La SEC accuse un PDG de cryptomonnaie d'une escroquerie de type Ponzi de 198 millions de dollars ayant touché plus de 90 000 investisseurs.

La Securities and Exchange Commission (SEC) américaine a intenté sa première action en justice liée aux cryptomonnaies sous la présidence de Paul Atkins, visant Ramil Palafox, PDG de PGI Global, pour avoir prétendument mis en place un système de Ponzi de plusieurs millions de dollars en cryptomonnaies.

Le 22 avril, la commission a officiellement déposé une plainte auprès du tribunal du district Est de Virginie, accusant Palafox d'avoir escroqué plus de 90 000 investisseurs pour près de 198 millions de dollars via une fausse plateforme trading de cryptomonnaies alimentée par l'IA, qui vantait un système de trading automatisé.

Qu'est-ce que l'arnaque PGI Global ?

Selon la plainte de la SEC, entre janvier 2020 et octobre 2021, Palafox a attiré des investisseurs en leur promettant des profits garantis sur le trading de Bitcoin et de devises, offrant des rendements quotidiens pouvant atteindre 200 %.

Cependant, en coulisses, aucune activité de trading n'avait lieu; PGI Global fonctionnait plutôt comme un système de Ponzi classique, utilisant les fonds des nouvelles recrues pour payer les participants précédents.

L'entreprise s'appuyait fortement sur un modèle de marketing multiniveau (MLM), où les investisseurs étaient incités par des primes de parrainage à recruter d'autres personnes, créant ainsi un cycle auto-entretenu qui a duré jusqu'à l'effondrement de la plateforme en 2021 ; ses activités au Royaume-Uni ont été fermées par la Haute Cour britannique l'année suivante.

PGI Global n'a jamais mis en place le système de « trading automatique » promis et n'a pratiquement effectué aucune transaction.

De faux tableaux de bord, des transactions cryptographiques circulaires et des déclarations de revenus falsifiées auraient été utilisés pour convaincre les investisseurs que leur argent fructifiait.

La SEC allègue que Palafox a détourné plus de 57 millions de dollars de fonds d'investisseurs à des fins personnelles en acquérant des articles de luxe et des biens immobiliers. Cela comprenait une villa de 1,7 million de dollars à Las Vegas, des Lamborghini et plus d'un million de dollars de bijoux Cartier.

Des événements de recrutement fastueux à Dubaï et à Las Vegas faisaient également partie du stratagème, destinés à attirer davantage de victimes sous le couvert d'une entreprise florissante.

Palafox est accusé de violations des règles antifraude et d'enregistrement en vertu de la législation fédérale sur les valeurs mobilières.

Le régulateur souhaite également interdire définitivement à Palafox toute activité liée aux valeurs mobilières et aux cryptomonnaies, récupérer les fonds des investisseurs, imposer des amendes civiles et confisquer les actifs liés à l'escroquerie.

Des accusations criminelles parallèles ont également été déposées par le bureau du procureur des États-Unis, qui fait partie du département de la Justice des États-Unis. La SEC et le DOJ ont déposé des accusations civiles et criminelles parallèles.

Le 13 mars, notamment pour fraude électronique, blanchiment d'argent et transactions monétaires illégales.

Les procureurs affirment que Palafox a induit les investisseurs en erreur sur la rentabilité et la situation réglementaire de PGI, tout en dissimulant le fait que la plupart de leurs fonds n'avaient jamais été investis.

La SEC revient sur les affaires de répression des cryptomonnaies

Si la commission continue de poursuivre les cas de fraude flagrante comme le système PGI Global, sa position plus large sur l'application de la loi en matière de cryptomonnaies semble s'assouplir sous une nouvelle direction.

Cette affaire marque la première action de la SEC liée aux cryptomonnaies sous la présidence de Paul Atkins, qui a prêté serment la veille du dépôt de la plainte.

Connu pour son approche favorable au marché lors de son précédent mandat à la SEC, la nomination d'Atkins signale un possible changement de cap par rapport à la position réglementaire intransigeante adoptée par son prédécesseur, Gary Gensler.

Depuis la démission de Gensler, la SEC a abandonné plusieurs affaires très médiatisées contre des entreprises de cryptomonnaies, notamment Consensys, Crypto.com etMetaMask.