La criminalité aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies en Australie augmente, l’AUSTRAC signale une perte d’escroquerie de 430 000 dollars australiens

L’agence australienne de renseignement financier a mis en évidence les distributeurs automatiques de cryptomonnaies comme un vecteur croissant de fraude et d’exploitation, identifiant 90 personnes impliquées dans des activités suspectes, y compris des victimes d’escroquerie et des délinquants présumés.

Le Centre australien de rapports et d’analyse des transactions (AUSTRAC) a déclaré que les résultats ont émergé d’une enquête coordonnée à travers le pays, axée sur les utilisateurs effectuant des transactions de grande valeur via des kiosques de monnaie numérique.

L’enquête, menée avec le soutien des forces de l’ordre, a révélé que les distributeurs automatiques de cryptomonnaies sont largement exploités par des fraudeurs ciblant des personnes vulnérables.

Plutôt que de découvrir un réseau criminel organisé qui exploitait directement les machines, la majorité des transactions semblaient impliquer des victimes d’escroquerie, dont beaucoup ne savaient pas qu’elles avaient été escroquées.

L’un de ces cas concernait une septuagénaire qui avait déposé plus de 430 000 dollars australiens dans des distributeurs automatiques de cryptomonnaies après avoir été victime d’escroqueries amoureuses et d’investissement.

Plus de 1 800 distributeurs automatiques de cryptomonnaies sous une surveillance plus étroite

La répression fait suite à un changement plus large dans la façon dont l’AUSTRAC et la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) s’attaquent à l’utilisation abusive des crypto-monnaies à des fins illicites.

Plus tôt ce mois-ci, l’AUSTRAC a imposé de nouvelles restrictions et exigences de déclaration aux fournisseurs de services de change de monnaie numérique offrant des services de guichets automatiques. Ces mesures ont été mises en place à la suite de la découverte de problèmes de conformité lors d’inspections de routine.

L’Australie compte désormais plus de 1 800 distributeurs automatiques de cryptomonnaies, et les régulateurs craignent qu’en l’absence d’une surveillance plus stricte, les machines n’accélèrent davantage les transactions liées aux escroqueries.

En se fondant sur le volume de transactions et les modèles de comportement, l’AUSTRAC a été en mesure de signaler plusieurs utilisateurs et activités à haut risque qui correspondaient aux typologies de fraude.

Les autorités ont utilisé des données en temps réel, des échanges d’informations transfrontaliers et des partenariats avec des institutions financières pour cartographier l’utilisation suspecte des guichets automatiques dans différents États.

L’accent a été mis sur l’identification des personnes effectuant régulièrement ou des achats de cryptomonnaies exceptionnellement importants, en particulier lorsqu’ils sont liés à des signaux d’alarme comportementaux typiques des victimes d’escroquerie.

Bien que les enquêtes soient toujours en cours, la pression de l’AUSTRAC pour une plus grande visibilité sur les opérations d’échange reflète l’inquiétude plus large concernant l’intégrité de l’écosystème crypto en Australie.

Le PDG d’AUSTRAC, Brendan Thomas, a déclaré que, bien qu’il s’attende à des comportements illicites autour des distributeurs automatiques de cryptomonnaies, il était « troublant » de découvrir que la grande majorité des transactions signalées impliquaient des victimes plutôt que des auteurs.

L’organisme continue de travailler avec ses partenaires des forces de l’ordre pour intervenir dans les escroqueries en cours, fournir du soutien aux victimes et démanteler les canaux utilisés par les fraudeurs pour transférer des fonds.

Sensibilisation du public et réponses politiques croissantes

Alors que les escroqueries deviennent de plus en plus sophistiquées, les régulateurs australiens donnent la priorité aux campagnes de sensibilisation du public, exhortant les particuliers à vérifier les opportunités d’investissement et à éviter de s’engager dans des transactions cryptographiques suggérées par des parties inconnues en ligne.

L’AUSTRAC a mis en évidence une forte augmentation des escroqueries à l’amour, au soutien technique et à l’investissement qui utilisent la monnaie numérique comme mécanisme de paiement.

L’utilisation des distributeurs automatiques de cryptomonnaies, en particulier, a présenté des défis, car ils permettent des transferts directs et irréversibles avec une surveillance limitée.

Bien que l’AUSTRAC n’ait pas l’intention de restreindre complètement l’accès aux machines, il a signalé que la conformité sera étroitement surveillée et que des contrôles supplémentaires pourraient être introduits si l’activité frauduleuse se poursuit à grande échelle.

Cette situation met en évidence un défi mondial plus large : trouver un équilibre entre l’innovation financière et la protection des consommateurs.

À mesure que l’adoption des cryptomonnaies s’accélère, l’expérience de l’Australie pourrait servir d’avertissement à d’autres juridictions sur la nécessité d’une réglementation précoce et proactive.