Ist es sicher, 2025 in den JEPQ-ETF mit einer Rendite von 10 % zu investieren?

Der JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) ETF entwickelt sich in diesem Jahr relativ gut, sowohl hinsichtlich der Zuflüsse als auch der Gesamtrendite. Er hat über 3,5 Milliarden Dollar an Gesamtzuflüssen verzeichnet, da Anleger weiterhin nach seiner Rendite suchten. Die Zuflüsse im Januar beliefen sich auf 1,6 Milliarden Dollar, gefolgt von 1,3 Milliarden Dollar und 634 Millionen Dollar in den beiden folgenden Monaten.

Der JEPQ ETF hat im Vergleich zum Nasdaq 100 Index ebenfalls eine bessere Performance erzielt. Seine Gesamtrendite betrug minus 4,78 %, verglichen mit minus 6 % bei Invesco QQQ (QQQ). Ist JEPQ also eine gute Anlage, wenn die Volatilität am Markt steigt?

Was ist der JEPQ ETF?

Der JEPQ ETF ist mit über 23 Milliarden Dollar an Vermögenswerten einer der größten Covered-Call-ETFs an der Wall Street.

Wie sein Schwesterfonds JEPI ermöglicht er Anlegern den Zugang zum Nasdaq 100 Index und überdurchschnittliche Renditen.

Daher erhalten Anleger des JEPQ ETF, obwohl der QQQ ETF weniger als 1 % Rendite abwirft, etwa 10,7 % an jährlichen Ausschüttungen, die monatlich erfolgen. Eine Rendite von 10 % ist beachtlich, wenn man bedenkt, dass der risikofreie Zinssatz von 10 % heute unter 4,5 % liegt.

Der JEPQ ETF erzielt seine Renditen auf zwei Arten. Er erhält Dividenden von den Portfoliounternehmen, in die er investiert hat. Gleichzeitig verdient der Fonds Geld mit der Covered-Call-Strategie.

Covered Call ist ein Ansatz, bei dem ein Anleger einen Vermögenswert kauft und dann Call-Optionen auf denselben Vermögenswert verkauft. In diesem Fall verkauft der JEPQ ETF Call-Optionen auf den Nasdaq 100 Index, einen bekannten Index, der die größten Technologieunternehmen in den USA abbildet. Nach dem Schreiben der Call-Strategie erhält der Fonds eine Prämienzahlung, die er an die Anleger ausschüttet.

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Warum in JEPQ investieren?

Es gibt einige Gründe, warum eine Investition in JEPQ für die meisten Anleger sinnvoll ist. Erstens hat der Fonds den Anlegern kontinuierlich monatliche Dividendenzahlungen geleistet. Historisch gesehen waren diese Renditen besser als die von festverzinslichen Anlagen wie Anleihen und Geldmarktfonds. Daher wird der Fonds als bessere Alternative zu diesen Fonds angesehen.

Zweitens verfolgt der Index die zukunftsorientiertesten Unternehmen in den USA. Dazu gehören Unternehmen wie NVIDIA, Microsoft und Apple, die nachweislich erfolgreich sind. Diese Unternehmen haben in die meisten Branchen investiert, die die Technologien der Zukunft dominieren werden.

Darüber hinaus wird der JEPQ ETF weithin als bessere Ergänzung zum QQQ und anderen technologieorientierten ETFs mit niedriger Rendite angesehen. Wenn Sie also in den QQQ investiert sind, können Sie die Rendite durch die Allokation Ihres Kapitals in den JEPQ-Fonds für höhere Renditen ergänzen.

Drittens korreliert der ETF mit dem QQQ ETF, insbesondere wenn man die Gesamtrendite betrachtet. Wie unten dargestellt, betrug die Gesamtrendite des JEPQ ETF in den letzten drei Jahren 41 %, während der QQQ 39 % erzielte.

Der gleiche Trend hat sich in diesem Jahr fortgesetzt, da die Gesamtrendite des JEPQ minus 4,8 % betrug, verglichen mit 5,9 % beim QQQ. Das bedeutet, dass der Fonds wahrscheinlich auch in Zukunft gut abschneiden wird, insbesondere wenn diese Korrektur endet.

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