RYLD bringt 12 %, IWM 1,1 %: Welcher Russel 2000 ETF ist besser?

Small-Cap-Unternehmen haben in den letzten Jahren schlechter abgeschnitten als ihre Large-Cap-Konkurrenten, da die meisten von ihnen in einem Umfeld mit hohen Zinsen zu kämpfen hatten. So erzielten der S&P 500-Index und der Nasdaq 100 in den letzten fünf Jahren Gesamtrenditen von über 72 %, während der Russell 2000-Index in diesem Zeitraum 57,8 % einbrachte.

Einige Analysten glauben, dass Small-Cap-Unternehmen in den kommenden Monaten gut abschneiden könnten, wenn die Zinssätze sinken und die US-Wirtschaft eine harte Landung vermeidet. Diese Katalysatoren könnten mehr Anleger zum Russell 2000 Index treiben, der die größten Small-Cap-Unternehmen der USA abbildet.

IWM vs. RYLD ETFs

Anleger, die Zugang zu Small-Cap-Unternehmen suchen, können im Wesentlichen in zwei Anlageklassen investieren. Die beliebteste davon ist der iShares Russell 2000 ETF, ein Fonds mit einem Anlagevermögen von über 71 Milliarden US-Dollar.

Der IWM ETF ist ein passiver Fonds, der 2000 kleine und mittelgroße Unternehmen aller Sektoren verfolgt.

Die meisten Unternehmen im Fonds gehören dem Finanzsektor an, gefolgt von Unternehmen aus den Bereichen Gesundheitswesen, Industrie, Technologie und zyklische Konsumgüter.

Dieser Fonds unterscheidet sich daher von anderen beliebten ETFs wie dem Invesco QQQ und dem S&P 500, die hauptsächlich aus Technologieunternehmen bestehen.

Die größten Unternehmen im IWM ETF sind FTAI Aviation, Vaxcyte, Sprouts Farmers Market, Insmed, Fabrinet und Fluor Corp.

FTAI Aviation ist ein führendes Unternehmen in der Wartung, Reparatur und im Austausch von Flugzeugtriebwerken. Seine Aktien sind in diesem Jahr um mehr als 200 % gestiegen, was auf die gestiegene Nachfrage nach Flügen zurückzuführen ist.

Vaxcyte, ein Unternehmen aus der Impfstoffbranche, ist in diesem Jahr um über 150 % gestiegen, während Sprouts Farmers Market um fast 170 % gestiegen ist. Der IWM ETF ist ein günstiger Fonds mit einer Kostenquote von 0,19 %.

Der Russell 2000 Covered Call ETF (RYLD) hingegen ist ein aktiver Fonds mit einer Kostenquote von 0,60 %.

Sein Ziel wird dadurch erreicht, dass mindestens 80 % des Vermögens in den Cboe Russell 2000 BuyWrite-Index investiert werden, der die im Index enthaltenen Unternehmen abbildet.

Laut seiner Website hat es 1,46 Milliarden Dollar in den Global X Russell 2000 ETF investiert. Außerdem hat es etwa 15,4 Millionen Dollar in bar investiert. Seine weiteren Investitionen sind in Unternehmen wie Inhibix, Novartis und Cartesian.

Der Fonds erwirtschaftet dann seine Erträge durch den Verkauf von Call-Optionen auf den Russell 2000-Index, die bis zum Verfall gehalten werden.

Das Ziel des Fonds besteht daher darin, sicherzustellen, dass er von steigenden Kursen des Russell 2000-Index profitiert. Anschließend nutzt er die Call-Optionen, um durch die erhaltene Prämie monatliche Erträge zu erzielen.

Damit erwirtschaftet der RYLD im Vergleich zum IWM ein höheres Dividendeneinkommen. Er hat eine Dividendenrendite von 12 % im Vergleich zu 1,4 % beim IWM.

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Konzentration auf die Gesamtrendite

Der RYLD ETF generiert im Vergleich zum IWM ETF mehr Dividenden und ist daher idealer für Anleger, die ein gutes monatliches Einkommen anstreben. Wenn die Rendite gleich bleibt, bedeutet dies, dass ein Anleger, der 10.000 USD in den Fonds investiert, eine Bruttorendite von 1.200 USD pro Jahr erzielt. Unter Berücksichtigung von Gebühren und Steuern wird die Rendite jedoch geringer ausfallen.

Andererseits bringt die gleiche Investition in den IWM ETF weniger als 150 USD pro Jahr ein. Historische Daten zeigen jedoch, dass der IWM-Fonds eine bessere Investition ist als der RYLD, wenn man die Gesamtrendite betrachtet.

So ist beispielsweise der IWM ETF in diesem Jahr um 13,4 % gestiegen, während der RYLD-Fonds um 7,7 % zulegte. Dasselbe geschah in den letzten fünf Jahren, als der IWM 57 % Rendite einbrachte, während der IWM 18,6 % einbrachte.

Wenn Ihr Ziel darin besteht, durch Investitionen in Small-Cap-Unternehmen mehr Rendite zu erzielen, ist der RYLD-Fonds eine weitaus bessere Investition. Und noch besser: Historische Daten zeigen, dass Mainstream-Fonds, die die Indizes S&P 500 und Nasdaq 100 nachbilden, viel besser abschneiden, wie oben gezeigt.