Goldman Sachs utilise la blockchain de JP Morgan pour exécuter sa première opération de pension

La banque d'investissement américaine Goldman Sachs a finalisé son premier accord de pension (repo trading) en s'appuyant sur le réseau blockchain de son rival JP Morgan. Un rapport a dévoilé cette nouvelle le 23 juin, notant que la banque a effectué la transaction le 17 juin, où elle a changé une version tokenisée d'un bon du Trésor américain pour JPMCoin, le stablecoin de JP Morgan, qui est indexé 1:1 sur le dollar américain. Apparemment, cette transaction n'a pris que trois heures et cinq minutes du début à la fin.

Selon Matthew McDermott, responsable mondial des actifs numériques chez Goldman Sachs Global Markets Division, cette transaction a marqué un moment crucial dans la numérisation de l'activité transactionnelle. Il a ajouté que la capacité du réseau blockchain de JP Morgan à quantifier le temps nécessaire est un grand pas dans l'avenir, étant donné que le marché traditionnel des pensions ne pouvait pas le faire.

Bien qu'il n'ait pas divulgué le montant d'argent impliqué dans la transaction, McDermott a vanté le système permettant d'échanger simultanément et instantanément des garanties contre de l'argent.

Expliquant l'importance de ces fonctionnalités, McDermott a déclaré que les banques paient des intérêts par minute. Il a noté que la capacité de la plate-forme à calculer le montant nécessaire pour effectuer une opération de pension allait révolutionner la nature du marché.

Utiliser la blockchain pour perturber le secteur financier traditionnel

JP Morgan a développé sa solution de marché des pensions en tirant parti de sa version de la blockchain Ethereum, baptisée Onyx. Après que JP Morgan a exécuté avec succès la première opération de pension intrajournalière basée sur la blockchain, Scott Lucas, responsable des marchés DLT de la banque, a déclaré que l'exploitation de la technologie de la blockchain l'avait aidé à remédier aux inefficacités techniques du marché des pensions de 4,6 billions $ (3,29 billions £).

Il a ajouté que la blockchain avait aidé la banque à créer de nouvelles opportunités qui rationalisent les processus opérationnels et accélèrent le règlement des opérations de pension. Selon Lucas, la solution débloque les liquidités piégées pour une utilisation intrajournalière et aide à atténuer les profils de risque de ses clients.

Depuis son lancement, la solution de marché des pensions basée sur la blockchain de JP Morgan a traité des transactions d'une valeur de plus d'un milliard $ (0,72 milliard £). Apparemment, la Bank of New York Mellon a servi d'agent de garde dans toutes ces transactions. Selon Jessica Francisco, porte-parole de JP Morgan, la banque est actuellement en pourparlers avec plus de dix clients bancaires et investisseurs sur l'adoption de son réseau de pension.

Outre JP Morgan, d'autres sociétés grand public utilisent de plus en plus la blockchain pour surmonter les obstacles rencontrés sur les marchés financiers traditionnels. Ceux-ci incluent, sans s'y limiter, Paxos, qui utilise la technologie pour régler les transactions sur actions en temps quasi réel, et Arca, qui propose des actions numériques dans un fonds du Trésor américain.