Vermeiden Sie JEPQ und kaufen Sie stattdessen den QQQI ETF mit 14% Rendite

Covered Call ETFs sind in den letzten Jahren aufgrund ihrer hohen Ausschüttungsquote bei Einkommensanlegern sehr beliebt geworden. Der JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) ist einer der beliebtesten. In diesem Artikel wird untersucht, warum der QQQI ETF ein besserer Kauf ist.

Was ist der QQQI ETF?

Der NEOS Nasdaq-100 (R) High Income ETF ist ein relativ kleiner ETF mit einem Vermögen von über 5 Milliarden US-Dollar, was deutlich unter den 30 Milliarden US-Dollar von JEPQ liegt.

Es handelt sich um einen Fonds, der darauf abzielt, den Anlegern eine regelmäßige Dividende zu bieten, indem er das Konzept der Covered Call-Strategie nutzt.

Der Hauptansatz des Fonds beginnt mit dem Erwerb aller Unternehmen im Nasdaq 100 Index. Das Portfolio besteht aus Unternehmen wie Nvidia, Apple, Microsoft, Broadcom, Amazon und Meta Platforms.

Danach verkauft der Fonds Call-Optionen auf den NDX, was ihm hilft, eine Prämie zu erwirtschaften, mit der er an seine Anteilseigner ausschüttet. Darüber hinaus erhält sie Dividenden aus ihren Beteiligungen, die sie zur Rückführung an die Aktionäre verwendet.

Der Hauptunterschied zwischen dem QQQI ETF und JEPQ besteht darin, dass er andere Strategien nutzt, um eine Rendite zu erzielen und Steuern zu minimieren.

In einigen Fällen kann der Fonds beispielsweise zusätzlich zur Hauptstrategie für Call-Optionen eine Call-Spread-Strategie verfolgen, bei der er zusätzlich zu den geschriebenen Call-Optionen Long-Calls kauft. Auf diese Weise erwirtschaftet der Fonds eine Rendite über den Netto-Kreditspread.

Am wichtigsten ist, dass er im Gegensatz zum JEPQ-ETF darauf abzielt, die Steuern zu senken, die Anleger zahlen. Dies geschieht durch die Verwendung von Indexoptionen wie den NDX-Call-Optionen, die als "Section 1256"-Kontrakte gelten.

Der Vorteil dieser Index-Call-Optionen besteht darin, dass sie, wenn sie am Jahresende gehalten werden, immer eine günstige steuerliche Behandlung durch den IRS erhalten, da sie so behandelt werden, als wären sie am letzten Geschäftstag des Steuerjahres zum fairen Marktwert verkauft worden

Die Verträge werden auch als langfristige Gewinne von 60 % und kurzfristige Gewinne von 40 % behandelt, wenn die Verträge einen Kapitalgewinn oder -verlust erzeugen.

Darüber hinaus nutzt dieser Fonds die Strategie des Tax Loss Harvesting, um Steuern zu senken. Dabei nimmt der Fonds Anlageverluste aus einigen Aktien in Anspruch, um Gewinne aus anderen Vermögenswerten auszugleichen.

QQQI schlägt den JEPQ-ETF

Der QQQI ETF ist etwas teurer als der JEPQ-Fonds. Es hat eine Kostenquote von 0,68 % im Vergleich zu 0,35 % für JEPQ.

Trotzdem zeigt die Geschichte, dass es eine bessere Leistung hat, so dass sich die Gebühren lohnen. Zum einen hat es eine Dividendenrendite von 14 % im Vergleich zu JEPQ, das eine Rendite von etwa 10 % aufweist.

Die Daten zeigen, dass die Gesamtrendite von QQQI in diesem Jahr 14,65 % beträgt, was über den 9,5 % von JEPQ liegt. In ähnlicher Weise betrug ihre Performance in den letzten zwölf Monaten 21 % bzw. 16,65 %.

Dennoch sind diese Covered Call-ETFs, wie wir bereits geschrieben haben, ideal, um die Hauptfonds wie QQQ und QQQM zu ergänzen, da diese eine lange Erfolgsbilanz aufweisen. QQQ hat in den letzten 12 Monaten eine Gesamtrendite von 22 % erzielt, etwas höher als die 21 % von QQQI.