Interview : La crypto est désormais un « actif stratégique », et non un « jeu spéculatif », déclare Jonathan Rose, PDG de BlockTrust, au milieu de la flambée de l’IRA

Alors que les cryptomonnaies continuent de mûrir en tant que classe d’actifs, de plus en plus d’investisseurs explorent des moyens de les intégrer à la planification financière à long terme, en particulier par le biais de comptes de retraite.

De nombreux investisseurs se tournent vers les crypto-IRA comme moyen de combiner les avantages fiscaux des comptes de retraite avec le potentiel de croissance et de diversification offerts par les actifs numériques.

Cependant, l’approche n’est pas sans risque.

La volatilité inhérente aux crypto-monnaies peut affecter considérablement la valeur des portefeuilles, ce qui est particulièrement préoccupant pour ceux qui approchent de la retraite, qui n’ont peut-être pas le temps de se remettre des fortes baisses du marché.

Pour comprendre comment ce paysage en évolution façonne le comportement des investisseurs, Invezz s’est entretenu avec Jonathan Rose, PDG de BlockTrust IRA, une plateforme qui aide les investisseurs à construire des portefeuilles de retraite diversifiés et inclusifs grâce à des comptes gérés alimentés par l’IA et des IRA autogérés.

La plateforme a intégré près de 50 millions de dollars d’IRA gérés depuis le lancement de son Managed Crypto IRA il y a 3 mois, en plus de la base d’utilisateurs d’investisseurs qui souhaitent s’autogérer sur la plateforme BlockTrust en raison de nos faibles frais de négociation, a partagé Rose, ajoutant que le transfert moyen d’IRA ou de roulement 401k est d’environ 50 000 $.

Rose est convaincu que BlockTrust atteindra son objectif de 100 millions de dollars d’actifs sous gestion d’ici la fin de l’année, citant une forte demande, un processus d’intégration simplifié et une augmentation des références.

Il a également établi une distinction claire entre les IRA crypto et les ETF Bitcoin au comptant.

Rose ajoute :

Extraits d’une interaction par e-mail :

Un « changement majeur » dans la conception de la retraite

Invezz : Quelles tendances observez-vous dans la demande des investisseurs pour les cryptomonnaies dans les comptes de retraite aujourd’hui ?

Nous assistons à un changement majeur dans la façon dont les Américains perçoivent l’investissement dans la retraite.

De plus en plus d’investisseurs se rendent compte que les portefeuilles traditionnels ne suffisent pas à suivre le rythme de l’inflation, de l’instabilité mondiale ou des perturbations technologiques.

Chez BlockTrust, nous avons constaté une croissance significative des renouvellements d’IRA de la part de personnes qui souhaitent s’exposer à des actifs numériques, mais qui souhaitent également une manière gérée, sécurisée et fiscalement avantageuse de le faire.

La volatilité : une fonctionnalité, pas un bug

Invezz : Vous avez déclaré que BlockTrust profite de la volatilité du marché des crypto-monnaies pour générer des rendements. Comment votre stratégie de trading quantitatif atténue-t-elle les risques inhérents aux crypto-monnaies comme le Bitcoin et l’Ethereum ?

La volatilité est souvent considérée comme un inconvénient de la crypto. Pour nous, c’est une opportunité.

Notre algorithme de trading piloté par l’IA est conçu pour prospérer sur les marchés dynamiques en identifiant les tendances et en capitalisant sur les changements de momentum entre Bitcoin et Ethereum.

Le risque n’est pas éliminé ; Cependant, nous aidons nos clients à gérer ce risque de manière stratégique.

Un vent arrière politique de Washington

Invezz : Les développements récents, tels que l’adoption du projet de loi Carey en avril, renforcent progressivement la promesse d’un environnement réglementaire favorable aux cryptomonnaies sous le président Donald Trump. Comment voyez-vous ces politiques façonner l’adoption des crypto-IRA dans les années à venir ?

Le projet de loi Carey est une étape importante, signalant que Washington prend enfin au sérieux l’intégration des actifs numériques dans le système financier traditionnel.

Ce changement devrait réduire le risque perçu, encourager l’adoption et permettre aux Américains ordinaires de se diversifier en toute confiance.

Nous nous attendons à ce que cet élan politique accélère encore la croissance des comptes de retraite crypto autogérés.

Le transfert IRA moyen est d’environ 50 000 $

Invezz : Pouvez-vous nous donner des chiffres sur la croissance de BlockTrust IRA : actifs sous gestion, données démographiques sur les utilisateurs ou taille moyenne du portefeuille ? Êtes-vous confiant d’atteindre 100 millions de dollars d’actifs d’ici la fin de l’année, comme prévu ?

Depuis le lancement de notre Managed Crypto IRA il y a seulement 3 mois, nous avons intégré près de 50 millions de dollars rien que dans les IRA gérés, sans parler des utilisateurs qui souhaitent s’autogérer sur la plateforme BlockTrust en raison de nos faibles frais de trading.

Le transfert IRA moyen ou le roulement 401k est d’environ 50 000 $.

Notre client moyen est à l’âge de la retraite ou approche et, pour beaucoup, il s’agit de leur première aventure dans l’espace des crypto-monnaies.

Cela étant dit, nous avons des clients de tous âges, y compris des clients internationaux qui utilisent nos services pour des investissements non IRA.

La demande est forte, le processus d’intégration est simple et nous nous développons rapidement grâce aux recommandations de clients et aux conditions de marché favorables.

Au-delà de l’ETF Bitcoin : les arguments en faveur de la gestion active

Invezz : Que voyez-vous la popularité croissante des ETF Bitcoin au comptant ? Complètent-ils ou concurrencent-ils les offres de crypto IRA de BlockTrust ?

D’une manière générale, nous considérons les ETF Bitcoin au comptant comme complémentaires.

Ils contribuent à légitimer la classe d’actifs, à générer des flux institutionnels et à sensibiliser le public, ce qui profite à tous les acteurs de l’espace.

Cependant, du point de vue du client, il est essentiel de comprendre les différences fondamentales entre les ETF et ce que nous proposons chez BlockTrust.

Nos clients veulent plus qu’une simple exposition au Bitcoin. Ils veulent une stratégie légitime.

Cela étant dit, en fin de compte, tout développement offrant une exposition accrue aux crypto-monnaies devrait être bénéfique à notre croissance continue