Retírate con dividendos: los mejores ETFs de compra cubiertos para inversores en rentas

Los inversores centrados en los ingresos tienen numerosas opciones para generar fuertes rendimientos en la actualidad, con bonos gubernamentales que pagan más del 4,3%. Uno de los enfoques más populares es el conocido como ETF de compra cubierta, que paga pagos sustanciales a los inversores. Este artículo explica cómo funcionan estos fondos y luego identifica algunos de los mejores para comprar.

¿Qué son los ETF de llamadas cubiertas?

Un ETF de compra cubierta es un fondo que tiene como objetivo generar una fuerte rentabilidad por dividendo y una rentabilidad del precio de un activo. El fondo puede seguir una acción individual o un índice.

Estos fondos tienen dos componentes clave. En primer lugar, invierten en el activo subyacente, ya sea directamente o a través de un derivado. Hacer eso los expone al retorno del precio cuando el precio sube.

En segundo lugar, escriben opciones de compra sobre el activo subyacente. En este caso, la opción de compra les da el derecho, pero no la obligación, de vender un activo y se embolsa la prima.

La mayoría de estos fondos pagan dividendos mensuales que son más altos que otros ETF. También pagan un rendimiento mensual por las empresas que no pagan dividendos a sus inversores.

La única advertencia es que, en muchos casos, estos ETF generan un rendimiento total bajo en comparación con el activo subyacente.

Los mejores ETF de compra cubiertos para comprar

Algunos de los mejores ETF de compra cubiertos para comprar para obtener altos rendimientos son: Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD),

ETF Global X NASDAQ 100 Covered Call (QYLD)

El ETF QYLD es un gran fondo con más de 8.300 millones de dólares en activos bajo gestión. Tiene un ratio de gastos del 0,60% y una rentabilidad por dividendo del 13,6%, y un historial de pago de dividendos mensuales durante más de 11 años.

El fondo logra estos rendimientos invirtiendo al menos el 80% de los fondos en empresas del índice Cboe-NASDAQ-100 BuyWrite V2. Al invertir en este índice, implementa automáticamente la estrategia de opciones cubiertas, ya que tiene una cartera de acciones en el índice NASDAQ 100 y luego escribe opciones de compra a un mes en el dinero.

Los otros ETF populares del Nasdaq 100 Covered Call a tener en cuenta son el JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPI) y el Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF (QYLG).

Leer más: Los mejores ETF de opciones de compra cubiertas de alto rendimiento para una jubilación rica en dividendos

ETF Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy (XDTE)

El Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE) es un fondo que se centra en las opciones de cero días hasta el vencimiento (ODTE), que vencen el mismo día. Tiene casi 400 millones de dólares en activos y un ratio de gastos del 0,97%.

El fondo también tiene una enorme rentabilidad por dividendo del 31%, superior a la mayoría de los ETF. Lo hace buscando una exposición nocturna al índice S&P 500 y luego genera ingresos vendiendo opciones de compra de ODTE fuera del dinero en el índice.

El ETF XDTE es bueno para los inversores que buscan dividendos mensuales. Sin embargo, su rendimiento total está por detrás del del S&P 500. Tuvo un rendimiento total del 10% en los últimos 12 meses en comparación con el 14,26% de VOO.

ETF de altos ingresos Neos S&P 500(R) (SPYI)

El ETF Neos S&P 500(R) High Income es otro ETF de opciones de compra cubiertas de calidad a tener en cuenta. Tiene más de 3.700 millones de dólares en activos, un ratio de gastos del 0,68% y una rentabilidad por dividendo del 12%.

Este ETF difiere del JPMorgan Premium Equity ETF (JEPI) en que rastrea a todas las empresas del índice S&P 500. También ofrece recolección de pérdidas fiscales, lo que lo convierte en uno de los de mejor desempeño.

Los otros fondos similares a tener en cuenta son Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX), JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) y Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (QDTE).