Miten SPYI ETF:llä menee Yhdysvaltain osakemarkkinoiden laskussa?

Neos S&P 500 High Income (SPYI) ETF on vetäytynyt tänä vuonna, kun amerikkalaiset osakkeet sukelsivat teknologiasektorin ja Yhdysvaltojen ja Kiinan välisen kauppasodan vuoksi. Helmikuussa ennätyskorkeimmillaan 51,40 dollarilla osake on pudonnut 46 dollariin. Joten onko 13,4 % tuottava rahasto hyvä sijoitus ostettavaksi?

Mikä on SPYI ETF?

Neos S&P 500 High Income ETF on suosittu katettu ETF, joka altistaa sijoittajat suoraan S&P 500 -indeksille ja tuottaa samalla korkeammat kuukausitulot.

Sen tärkein etu S&P 500 -indeksiin verrattuna on, että se tarjoaa korkeamman kuukausittaisen osingon kuin S&P 500 -indeksi. Sen osinkotuotto on noin 13,4 % verrattuna S&P 500:een, joka tuottaa alle 2 %.

SPYI ETF on samanlainen kuin JPMorganin JEPI-rahasto , joka on kerännyt yli 40 miljardia dollaria hallinnoitavia varoja. Ainoa ero on, että se seuraa kaikkia S&P 500 -indeksin yrityksiä, kun taas JEPI keskittyy noin 135 yritykseen.

Näihin yrityksiin sijoittamisen jälkeen SPYI-rahasto tuottaa tuloja kirjoittamalla osto-optioita S&P 500 -indeksiin. Osto-optio on kauppa, joka antaa sijoittajalle oikeuden mutta ei velvollisuutta ostaa omaisuus. Tämä osto-optiokauppa antaa sille preemion, jonka se jakaa sijoittajilleen.

Siksi SPYI ETF ansaitsee rahaa kolmella päätavalla. Siitä on hyötyä, kun osakkeet ovat vahvassa nousutrendissä, osinkomaksut ja katettujen osto-optioiden kauppa.

Miten SPYI ETF voi?

SPYI ja muut suojatun puhelun ETF:t on rakennettu menestymään paremmin kuin S&P 500 -indeksi korkean volatiliteetin aikoina. Tämä johtuu siitä, että katettu puhelumaksu auttaa kompensoimaan osakemarkkinoiden jatkuvaa laskua.

Myös osinkopainotteisena rahastona maksusuhde kasvaa rahaston laskeessa. Tämä johtuu siitä, että sijoittajille maksettavien osinkojen määrä pysyy samana osakekurssin laskeessa.

SPYI ETF ja muut amerikkalaiset osakeindeksit ovat laskeneet tänä vuonna kaupan ja tekoälyn jatkuvien häiriöiden vuoksi. SeekingAlfan mukaan S&P 500 -indeksin kokonaistuotto on tänä vuonna miinus 8,8 %.

Sitä vastoin SPYI ETF:n kokonaistuotto on miinus 9,60 %, kun taas JEPI on menestynyt paremmin ja laski 6,17 %.

Onko SPYI ETF hyvä sijoitus?

Siksi kysymys kuuluu, onko SPYI-rahasto hyvä sijoitus käytettäväksi. Historia osoittaa, että S&P 500 -indeksillä on parempi tuotto kuin suosituimmilla katettuilla ETF:illä, kun otetaan huomioon kokonaistuotto. Toisin kuin hintatuotto, kokonaistuloksessa otetaan huomioon osinkotuotto.

Siksi analyytikot suosittelevat sijoittamista suosittuun S&P 500 -indeksiin sen pitkän kehityshistorian vuoksi. Myös suositut S&P 500 -rahastot, kuten VOO ja SPY, veloittavat sijoittajiltaan pienen maksun.

SPY:n kulusuhde on 0,09 %, kun taas VOO ja IVV veloittavat pienen 0,03 %:n maksun. Sitä vastoin SPYI:n suhde on 0,68%, kun taas JEPI:n veloitus on 0,35%.

Muut analyytikot suosittelevat sijoittamaan suuren osan varoistaan ​​S&P 500 -indeksiin ja osan siitä katettuihin ETF-rahastoihin, kuten SPYI ja JEPI.