L'UE approuve de nouvelles réglementations sur la cryptographie pour renforcer la diligence raisonnable et lutter contre le blanchiment d'argent

Le Parlement européen a approuvé de nouvelles réglementations visant à renforcer les mesures de diligence raisonnable et les contrôles d'identité dans le secteur des cryptomonnaies, une étape importante destinée à lutter contre les activités de blanchiment d'argent.

Les nouvelles obligations de diligence raisonnable de l'UE pour les sociétés de cryptographie

Approuvée le 24 avril, la législation exige que les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP), y compris les bourses centralisées et d'autres entités comme les services de jeux d'argent, mettent en œuvre des mesures renforcées de vigilance à l'égard de la clientèle.

Ces entités sont désormais tenues de procéder à des contrôles d'identité approfondis de leurs clients et de signaler toute activité suspecte aux autorités.

Portée et impact du règlement MiCA

Le nouveau cadre s'inscrit dans le cadre de la réglementation plus large sur les marchés de crypto-actifs (MiCA), élaborée par la Commission européenne l'année dernière et entrée en vigueur en juin 2023.

MiCA est conçu pour régir les opérations des actifs de crypto-monnaie au sein de l’Union européenne, dans le but de protéger les investisseurs et d’assurer la stabilité financière.

Création d'une nouvelle autorité de régulation

Un élément important de la nouvelle réglementation est la création de l’Autorité de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AMLA).

Basée à Francfort, en Allemagne, AMLA sera chargée de superviser la mise en œuvre de ces nouvelles réglementations, en veillant à ce que les CASP de toute l'UE se conforment aux exigences strictes en matière de diligence raisonnable et de reporting.

Avantages potentiels pour les sociétés de paiement crypté

Cette décision législative pourrait améliorer l’écosystème des microtransactions cryptographiques dans l’UE, bénéficiant potentiellement aux sociétés de paiement comme Strike, qui a récemment étendu ses services aux clients européens.

Application future et réponse de l’industrie

La loi sera officiellement adoptée par le Conseil de l’UE et devrait être appliquée trois ans plus tard.

La réponse de l'industrie à ces réglementations a été prudemment optimiste, reconnaissant les avantages d'une approche basée sur les risques qui évite les mesures plus strictes initialement proposées.

La version finale, influencée par d’importantes contributions de l’industrie, vise à équilibrer la surveillance réglementaire avec les réalités opérationnelles du marché de la cryptographie.