Un bon tracker de portefeuille fait bien plus que vous indiquer si vos placements montent ou baissent. Il rassemble plusieurs comptes au même endroit, suit la performance de différentes classes d'actifs et intègre de plus en plus d'analyses, d'alertes, d'outils fiscaux et de fonctions d'intelligence artificielle.
Le bon outil dépend de ce que vous détenez et de votre façon d'investir. Nous avons donc comparé les principales solutions sur le suivi gratuit, les actions, les applications mobiles, l'analyse, les dividendes, la prise en charge de plusieurs courtiers, la fiscalité, l'investissement international et le patrimoine global.
Nos classements reposent sur des tests pratiques lorsque c'est possible, complétés par des données vérifiées de tarifs, de comptes pris en charge et de fonctionnalités.
Notre panel d’experts cumule plus de 60 ans d’expérience combinée dans les actions, les cryptomonnaies, le forex et les matières premières. Chaque plateforme est testée en conditions réelles : nous ouvrons un compte, déposons des fonds, explorons les fonctionnalités, contactons le service client et effectuons un retrait, avant même d’écrire une ligne.
Chaque service est ensuite noté selon 8 catégories (coûts, fiabilité, expérience utilisateur, dépôts et retraits, options d’investissement, gamme de marchés, outils de recherche et ressources pédagogiques) pour obtenir une note sur 5 étoiles. Notre contenu éditorial est indépendant et n’est jamais influencé par les annonceurs ou des relations commerciales.
Consultez notre méthodologie de test et notre charte éditoriale.
Quel est le meilleur tracker de portefeuille ?v
Le meilleur tracker de portefeuille est Kyro, qui associe la synchronisation automatique de plusieurs comptes à de la recherche financière gratuite et à une IA qui connaît votre portefeuille, pour 12 $ par mois (environ 10 €). Pour un investisseur résidant en France, Finary est le choix le plus pertinent : c’est le seul outil de cette comparaison qui comprend réellement le PEA, l’assurance-vie, le PER et les SCPI. Simply Wall St convient à celles et ceux qui veulent une analyse fondamentale visuelle et rapide à côté du suivi.
| Tracker | Note | Idéal pour | Prix d’entrée |
|---|---|---|---|
| Kyro | 4,8/5 | Suivi, recherche et IA au même endroit | Gratuit ; Premium 12 $/mois (environ 10 €) |
| Finary | 4,5/5 | Patrimoine global : PEA, assurance-vie, SCPI | Gratuit ; Lite 54,99 €/an |
| Simply Wall St | 4,2/5 | Analyse visuelle des actions | Gratuit ; Premium 10,95 $/mois (environ 9,40 €) |
Les meilleurs trackers de portefeuille en un coup d'œil
Kyro, Finary, Ghostfolio, Simply Wall St et Delta dominent chacun une catégorie différente : le meilleur globalement, le meilleur pour le patrimoine français, le meilleur gratuit, le meilleur pour les actions et la meilleure application. Le tableau ci-dessous compare leur prix, leur offre gratuite, la synchronisation avec les courtiers et leur atout distinctif.
| Tracker de portefeuille | Idéal pour | Note | Offre gratuite | Prix d'entrée | Synchronisation courtiers | Atout distinctif |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Kyro | Meilleur globalement | 4,8/5 | Oui | 12 $/mois (environ 10 €) | Oui, 5 comptes | Chat IA qui connaît votre portefeuille et agents de surveillance |
| Finary | Meilleur pour le patrimoine français | 4,5/5 | Oui, 2 synchronisations | 54,99 €/an | Oui, plus de 10 000 établissements | PEA, assurance-vie, PER et SCPI nativement pris en charge |
| Simply Wall St | Meilleur pour les actions | 4,2/5 | Oui | 10,95 $/mois (environ 9,40 €) | Oui (offres payantes) | Analyse visuelle Snowflake |
| Delta | Meilleure application | 4,1/5 | Oui, 10 actifs | 53,88 $/an (environ 46 €) | Oui, plus de 10 courtiers | Suivi multi-actifs pensé pour le mobile |
| Ghostfolio | Meilleur gratuit | 4,0/5 | Oui, illimité (auto-hébergé) | Gratuit | CSV/manuel | Réellement gratuit, open source, sans plafond artificiel |
Nos avis détaillés
Kyro – Meilleur tracker de portefeuille globalement
Kyro est le meilleur tracker de portefeuille globalement parce qu’il synchronise actions, ETF et cryptomonnaies auprès de cinq courtiers et portefeuilles au maximum, dans son offre Premium à 12 $ par mois (environ 10 €). Il y ajoute de la recherche de niveau institutionnel gratuite et de l’IA : un chat à la demande sur plus de 100 modèles ainsi que des agents de surveillance permanents, que la plupart des outils de recherche spécialisés facturent bien plus cher.
Kyro agrège de vrais comptes sur trois classes d’actifs et vous permet d’interroger ce portefeuille avec une IA qui sait ce que vous détenez réellement, une combinaison que personne d’autre n’offre ici à ce prix. Son socle de recherche, qui comprend les états financiers, les dépôts auprès de la SEC, les transactions d’initiés, les recommandations d’analystes et plus de 30 ans d’historique, est gratuit dans toutes les offres, et son journal de transactions suit automatiquement les dividendes.
| Critère d’évaluation | Note de Kyro |
|---|---|
| Suivi de portefeuille | 4,5/5 |
| Intégrations et synchronisation des comptes | 4,5/5 |
| Couverture des investissements et des actifs | 3,5/5 |
| Analyse de portefeuille et recherche | 4,5/5 |
| IA, alertes et automatisation | 5,0/5 |
| Facilité d’utilisation et expérience mobile | 4,0/5 |
| Sécurité, confidentialité et fiabilité | 4,0/5 |
| Prix et rapport qualité-prix | 5,0/5 |
Kyro convient aux investisseurs qui détiennent actions, ETF et cryptomonnaies sur plus d’un compte et souhaitent disposer de la recherche et de l’IA dans le même espace de travail que leur suivi. Celles et ceux qui doivent suivre des obligations, de l’immobilier, un PEA ou une assurance-vie, ou qui veulent aujourd’hui une application mobile native, se tourneront plutôt vers Finary, Kubera ou Delta.
Kyro associe une véritable agrégation multi-comptes à une profondeur de recherche accessible dès l’offre gratuite et à une IA réellement utile, pour 12 $ par mois (environ 10 €), bien en dessous d’outils comparables riches en données. Il convient surtout aux investisseurs multi-comptes, et son principal compromis reste un fonctionnement uniquement dans le navigateur.
Finary – Meilleur pour le patrimoine global
Finary est le meilleur outil de suivi pour un investisseur résidant en France, parce qu’il est le seul de cette comparaison à modéliser nativement les enveloppes françaises : PEA, PEA-PME, compte-titres ordinaire, assurance-vie en fonds euros et en unités de compte, PER, PEE, SCPI et crowdfunding, le tout à côté des cryptomonnaies et de l’immobilier. L’agrégation passe par Powens, prestataire DSP2 régulé, en lecture seule et sans stockage de vos identifiants.
Là où les outils anglo-saxons voient un « compte de courtage », Finary distingue un PEA d’un compte-titres et une assurance-vie d’un PER, ce qui change tout dès qu’il s’agit de projeter une performance nette. Sa fonction la plus utile reste le scanner de frais, qui compare les frais de gestion de vos contrats à ceux du marché, disponible à partir de l’offre Plus. Côté cadre réglementaire, Finary est enregistré auprès de l’AMF en tant que prestataire de services sur actifs numériques depuis octobre 2022 et dispose d’un agrément d’entreprise d’investissement délivré par l’ACPR.
| Critère d’évaluation | Note de Finary |
|---|---|
| Suivi de portefeuille | 4,5/5 |
| Intégrations et synchronisation des comptes | 4,5/5 |
| Couverture des investissements et des actifs | 5,0/5 |
| Analyse de portefeuille et recherche | 3,5/5 |
| IA, alertes et automatisation | 2,0/5 |
| Facilité d’utilisation et expérience mobile | 4,5/5 |
| Sécurité, confidentialité et fiabilité | 4,5/5 |
| Prix et rapport qualité-prix | 3,0/5 |
Finary convient aux investisseurs français dont le patrimoine ne tient pas dans un seul compte : un PEA chez un courtier, une assurance-vie chez un assureur en ligne, un PER, de l’épargne salariale, parfois des SCPI et de la crypto. Celles et ceux qui veulent avant tout de la recherche fondamentale ou des statistiques de risque poussées se tourneront vers Kyro, Simply Wall St ou Koyfin.
Aucun autre outil de cette liste ne comprend les enveloppes françaises, et c’est ce qui fait la différence au quotidien : sans cela, un PEA et un compte-titres se ressemblent, alors que leur fiscalité n’a rien à voir. Le point de vigilance est le modèle économique : Finary exerce aussi une activité de courtage en assurance et d’entreprise d’investissement, ce qui mérite d’être gardé en tête quand l’outil vous suggère des placements. Notez aussi que Finary n’est pas un outil fiscal : il ne produit ni IFU ni calcul de plus-values pour votre déclaration.
Simply Wall St – Meilleur tracker d'actions
Simply Wall St est le meilleur tracker de portefeuille d’actions parce que son graphique Snowflake note chaque valeur sur cinq dimensions : valorisation, perspectives, historique, solidité financière et dividendes. L’analyse fondamentale devient ainsi lisible d’un coup d’œil. L’outil dispose également d’une application mobile confirmée et d’une synchronisation avec les courtiers à partir de l’offre Premium, deux choses qui manquent à Kyro.
Là où Kyro fait passer la recherche par un chat IA, Simply Wall St mise sur une notation visuelle structurée qui ne demande aucune question à taper, souvent plus rapide pour un portefeuille composé essentiellement d’actions en direct et d’ETF. Les rapports d’entreprise existent en français, mais l’interface reste majoritairement anglophone et les tarifs sont affichés en dollars, même sur les pages françaises.
| Critère d’évaluation | Note de Simply Wall St |
|---|---|
| Suivi de portefeuille | 3,5/5 |
| Intégrations et synchronisation des comptes | 3,5/5 |
| Couverture des investissements et des actifs | 3,0/5 |
| Analyse de portefeuille et recherche | 4,5/5 |
| IA, alertes et automatisation | 2,5/5 |
| Facilité d’utilisation et expérience mobile | 4,5/5 |
| Sécurité, confidentialité et fiabilité | 4,0/5 |
| Prix et rapport qualité-prix | 3,5/5 |
Simply Wall St convient aux investisseurs dont le portefeuille est composé surtout d’actions en direct et d’ETF et qui veulent une analyse fondamentale visuelle et rapide à côté du suivi. Les profils très exposés aux cryptomonnaies ou multi-actifs préféreront Kyro ou Delta, et celles et ceux qui détiennent un PEA ou une assurance-vie auront de toute façon besoin de Finary en complément.
Simply Wall St l’emporte sur l’analyse Snowflake et sur une application mobile confirmée, deux domaines où il devance actuellement Kyro. Il convient aux investisseurs en actions et ETF, et son offre gratuite est suffisamment limitée pour que la plupart passent à Premium.
Koyfin – Meilleur pour l'analyse de portefeuille
Koyfin est le meilleur outil pour l’analyse de portefeuille parce que son offre Premium ajoute la comparaison avec n’importe quel indice, des statistiques de risque et des tests de performance hypothétique, des fonctions que Kyro ne propose pas encore. Il inclut aussi une décennie d’historique financier, des estimations d’analystes et les transcriptions de conférences de résultats.
Le constructeur de formules personnalisées de Koyfin et ses séries de données illimitées permettent de bâtir sa propre analyse plutôt que de choisir parmi des graphiques prédéfinis. Cette profondeur coûte cher et demande un apprentissage, d’où une victoire dans une catégorie précise plutôt qu’au classement général. Pour un investisseur français, deux limites comptent : aucune connexion à un courtier français et une facturation exclusivement en dollars.
| Critère d’évaluation | Note de Koyfin |
|---|---|
| Suivi de portefeuille | 3,0/5 |
| Intégrations et synchronisation des comptes | 1,5/5 |
| Couverture des investissements et des actifs | 3,5/5 |
| Analyse de portefeuille et recherche | 5,0/5 |
| IA, alertes et automatisation | 1,0/5 |
| Facilité d’utilisation et expérience mobile | 3,0/5 |
| Sécurité, confidentialité et fiabilité | 4,0/5 |
| Prix et rapport qualité-prix | 3,0/5 |
Koyfin convient aux investisseurs avancés ou semi-professionnels qui veulent de véritables analyses de risque et de comparaison avec des indices, et qui acceptent de saisir ou d’importer leurs positions plutôt que de synchroniser leurs comptes. Les profils plus occasionnels trouveront les analyses intégrées de Kyro ou de Simply Wall St plus accessibles, même si elles sont moins poussées.
Rien d’autre dans cette comparaison n’atteint la profondeur de Koyfin en matière de comparaison d’indices et de statistiques de risque. Il convient aux investisseurs avancés qui veulent des analyses de niveau institutionnel, et il est surdimensionné pour qui veut simplement voir la valeur de son portefeuille et le gain du jour. Considérez-le comme un terminal de recherche plutôt que comme un tracker pour comptes français.
Delta – Meilleure application de suivi de portefeuille
Delta est la meilleure application de suivi de portefeuille parce qu’elle a été conçue d’abord pour le mobile, sans écart fonctionnel significatif entre l’application et les versions bureau ou web. Elle couvre aussi plus de types d’actifs nativement que tout autre tracker de cette liste : actions, ETF, fonds, cryptomonnaies, NFT, devises, matières premières et indices.
Simply Wall St et Getquin proposent aussi des applications, mais Delta l’emporte parce que son expérience mobile conserve le même tableau de bord, les mêmes alertes et les mêmes répartitions de portefeuille sur iOS, Android, Mac, Windows et web, sans les lacunes fréquentes ailleurs. Les connexions confirmées restent toutefois des courtiers paneuropéens : DEGIRO, Trade Republic, Trading 212 et Interactive Brokers. Aucun courtier français n’est nommément pris en charge, et Delta ne connaît ni le PEA ni l’assurance-vie.
| Critère d’évaluation | Note de Delta |
|---|---|
| Suivi de portefeuille | 4,0/5 |
| Intégrations et synchronisation des comptes | 4,0/5 |
| Couverture des investissements et des actifs | 4,5/5 |
| Analyse de portefeuille et recherche | 3,0/5 |
| IA, alertes et automatisation | 1,5/5 |
| Facilité d’utilisation et expérience mobile | 5,0/5 |
| Sécurité, confidentialité et fiabilité | 4,0/5 |
| Prix et rapport qualité-prix | 3,5/5 |
Delta convient aux investisseurs qui consultent leur portefeuille surtout depuis leur téléphone et détiennent réellement un mélange de classes d’actifs : actions, cryptomonnaies et devises ensemble. Celles et ceux qui veulent de la recherche approfondie l’associeront à Kyro ou Simply Wall St, et celles et ceux qui détiennent un PEA ou une assurance-vie devront de toute façon passer par Finary.
L’expérience mobile de Delta est la plus complète de tous les trackers présentés ici : rien ne manque par rapport au bureau. L’application convient aux investisseurs mobiles aux actifs variés, et le plafond de 10 actifs de l’offre gratuite oblige la plupart des utilisateurs réels à passer à PRO.
Getquin – Meilleur pour plusieurs comptes de courtage
Getquin est le meilleur tracker pour gérer plusieurs comptes de courtage parce qu’il se connecte à plus de 2 000 établissements via des API sécurisées et l’open banking, bien au-delà des plus de 400 de Kyro ou de la dizaine d’intégrations directes de Delta. C’est la portée d’agrégation la plus large de tous les trackers que nous couvrons.
Getquin ajoute par-dessus des fonctions sociales et communautaires qui permettent de comparer votre allocation et votre performance à celles d’autres investisseurs, ce qu’aucun autre tracker ici ne propose. Les données sont hébergées en Allemagne et dans l’Union européenne. Deux réserves pour la France : l’interface n’existe qu’en anglais et en allemand, et aucun courtier ou banque français n’est pris en charge nommément.
| Critère d’évaluation | Note de Getquin |
|---|---|
| Suivi de portefeuille | 3,5/5 |
| Intégrations et synchronisation des comptes | 5,0/5 |
| Couverture des investissements et des actifs | 4,0/5 |
| Analyse de portefeuille et recherche | 3,0/5 |
| IA, alertes et automatisation | 1,5/5 |
| Facilité d’utilisation et expérience mobile | 4,0/5 |
| Sécurité, confidentialité et fiabilité | 3,5/5 |
| Prix et rapport qualité-prix | 3,5/5 |
Getquin convient aux investisseurs qui détiennent des comptes chez de nombreux courtiers européens, en particulier Trade Republic, DEGIRO ou Interactive Brokers, veulent une agrégation large et sont à l’aise en anglais. Celles et ceux qui investissent via des établissements français passeront par Finary, et celles et ceux qui veulent de la recherche approfondie, par Kyro.
La portée de plus de 2 000 établissements de Getquin est difficile à égaler, mais elle profite surtout aux investisseurs déjà équipés chez des courtiers paneuropéens. Sans interface française, sans connexion aux banques françaises et sans notion d’enveloppe fiscale, il reste un bon second outil plutôt qu’un outil principal pour un investisseur en France.
Ghostfolio – Meilleur tracker de portefeuille gratuit
Ghostfolio est le meilleur tracker de portefeuille gratuit parce que sa version auto-hébergée et open source n’impose ni plafond de positions, ni plafond de portefeuilles, ni fonction payante, contrairement à Delta, Sharesight ou Simply Wall St, qui limitent tous les comptes gratuits à 10 positions. La contrepartie : gratuit signifie auto-hébergé.
Ghostfolio est distribué sous licence AGPL-3.0, et toutes ses fonctions — gestion des transactions, analyse du risque, actifs personnalisés, import et export CSV et JSON — sont accessibles sans abonnement. Faire tourner sa propre instance demande une installation technique, c’est le prix de cette gratuité sans limite. À noter pour le public français : Ghostfolio propose bien une interface en français.
| Critère d’évaluation | Note de Ghostfolio |
|---|---|
| Suivi de portefeuille | 3,5/5 |
| Intégrations et synchronisation des comptes | 1,5/5 |
| Couverture des investissements et des actifs | 3,5/5 |
| Analyse de portefeuille et recherche | 3,0/5 |
| IA, alertes et automatisation | 1,0/5 |
| Facilité d’utilisation et expérience mobile | 3,0/5 |
| Sécurité, confidentialité et fiabilité | 4,5/5 |
| Prix et rapport qualité-prix | 5,0/5 |
Ghostfolio convient aux investisseurs à l’aise techniquement, aux développeurs et aux profils soucieux de confidentialité qui préfèrent faire tourner leur propre logiciel plutôt que d’accepter les limites d’un tracker freemium. Si l’auto-hébergement vous rebute, l’offre cloud gérée à 48 $ par an (environ 41 €) lève cet obstacle, et l’offre gratuite de Delta reste une alternative plus légère.
Ghostfolio est le seul tracker de cette liste réellement illimité à 0 €, et non gratuit jusqu’à ce que vous heurtiez un mur. Il convient aux investisseurs qui veulent un suivi gratuit sans limite et que l’auto-hébergement ne dérange pas. En revanche, il n’apporte rien sur la fiscalité française.
Kubera – Meilleur pour le patrimoine net et les actifs multiples
Kubera est le meilleur outil de suivi du patrimoine net parce qu’il se connecte à plus de 20 000 banques et courtiers et permet d’ajouter immobilier, véhicules et investissements non cotés à côté des actions et des cryptomonnaies, puis de tout compenser avec vos dettes. C’est un travail qu’aucun autre tracker de cette liste ne tente.
Kubera intègre aussi un coffre-fort numérique et des outils de transmission, des fonctions pensées pour le suivi patrimonial de long terme plutôt que pour la gestion quotidienne. Kyro, à l’inverse, reste délibérément centré sur l’investissement. Pour un utilisateur français, une réserve importante : Kubera énumère lui-même les pays couverts par son agrégation — États-Unis, Canada, Royaume-Uni, Irlande, Allemagne, Italie, Espagne, Pays-Bas, Suède et d’autres — et la France n’y figure pas. En pratique, il faudra saisir la plupart des positions manuellement.
| Critère d’évaluation | Note de Kubera |
|---|---|
| Suivi de portefeuille | 4,0/5 |
| Intégrations et synchronisation des comptes | 3,0/5 |
| Couverture des investissements et des actifs | 5,0/5 |
| Analyse de portefeuille et recherche | 3,0/5 |
| IA, alertes et automatisation | 1,5/5 |
| Facilité d’utilisation et expérience mobile | 3,5/5 |
| Sécurité, confidentialité et fiabilité | 4,5/5 |
| Prix et rapport qualité-prix | 3,0/5 |
Kubera convient aux investisseurs et aux foyers qui veulent un tableau de bord unique pour l’ensemble de leur situation financière — immobilier, dettes et placements réunis — et pas seulement pour leurs positions boursières. En France, Finary rend le même service avec une agrégation qui fonctionne réellement sur les établissements locaux, ce qui en fait le choix par défaut pour la plupart des lecteurs.
Rien d’autre dans cette liste ne combine placements, immobilier et dettes de façon aussi complète, et le coffre-fort numérique reste un vrai différenciateur. Mais l’absence de couverture française de l’agrégation en fait un outil largement manuel depuis la France, pour un tarif en dollars qui reste élevé.
Waltio – Meilleur pour la fiscalité des cryptomonnaies
Waltio est le seul outil de cette comparaison qui produit réellement ce qu’un investisseur français en cryptomonnaies doit déposer : le formulaire 2086 de détail des cessions imposables et les éléments nécessaires au formulaire 3916-bis pour les comptes détenus à l’étranger. Le calcul suit la méthode de l’article 150 VH bis du Code général des impôts, celle que l’administration attend, et qui est pratiquement impossible à reproduire à la main dès qu’on a plus de quelques dizaines d’opérations.
Waltio ne prétend pas être un tracker généraliste, et c’est précisément ce qui le rend utile ici : il comble le seul trou fiscal que ni Kyro, ni Finary, ni aucun autre outil de cette liste ne couvre. Le suivi de portefeuille est gratuit ; on ne paie qu’au moment d’éditer les documents fiscaux, avec un tarif indexé sur le volume de transactions de l’année.
| Critère d’évaluation | Note de Waltio |
|---|---|
| Suivi de portefeuille | 3,0/5 |
| Intégrations et synchronisation des comptes | 4,0/5 |
| Couverture des investissements et des actifs | 2,0/5 |
| Analyse de portefeuille et recherche | 2,5/5 |
| IA, alertes et automatisation | 1,0/5 |
| Facilité d’utilisation et expérience mobile | 3,5/5 |
| Sécurité, confidentialité et fiabilité | 4,0/5 |
| Prix et rapport qualité-prix | 3,5/5 |
Waltio s’adresse à tout résident fiscal français détenant des cryptomonnaies sur une plateforme étrangère, c’est-à-dire à la quasi-totalité des investisseurs crypto français. Il ne remplace pas un tracker : il se combine avec Finary, Kyro ou Delta, qui gèrent le reste du portefeuille.
C’est un outil de niche, mais dans sa niche il n’a pas de véritable concurrent parmi les produits comparés ici. Le suivi gratuit permet de le tester sans engagement, et on ne paie que l’année où l’on a effectivement des cessions à déclarer. Sa limite est évidente : il ne voit que la crypto.
Sharesight – Meilleur pour les dividendes multidevises
Sharesight suit automatiquement l’historique des dividendes, tient compte du réinvestissement et propose le rendement sur prix de revient, la croissance du dividende et un calendrier des revenus à venir. Kyro n’offre rien de tout cela aujourd’hui. Une réserve majeure toutefois pour un investisseur français : les rapports fiscaux de Sharesight n’existent que pour l’Australie, la Nouvelle-Zélande, le Royaume-Uni, les États-Unis et le Canada. La France n’a jamais été prise en charge, et l’argument de vente principal du produit ne vous servira donc à rien.
Sharesight gère très bien les dividendes en plusieurs devises pour qui détient des actions sur différents marchés, et consolide le tout dans des rapports conçus pour la déclaration fiscale — mais uniquement dans les cinq pays pris en charge. Pour un portefeuille français, l’intérêt se limite à la performance, à l’historique des dividendes et à la conversion de devises.
| Critère d’évaluation | Note de Sharesight |
|---|---|
| Suivi de portefeuille | 4,0/5 |
| Intégrations et synchronisation des comptes | 2,5/5 |
| Couverture des investissements et des actifs | 3,0/5 |
| Analyse de portefeuille et recherche | 3,5/5 |
| IA, alertes et automatisation | 1,0/5 |
| Facilité d’utilisation et expérience mobile | 4,0/5 |
| Sécurité, confidentialité et fiabilité | 4,5/5 |
| Prix et rapport qualité-prix | 3,5/5 |
Sharesight convient aux investisseurs orientés revenus qui détiennent des actions et des ETF sur plusieurs marchés et veulent un historique de dividendes propre et multidevises. Celles et ceux qui cherchent une aide pour la déclaration française se tourneront vers leur IFU et, pour la crypto, vers Waltio.
Sharesight reste excellent pour enregistrer des revenus de dividendes entre devises. Mais son argument central — des rapports prêts pour la déclaration — ne s’applique pas en France, puisque sa logique fiscale n’existe que pour cinq autres pays. Il recule donc dans un classement français derrière les outils qui comprennent réellement le cadre local.
Comment se comparent les meilleurs trackers de portefeuille ?
Kyro, Finary, Simply Wall St, Koyfin, Delta, Getquin, Ghostfolio, Kubera, Waltio et Sharesight se distinguent surtout sur la synchronisation avec les courtiers, la couverture des actifs et le prix. Le tableau ci-dessous compare les dix côte à côte.
| Caractéristique | Kyro | Finary | Simply Wall St | Koyfin | Delta | Getquin | Ghostfolio | Kubera | Waltio | Sharesight |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Note globale | 4,8/5 | 4,5/5 | 4,2/5 | 4,2/5 | 4,1/5 | 4,0/5 | 4,0/5 | 3,9/5 | 3,8/5 | 3,7/5 |
| Idéal pour | Globalement | Patrimoine français | Actions | Analyse | Application mobile | Plusieurs courtiers | Gratuit | Patrimoine net | Fiscalité crypto | Dividendes multidevises |
| Offre gratuite | Oui | Oui, 2 synchros | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui (auto-hébergé) | Non | Oui | Oui |
| Prix d'entrée | 12 $/mois | 54,99 €/an | 10,95 $/mois | 39 $/mois | 53,88 $/an | 89,99 €/an | Gratuit / 48 $/an | 199 $/an | 39 €/déclaration | 7 €/mois |
| Actions | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Non | Oui |
| ETF | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Non | Oui |
| Fonds | Non | Oui | Limité | Oui | Oui | Oui | Non | Oui | Non | Oui |
| PEA / PEA-PME | Non | Oui | Non | Non | Non | Non | Non | Non | Non | Non |
| Assurance-vie / PER | Non | Oui | Non | Non | Non | Non | Non | Manuel | Non | Non |
| SCPI / immobilier | Non | Oui | Non | Non | Non | Oui | Actifs personnalisés | Oui | Non | Non |
| Obligations | Non | Oui | Non | Limité | Non | Non | Non | Manuel | Non | Non |
| Cryptomonnaies | Oui | Oui | Limité | Non | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui, DeFi et NFT | Non |
| Synchronisation courtiers | Oui | Oui, établissements français | Offres payantes | Conseillers uniquement | Oui | Oui | Non | France non couverte | Plateformes crypto | Limitée |
| Saisie manuelle | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Import CSV | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui (et JSON) | Oui | Oui | Oui |
| Multidevise | Limité | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Limité | Oui | Oui | Oui |
| Suivi des dividendes | Oui | Oui, offre Plus | Basique | Basique | Basique | Oui, en Premium | Basique | Basique | Non | Très solide |
| Analyse de performance | Basique | Solide | Solide | Très solide | Basique | Solide en Premium | Basique | Par tendance | Basique | Solide |
| Comparaison avec indices | Non | Oui | Limité | Oui | Non | Oui, Premium | Non | Non | Non | Offres payantes |
| Documents fiscaux français | Non | Non | Non | Non | Non | Non | Non | Non | Oui : 2086 et 3916-bis | Non |
| Interface en français | Non | Oui | Rapports uniquement | Non | Partielle | Non | Oui | Non | Oui | Non |
| iOS | Non | Oui | Oui | Application compagnon | Oui | Oui | PWA | PWA | Web | Oui |
| Android | Non | Oui | Oui | Application compagnon | Oui | Oui | Oui (surcouche) | PWA | Web | Oui |
Quel tracker de portefeuille est fait pour vous ?
Le bon tracker dépend de ce que vous attendez de lui, et non d'une note globale unique. Repérez votre priorité dans le tableau ci-dessous pour identifier l'outil qui l'emporte sur ce point précis.
| Si votre priorité est… | Choisissez | Pourquoi |
|---|---|---|
| La meilleure expérience globale | Kyro | Suivi large, recherche gratuite et IA au même endroit |
| Suivre un PEA, une assurance-vie ou un PER | Finary | Seul outil de la liste à modéliser nativement les enveloppes françaises |
| Analyser les frais de vos contrats | Finary | Scanner de frais sur l'assurance-vie, le PEA et le compte-titres |
| Suivre ses placements gratuitement | Ghostfolio | Le seul sans limite artificielle à 0 € |
| Le suivi d'un portefeuille d'actions | Simply Wall St | Analyse fondamentale visuelle conçue pour les investisseurs en actions |
| Une analyse de portefeuille approfondie | Koyfin | Comparaison d'indices et statistiques de risque de niveau institutionnel |
| Les revenus de dividendes | Sharesight | Suivi automatique des dividendes en plusieurs devises |
| Plusieurs courtiers européens | Getquin | Agrégation de plus de 2 000 établissements |
| Le suivi depuis le mobile | Delta | Parité fonctionnelle complète sur iOS, Android et bureau |
| Déclarer ses cryptomonnaies | Waltio | Formulaire 2086 et aide au formulaire 3916-bis |
| Actions et cryptomonnaies ensemble | Kyro | Prise en charge native des deux sans seconde application |
| Le patrimoine net global | Finary | Placements, immobilier et dettes avec une agrégation qui fonctionne en France |
Quel est le meilleur tracker de portefeuille gratuit ?
Ghostfolio est le meilleur tracker de portefeuille gratuit, puisque sa version auto-hébergée n'impose aucun plafond artificiel de positions ou de portefeuilles, contrairement à toutes les solutions freemium de ce guide. Delta est la meilleure option gratuite si vous préférez ne rien auto-héberger, même si son offre gratuite plafonne à 10 actifs suivis. Côté français, l'offre gratuite de Finary permet de tester l'agrégation sur deux comptes, et le suivi de Waltio est gratuit tant que vous n'éditez pas de rapport fiscal.
« Gratuit » ne veut pas dire la même chose selon les produits. La version auto-hébergée de Ghostfolio est entièrement gratuite, sans autre contrepartie que de faire tourner le logiciel vous-même. Delta, Sharesight et Simply Wall St sont gratuits pour toujours mais limités, généralement à un portefeuille et à un petit nombre de positions.
Certains produits mettent en avant un « essai gratuit » qui n'a plus rien de gratuit une fois terminé : l'essai de 14 jours à 1 $ de Kubera en est un exemple et ne doit pas être confondu avec une véritable offre gratuite.
| Tracker | Positions gratuites | Portefeuilles gratuits | Synchronisation | Principales fonctions gratuites | Principale limite |
|---|---|---|---|---|---|
| Ghostfolio | Illimitées | Illimités | Non | Toutes les fonctions, auto-hébergé | Nécessite l'auto-hébergement |
| Kyro | Illimitées dans 1 portefeuille | 1 | Non | Recherche, alertes, IA de base | Pas de synchronisation en gratuit |
| Finary | Illimitées | 2 synchronisations | Oui, 2 comptes | Agrégation, 2 objectifs suivis | Seulement 2 comptes synchronisés |
| Delta | 10 actifs | Illimités | Oui, limitée | Tableau de bord multi-actifs | Plafond de 10 actifs |
| Waltio | Illimitées | Illimités | Oui, plateformes crypto | Suivi de portefeuille, aide au 3916-bis | Le rapport fiscal est payant |
| Simply Wall St | 10 positions | 1 | Non | Analyse Snowflake, 5 rapports/mois | Quota de recherche restreint |
| Sharesight | 10 positions | 1 | Limitée | Suivi des dividendes, rapports | Plafond de positions très bas |
| Getquin | Non communiqué | Non communiqué | Oui | Agrégation, communauté | Analyses réservées à Premium |
Celles et ceux qui cherchent spécifiquement un suivi gratuit des dividendes essaieront l'offre gratuite de Sharesight malgré son plafond de 10 positions, la gestion des dividendes restant son point fort même à ce niveau.
Quel est le meilleur tracker d'actions ?
Simply Wall St est le meilleur tracker d'actions pour la plupart des investisseurs en actions, grâce à son analyse Snowflake et à son application mobile confirmée. Les investisseurs orientés dividendes choisiront plutôt Sharesight, et celles et ceux qui détiennent aussi des cryptomonnaies et veulent de la recherche intégrée, Kyro. Si vos actions sont logées dans un PEA, Finary reste indispensable pour suivre correctement l'enveloppe.
Un tracker conçu pour les investisseurs en actions doit couvrir les marchés actions, l'historique des transactions, un prix de revient exact, une distinction claire entre plus-values réalisées et latentes et une comparaison avec un indice pertinent, en plus du suivi des dividendes, des fondamentaux, des listes de suivi et des alertes. Simply Wall St mène sur la profondeur de recherche et la clarté visuelle, Sharesight sur le traitement des dividendes, et Kyro se distingue par son ampleur en couvrant actions et cryptomonnaies avec des données de recherche gratuites que la plupart des trackers d'actions facturent.
Quelle est la meilleure application de suivi de portefeuille ?
Delta est la meilleure application de suivi de portefeuille, avec une parité fonctionnelle complète sur iOS, Android, Mac, Windows et web et aucun écart significatif entre ses versions mobile et bureau. Finary et Getquin proposent également des applications abouties, et Finary est la seule à être entièrement en français et à comprendre les enveloppes fiscales.
Une véritable application de suivi doit permettre de gérer ses positions depuis son téléphone, et pas seulement de consulter un résumé en lecture seule : la synchronisation, les alertes et les analyses doivent fonctionner aussi bien sur mobile que sur ordinateur. Kyro et Koyfin, à l'inverse, sont des produits web ; l'interface de Kyro fonctionne dans un navigateur mobile, mais ce n'est pas une application dédiée.
- Meilleure application pensée pour le mobile : Delta, pour sa parité fonctionnelle complète sur iOS, Android, Mac, Windows et web
- Meilleure application française : Finary, pour son interface entièrement en français et sa prise en charge du PEA, de l'assurance-vie et du PER
- Meilleure application de suivi gratuite : l'offre gratuite de Delta, malgré son plafond de 10 actifs, car c'est l'expérience mobile gratuite la plus utilisable de ce guide
Qu'est-ce qu'un tracker de portefeuille ?
Un tracker de portefeuille est un logiciel qui suit vos placements, leur valeur actuelle et leur évolution dans le temps. Au minimum, il montre ce que vous détenez, ce que cela vaut et comment cela a évolué.
Les meilleurs vont plus loin et couvrent les plus et moins-values, la répartition des actifs, les dividendes perçus, l'historique des transactions, la diversification par secteur et par zone géographique, et parfois des indicateurs de risque.
« Tracker de portefeuille », « agrégateur de patrimoine » et « suivi de portefeuille boursier » sont souvent employés indifféremment, mais ne recouvrent pas toujours la même chose : un suivi boursier peut se limiter aux actions, une application d'investissement couvrir aussi les cryptomonnaies et les fonds, et un agrégateur de patrimoine ajouter l'immobilier et les dettes. Ce qui compte, c'est ce que l'outil couvre réellement, pas son nom commercial.
Comment fonctionnent les trackers de portefeuille ?
Les trackers de portefeuille récupèrent vos données de trois façons : synchronisation automatique avec le courtier, import de fichiers CSV ou autres, ou saisie manuelle. La plupart des investisseurs finissent par combiner ces méthodes selon les courtiers et les actifs qu'ils détiennent.
La synchronisation automatique se connecte directement à votre courtier, à votre plateforme d’échange ou à votre banque via une connexion en lecture seule, et importe positions, soldes et opérations sans saisie. C’est l’option la plus pratique et elle reste à jour sans effort, mais elle suppose de confier un accès à un tiers, même en lecture seule. En France, l’agrégation bancaire est encadrée : un agrégateur légitime opère soit comme prestataire de services de paiement, soit comme prestataire de services d’information sur les comptes au titre de la DSP2. Finary s’appuie ainsi sur Powens, régulé par la Banque de France. C’est un critère de sélection concret, car la plupart des outils anglo-saxons de cette liste opèrent hors de ce cadre et se rabattent sur la saisie manuelle pour les établissements français.
Importer un CSV, un JSON ou un PDF exporté depuis votre courtier fait entrer votre historique dans un tracker sans connexion en direct. Cela convient aux courtiers non pris en charge en synchronisation directe, mais vos données ne sont à jour qu’au dernier import. C’est en pratique la seule méthode disponible pour la plupart des courtiers français dans les outils internationaux.
Saisir positions et opérations à la main donne un contrôle total et fonctionne pour tout actif qu’un tracker ne gère pas autrement : immobilier ou placements non cotés, par exemple. C’est la méthode la plus lente et celle où l’on prend le plus facilement du retard, mais la seule qui ne demande aucun accès à vos comptes.
Que faut-il regarder dans un tracker de portefeuille ?
Les critères les plus importants sont la couverture des actifs, la fiabilité des intégrations, une véritable analyse de performance, le traitement des dividendes, le soutien fiscal, l'accès mobile, l'exactitude des données, la sécurité et le rapport qualité-prix : exactement les catégories avec lesquelles nous notons chaque tracker de ce guide.
Vérifiez que le tracker prend réellement en charge ce que vous détenez — actions, ETF, fonds, obligations, cryptomonnaies, liquidités ou actifs alternatifs — plutôt que de supposer une couverture large. Pour un investisseur français, la question décisive est celle des enveloppes : un outil qui ne distingue pas un PEA d’un compte-titres vous donnera une performance brute inexploitable pour décider quoi arbitrer.
Le nombre total d’établissements pris en charge compte moins que la présence de votre courtier précis et la fiabilité de la connexion. Un tracker affichant 2 000 intégrations ne sert à rien si votre banque n’en fait pas partie. Concrètement, vérifiez la prise en charge de Boursorama, Fortuneo, Bourse Direct, Saxo France ou de votre assureur, et pas seulement celle de Trade Republic et DEGIRO.
Le gain ou la perte du jour n’est pas la même chose qu’un vrai suivi de performance. Cherchez la performance totale, la performance annualisée et idéalement les deux méthodes de calcul, pondérée par le temps et pondérée par les flux, ainsi que la distinction entre plus-values réalisées et latentes et la comparaison avec un indice pertinent. Si vous investissez par versements programmés, cette distinction est indispensable : sans elle, vous confondrez vos apports avec votre rendement.
Au-delà de la performance brute, une analyse utile couvre l’allocation, la diversification, la concentration sectorielle et géographique et le détail des expositions. Les meilleurs outils transforment cela en décisions actionnables, et pas seulement en graphiques agréables à regarder.
Si les dividendes ou les intérêts comptent pour vous, vérifiez la présence d’un suivi automatique des revenus, du rendement et du rendement sur prix de revient, d’un calendrier des revenus à venir et de la gestion du réinvestissement, et pas seulement d’une liste des versements reçus. Pour un portefeuille français, vérifiez aussi le traitement de la retenue à la source étrangère, qui ouvre droit à un crédit d’impôt.
C’est le domaine où la situation française diffère le plus du cadre anglo-saxon que supposent la plupart de ces outils.
Depuis le 1er janvier 2026, le prélèvement forfaitaire unique s’établit à 31,4 %, soit 12,8 % d’impôt sur le revenu et 18,6 % de prélèvements sociaux, la hausse venant du passage de la CSG de 9,2 % à 10,6 % dans la loi de financement de la sécurité sociale pour 2026. L’assurance-vie, le PEL, le CEL et le PEP conservent le taux de prélèvements sociaux de 17,2 %, et restent donc à 30 %. L’option pour le barème progressif, en cochant la case 2OP, reste possible et concerne alors l’ensemble de vos revenus de capitaux de l’année.
Les enveloppes changent tout. Le PEA est plafonné à 150 000 € de versements et, après cinq ans, les gains sortent exonérés d’impôt sur le revenu — mais les prélèvements sociaux restent dus. L’assurance-vie ouvre, après huit ans, un abattement annuel de 4 600 € pour une personne seule et de 9 200 € pour un couple marié ou pacsé, la fraction imposable au-delà étant taxée à 7,5 % ou 12,8 % selon la date et le montant des versements, plus 17,2 % de prélèvements sociaux. Le compte-titres ordinaire, lui, ne bénéficie d’aucun régime particulier.
Côté déclaration, un courtier français vous adresse un IFU qui préremplit l’essentiel. Un courtier étranger n’en produit aucun : il faut alors reporter les revenus via le formulaire 2047 et le détail des plus-values via le formulaire 2074-CMV, avant consolidation sur le 2042 et le 2042-C. Point critique et souvent oublié : détenir un compte chez Trade Republic, Interactive Brokers, DEGIRO, Revolut, eToro, Trading 212 ou Swissquote impose de déclarer ce compte sur le formulaire 3916-bis, même s’il est vide, sous peine d’une amende de 1 500 € par compte et par an. Pour les cryptomonnaies, les cessions relèvent de l’article 150 VH bis du CGI, se déclarent sur le formulaire 2086 et sont exonérées en dessous de 305 € de cessions annuelles ; les échanges crypto contre crypto ne sont pas imposables, seule la conversion en euros l’est.
Conséquence pratique : aucun tracker de cette comparaison ne remplit votre déclaration à votre place pour vos titres. Waltio est le seul à produire un document fiscal directement exploitable, et uniquement pour les cryptomonnaies. Finary vous donne la vision consolidée et l’analyse des frais, mais pas de calcul de plus-values. Sharesight, Koyfin, Kubera, Ghostfolio, Delta, Getquin et Simply Wall St n’apportent rien sur ce terrain.
Choisissez l’outil selon votre usage réel. Une plateforme d’analyse puissante sur ordinateur est un mauvais choix si vous ne consultez votre portefeuille que sur votre téléphone, et inversement.
Les cours, les imports de transactions, le traitement des dividendes et des opérations sur titres, la conversion de devises et les performances historiques doivent être justes, et pas seulement présents. Les erreurs de synchronisation et les transactions en double sont les reproches les plus fréquents dans cette catégorie. Surveillez particulièrement les divisions d’actions et les versements programmés, qui faussent le prix de revient.
Comprenez le type d’accès que vous accordez — lecture seule, import de transactions ou plus large — et vérifiez directement le mode de gestion des identifiants, le chiffrement, l’authentification à deux facteurs et les politiques de partage et de suppression des données. Tout outil traitant vos données bancaires relève du RGPD : consentement explicite et prouvable, révocable à tout moment sans justification, et interdiction de réutiliser ces données à des fins commerciales sans autorisation distincte. C’est le cadre dans lequel opèrent les agrégateurs français régulés, et hors duquel se situent les outils non européens de cette liste, qui s’appuient sur des agrégateurs tiers dont la couverture française est au mieux partielle.
Comparez ce que vous obtenez réellement pour votre argent, pas seulement le prix affiché. Une offre à 12 $ par mois qui regroupe IA, recherche et synchronisation peut offrir un meilleur rapport qualité-prix qu’un outil gratuit qui vous laisse tout faire à la main. À l’inverse, 149,99 € par an pour Finary se justifient surtout si le scanner de frais vous fait économiser davantage sur vos contrats.
Les trackers de portefeuille sont-ils sûrs ?
Un tracker de portefeuille est aussi sûr que le modèle d'accès qu'il utilise. Les connexions en lecture seule, les imports CSV et la saisie manuelle empêchent tous un tracker de déplacer votre argent. Seul un outil qui demanderait l'autorisation de passer des ordres introduirait cette catégorie de risque supérieure, et les trackers sérieux ne la demandent pas.
Avant de connecter un compte, vérifiez qui gère réellement la connexion — beaucoup de trackers passent par un agrégateur tiers plutôt que de stocker vos identifiants —, comment sont gérés le chiffrement et l'authentification à deux facteurs, ce que dit la politique de confidentialité sur le partage des données, et si vous pouvez supprimer entièrement vos données et déconnecter un compte. En France, un bon repère est le statut réglementaire : un agrégateur légitime est enregistré comme prestataire de services d'information sur les comptes, et une plateforme qui propose des services d'investissement doit figurer sur les listes blanches de l'AMF ou au registre ORIAS.
Distinguez enfin deux protections souvent confondues. Le Fonds de garantie des dépôts et de résolution couvre les espèces jusqu'à 100 000 € par déposant et par établissement. Les titres sont différents : en droit français, vous êtes propriétaire de vos titres, l'établissement ne fait que les conserver, si bien qu'en cas de défaillance ils devraient simplement vous être restitués ou transférés. La garantie titres du FGDR, plafonnée à 70 000 € par client, n'intervient que si l'établissement est incapable de les restituer. Si votre courtier est établi dans un autre pays de l'Union européenne, c'est le système de garantie de son pays d'origine qui s'applique, ce qu'il vaut la peine de vérifier courtier par courtier.
Les pratiques diffèrent réellement d'un fournisseur à l'autre : vérifiez donc ces points précis pour tout tracker avant de connecter un compte réel.
Avez-vous besoin d'un tracker si votre courtier suit déjà vos placements ?
Un tracker distinct devient nécessaire dès que vous détenez plus d'un compte, puisque votre courtier ne montre que ses propres positions. Un tracker consolide plusieurs comptes dans un tableau de bord unique et ajoute des analyses de performance, de comparaison avec des indices, de dividendes et de fiscalité que la plupart des courtiers ne proposent pas.
En France, la question se pose vite : un PEA chez un courtier, une assurance-vie chez un assureur en ligne, un PER, de l'épargne salariale et parfois un compte-titres à l'étranger, cela fait déjà cinq relevés séparés. Si en revanche tout est logé dans un seul compte simple et que les relevés de votre établissement répondent à vos questions, un tracker dédié peut être une charge inutile. Il se justifie dès que vous gérez plusieurs comptes ou que vous voulez des analyses que votre courtier ne fournit pas.
Un tracker vaut-il mieux qu'un tableur ?
Aucun des deux n'est meilleur en toutes circonstances. Un tracker l'emporte sur l'automatisation, les cours en direct et la synchronisation avec les courtiers, et fait gagner des heures qu'un tableur mettrait à reproduire ; un tableur l'emporte sur la confidentialité, la personnalisation totale et le coût, puisqu'il ne nécessite aucun abonnement et ne partage aucune donnée avec un tiers.
Les atouts d'un tracker
Un logiciel dédié automatise la saisie via la synchronisation, récupère les cours en direct et calcule des analyses de performance, de comparaison et de dividendes qui demanderaient un vrai travail à construire manuellement. La plupart offrent en outre un accès mobile et des rapports prêts à l'emploi.
Les atouts d'un tableur
Un tableur donne un contrôle complet sur ce qui est suivi et sur la façon dont c'est calculé, garde les données entièrement privées et portables, autorise n'importe quel calcul personnalisé et n'a aucun coût récurrent.
Choisissez un tableur si votre portefeuille est simple et que la confidentialité ou le coût comptent plus que l'automatisation. Choisissez un tracker dédié dès que vous gérez plusieurs comptes ou que vous voulez des données en direct et des analyses sans entretien manuel. Une nuance française : reconstituer le prix de revient d'un compte-titres étranger sur plusieurs années dans un tableur est exactement le genre d'exercice où l'on se trompe, et c'est là qu'un outil dédié se rentabilise.
Quand passer d'une offre gratuite à une offre payante ?
Passez à une offre payante dès que les limites du gratuit commencent à vous coûter du temps : quand il vous faut plus d'un compte synchronisé, des analyses plus poussées comme la comparaison avec des indices ou des statistiques de risque, une véritable prévision de dividendes, des documents fiscaux, ou davantage de portefeuilles et de positions que ne le permet le niveau gratuit. Si vous voulez seulement la valeur du jour et une liste de suivi simple, le gratuit suffit.
Une offre gratuite couvre parfaitement les positions, la valeur actuelle du portefeuille, une performance de base et une liste de suivi ; plusieurs trackers de ce guide, Ghostfolio en particulier, le font sans rien coûter. Si vous maintenez vos données à la main parce que le niveau gratuit ne synchronise pas vos comptes, ou si vous contournez un plafond de positions, vous avez déjà dépassé le stade du gratuit. En France, un déclencheur très concret s'ajoute : la première année où vous devez déclarer des cessions réalisées chez un courtier étranger.
Comment nous testons et notons les trackers de portefeuille
Nous évaluons chaque tracker de ce guide selon les mêmes critères fondamentaux : ouverture de compte, imports de portefeuille, intégrations avec les courtiers et portefeuilles, suivi de performance, recherche, ergonomie, tarification et sécurité. Nous comparons les données synchronisées aux comptes d'origine lorsque c'est possible, et nous indiquons clairement les limites de nos tests.
Ce que nous testons
Nos tests couvrent :
- L'ouverture de compte et la création de portefeuilles
- Les imports manuels et CSV
- Les intégrations avec les courtiers et les portefeuilles crypto
- La performance du portefeuille et les analyses
- Les outils de recherche
- L'exactitude des données
- Les alertes et l'automatisation
- L'expérience mobile
- Les fonctions d'export et de reporting
- Le service client
- Le prix et le rapport qualité-prix global
Les nouvelles plateformes sont évaluées avec le même cadre que les acteurs établis, en tenant compte de leur historique plus court. Kyro, notre premier choix, a été testé intégralement en conditions réelles ; tous les autres produits de ce guide sont évalués à partir de données tarifaires et fonctionnelles vérifiées, et nous étendons progressivement les tests pratiques au reste de la liste.
Comment nous notons
Notre note globale pour chaque tracker prend en compte le suivi de portefeuille, les intégrations et la synchronisation des comptes, la couverture des investissements et des actifs, l'analyse et la recherche, l'IA, les alertes et l'automatisation, la facilité d'utilisation et l'expérience mobile, la sécurité, la confidentialité et la fiabilité, ainsi que le prix et le rapport qualité-prix.
Nous pondérons les catégories qui comptent le plus au quotidien, plutôt que de noter les produits sur le seul nombre de fonctionnalités annoncées.
| Catégorie | Pondération |
|---|---|
| Suivi de portefeuille | 20 % |
| Intégrations et synchronisation des comptes | 20 % |
| Couverture des investissements et des actifs | 10 % |
| Analyse de portefeuille et recherche | 20 % |
| IA, alertes et automatisation | 10 % |
| Facilité d'utilisation et expérience mobile | 10 % |
| Sécurité, confidentialité et fiabilité | 5 % |
| Prix et rapport qualité-prix | 5 % |
Cette pondération s'applique de façon cohérente à tous les produits que nous évaluons, de sorte que les classements reflètent la même méthodologie d'une comparaison à l'autre. Le tableau détaillé de chaque produit indique sa note par catégorie ; la note globale sur 5 reflète ce détail ainsi que notre jugement éditorial sur la pertinence du produit pour son utilisateur cible. Dans cette édition française, nous intégrons également la prise en charge des enveloppes fiscales, des établissements français et de la langue française.
Questions fréquentes
Kyro est le meilleur tracker de portefeuille globalement, en associant la synchronisation multi-comptes de courtiers et de portefeuilles crypto à des données de recherche gratuites et à une analyse assistée par IA pour un tarif mensuel bas. Pour un investisseur résidant en France et détenant un PEA ou une assurance-vie, Finary est le choix le plus pertinent.
Ghostfolio est le meilleur tracker de portefeuille gratuit, sans limite artificielle, à condition d’être à l’aise avec l’auto-hébergement. Delta est la meilleure option gratuite si vous préférez l’éviter, même si son offre gratuite plafonne à 10 actifs suivis.
Quel est le meilleur tracker d’actions ?
Simply Wall St est le meilleur tracker d’actions, grâce à son analyse visuelle Snowflake et à son application mobile confirmée pour les investisseurs en actions.
Delta est la meilleure application de suivi d’investissements, avec une parité fonctionnelle complète sur iOS, Android, Mac, Windows et web. En français et avec les enveloppes fiscales, c’est Finary.
Oui. La version auto-hébergée de Ghostfolio est entièrement gratuite et sans plafond artificiel, mais elle suppose de faire tourner le logiciel vous-même. La plupart des autres trackers « gratuits » sont des produits freemium avec de vraies limites, et certains « essais gratuits », comme celui de Kubera à 1 $ pendant 14 jours, ne sont pas des offres gratuites.
Kyro, pour sa synchronisation de courtiers et de portefeuilles crypto sur plus de 400 établissements, associée à de la recherche gratuite et à une IA connectée à votre portefeuille pour 12 $ par mois (environ 10 €). Ghostfolio est la meilleure option gratuite si l’auto-hébergement ne vous dérange pas, et Koyfin ou Simply Wall St dominent si l’analyse approfondie ou la recherche sur actions comptent plus que la synchronisation.
Koyfin, car il est conçu d’abord pour le web et propose comparaison avec les indices, statistiques de risque et analyses de niveau institutionnel accessibles depuis n’importe quel navigateur, sans application. Si vous voulez en plus synchroniser vos comptes réels, la plateforme web de Kyro le permet, et Finary pour les établissements français.
Pour un compte unique et simple, l’application de votre courtier peut suffire. Un tracker dédié devient le meilleur choix dès que vous détenez des comptes chez plusieurs établissements ou que vous voulez des analyses, des comparaisons ou un suivi de dividendes que votre courtier ne fournit pas.
Pour les cryptomonnaies, Waltio est le seul de cette comparaison à produire le formulaire 2086 et l’attestation fiscale, et il aide gratuitement à identifier les comptes à déclarer sur le 3916-bis. Pour les titres, votre courtier français vous adresse un IFU qui préremplit l’essentiel ; avec un courtier étranger, il faut passer par les formulaires 2047 et 2074-CMV, qu’aucun tracker de cette liste ne génère. Finary vous donne la vision consolidée, mais pas les calculs fiscaux.