La Nouvelle-Zélande va interdire les distributeurs automatiques de cryptomonnaies et plafonner les transferts internationaux dans le cadre de la dernière répression de la lutte contre le blanchiment d’argent

Les régulateurs néo-zélandais ont dévoilé des plans visant à interdire les distributeurs automatiques de crypto-monnaies et à mettre en place des plafonds sur les transferts internationaux dans le but de lutter contre le blanchiment d’argent et les flux illicites hors du pays.

La Nouvelle-Zélande abrite plus de 200 kiosques de monnaie virtuelle, communément appelés distributeurs automatiques de cryptomonnaies.

Cependant, les autorités affirment que ces machines sont devenues un outil pour les criminels, leur permettant de convertir facilement de l’argent en crypto-monnaies et de le transférer à l’étranger, souvent pour financer le crime organisé.

Pour contrecarrer les abus, la ministre adjointe de la Justice de la Nouvelle-Zélande, Nicole McKee, a dévoilé le 9 juillet un ensemble de réformes dans le cadre d’une refonte plus large du régime de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LBC/FT) du pays.

Les changements proposés comprennent une interdiction totale des distributeurs automatiques de cryptomonnaies et un plafond de 5 000 dollars sur les transferts d’argent internationaux, tous deux visant à bloquer les canaux courants exploités par les réseaux criminels.

Selon M. McKee, les mesures sont conçues pour « cibler les criminels » tout en allégeant le fardeau réglementaire des entreprises légitimes.

« Nous voulons que la Nouvelle-Zélande soit l’un des endroits au monde où il est le plus facile de faire des affaires légitimes et l’un des plus difficiles à cacher pour les criminels », a-t-elle ajouté.

En vertu du cadre mis à jour, la cellule de renseignement financier du pays se verra accorder des pouvoirs étendus pour demander des informations continues aux banques et à d’autres entités déclarantes sur les personnes signalées pour activité suspecte.

Notamment, des progrès législatifs sont déjà en cours, deux projets de loi d’amendement étant actuellement examinés par le Parlement.

McKee s’attend à ce que les projets de loi soient adoptés d’ici la fin de l’année, ce qui supprimerait « certaines des exigences de conformité les plus lourdes » pour les entités à faible risque.

La Nouvelle-Zélande n’est pas étrangère aux crimes liés aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies. L’année dernière, un rapport du Groupe consultatif ministériel néo-zélandais sur le crime transnational, grave et organisé a affirmé que les mauvais acteurs utilisaient ces kiosques pour convertir rapidement de l’argent illicite en cryptomonnaie et l’envoyer à l’étranger pour « financer les importations de drogue ou pour effectuer des paiements associés à des escroqueries ».

À l’époque, l’agence avait recommandé une interdiction nationale des guichets automatiques de monnaie virtuelle, qu’elle a qualifiée de « mécanisme de blanchiment clé » et d’une « faille importante dans le système financier ».

Les distributeurs automatiques de cryptomonnaies sous surveillance

Bien que les kiosques de monnaie virtuelle aient été présentés comme un moyen de renforcer l’adoption des crypto-monnaies en rendant les actifs numériques plus accessibles, l’utilisation abusive récurrente, avec des acteurs malveillants ciblant souvent les personnes âgées et vulnérables, a conduit à un examen minutieux de la part des régulateurs du monde entier.

L’année dernière, le Federal Bureau of Investigation (FBI) a publié son rapport 2024 sur la criminalité sur Internet, qui a lié les distributeurs automatiques de cryptomonnaies à plus de 246 millions de dollars de pertes liées à la fraude aux États-Unis.

Dans de nombreux cas, des escrocs se sont fait passer pour des représentants du gouvernement ou des forces de l’ordre, forçant les victimes à convertir de l’argent en cryptomonnaies dans des kiosques et à l’envoyer dans des portefeuilles intraçables à l’étranger.

Depuis lors, plusieurs juridictions américaines ont pris des mesures pour restreindre ou interdire complètement les machines .

Par exemple, en juin, la ville de Spokane, dans l’État de Washington, est devenue la première ville de l’État à appliquer une interdiction complète, citant un pic d’escroqueries liées aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies.

Pendant ce temps, en Australie, l’agence de renseignement financier AUSTRAC a imposé des contrôles plus stricts en juin 2025, imposant un plafond de 5 000 dollars australiens sur les transactions en espèces aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies, ainsi que des contrôles améliorés des clients et des avertissements obligatoires pour les escroqueries.

L’un des premiers pays à interdire les distributeurs automatiques de cryptomonnaies a été le Royaume-Uni, où les régulateurs ont déclaré toutes ces machines illégales en 2022 car elles ne respectaient pas les règles locales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.