwa 300 Millionen US-Dollar übertrafen.

Darüber hinaus stiegen die Erträge aus dem Aktienhandel um 21 % auf 3 Milliarden Dollar und übertrafen damit die Schätzungen um 230 Millionen Dollar, was auf starke Derivateergebnisse zurückzuführen ist. Auch der Handel mit festverzinslichen Wertpapieren verzeichnete einen Anstieg um 5 % auf 4,8 Milliarden Dollar und entsprach damit den Markterwartungen.

Ausblick von CEO Jamie Dimon

Jamie Dimon, CEO von JPMorgan Chase, betonte, dass das Unternehmen trotz der aktuell günstigen Aktien- und Anleihebewertungen gegenüber potenziellen künftigen Risiken wie Inflation und Zinssätzen vorsichtig sei.

„Die geopolitische Lage bleibt komplex und möglicherweise die gefährlichste seit dem Zweiten Weltkrieg – ihr Ausgang und ihre Auswirkungen auf die Weltwirtschaft sind jedoch noch unbekannt“, sagte Dimon.

Er verwies außerdem auf den anhaltenden Inflationsdruck, der auf große Haushaltsdefizite, Infrastrukturbedarf, Handelsumstrukturierungen und eine weltweite Wiederaufrüstung zurückzuführen sei.

Rückstellungen für Kreditrisiken

Trotz der starken Leistung im Investmentbanking und Handel musste JPMorgan im Quartal Rückstellungen für Kreditverluste in Höhe von 3,05 Milliarden Dollar bilden, was über der Schätzung von 2,78 Milliarden Dollar liegt.

Diese Rückstellung deutet darauf hin, dass die Bank in Zukunft mit steigenden Zahlungsausfällen ihrer Kreditnehmer rechnet. Der Anstieg der Abschreibungen und der Aufbau von Rückstellungen für Kreditverluste waren auf das massive Kreditkartengeschäft des Unternehmens zurückzuführen.

Verbraucherausblick von JPMorgan

Trotz einiger Bedenken äußerte sich JPMorgan-Finanzvorstand Jeremy Barnum in einem Gespräch mit Reportern relativ positiv für das Verbrauchersegment.

Er merkte an, dass die Verbrauchersituation insgesamt weiterhin gut sei, trotz einer gewissen Schwäche im unteren Einkommenssegment. „Etwa die Hälfte des Anstiegs der Kartenreserven war auf steigende Salden zurückzuführen“, sagte Barnum.

Er betonte, dass das Gesamtbild bei den Abschreibungen eher auf eine Normalisierung als auf eine Verschlechterung hindeute und damit auf eine mögliche sanfte Landung der Wirtschaft.

Die Ergebnisse von JPMorgan Chase für das zweite Quartal unterstreichen die starke Leistung der Bank im Investmentbanking und im Handel, trotz einer gewissen Vorsicht im Hinblick auf künftige Kreditverluste und wirtschaftliche Herausforderungen.

Die Fähigkeit des Unternehmens, Umsatz- und Gewinnerwartungen zu übertreffen, unterstreicht seine Widerstandsfähigkeit und strategische Agilität in einem dynamischen Marktumfeld. Angesichts der anhaltenden wirtschaftlichen Entwicklung bleibt JPMorgan ein wichtiger Akteur im Finanzsektor, den man im Auge behalten sollte.