« Graves préoccupations » : pourquoi l’organisme de surveillance financière australien enquête sur Binance

L’ombre du passé de Binance a atteint les côtes australiennes, alors que l’agence nationale de lutte contre la criminalité financière a fait tomber le marteau vendredi, ordonnant à la branche locale du géant de la cryptomonnaie de se soumettre à un audit externe.

Citant de « sérieuses préoccupations » concernant les défenses de l’exchange contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, cette décision marque un nouveau chapitre dans le calcul réglementaire mondial de la plus grande plateforme d’actifs numériques au monde.

L’Australian Transaction Reports and Analysis Centre, connu sous le nom d’Austrac, a déclaré que ses sonnettes d’alarme avaient été déclenchées par une cascade de problèmes troublants.

L’agence n’a pas été particulièrement impressionnée par le dernier examen indépendant de Binance Australia, qu’elle a décrit de manière cinglante comme « limité dans sa portée par rapport à sa taille, à ses offres commerciales et à ses risques ».

Le temps presse maintenant, l’Austrac n’ayant donné à l’entreprise que 28 jours pour présenter une liste d’auditeurs potentiels, à partir de laquelle l’agence fera elle-même la sélection finale.

Une série de défaillances : des échecs mondiaux aux failles locales

Il ne s’agit pas d’une évolution soudaine, mais de l’aboutissement d’inquiétudes croissantes.

Austrac a détaillé une litanie d’échecs internes au sein de l’unité locale, soulevant des drapeaux rouges concernant un taux de rotation élevé du personnel, un manque de ressources locales et une absence préoccupante de surveillance de la haute direction.

Les résultats brossent le tableau d’un mastodonte mondial qui pourrait ne pas respecter ses obligations fondamentales sur le sol australien.

Brendan Thomas, le directeur général d’Austrac, a lancé un avertissement public et pointu, destiné non seulement à Binance, mais à tous les acteurs mondiaux opérant dans le pays.

« Les grands opérateurs mondiaux peuvent sembler bien dotés et bien positionnés pour répondre à des exigences réglementaires complexes », a-t-il déclaré dans un communiqué.

« Mais s’ils ne comprennent pas les risques locaux de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, ils ne respectent pas » leurs obligations.

Échos d’une amende de 4,3 milliards de dollars

Cette répression réglementaire n’existe pas en vase clos.

Cela survient moins d’un an après que Binance et son fondateur Changpeng Zhao ont plaidé coupables de violations radicales de la lutte contre le blanchiment d’argent et des sanctions aux États-Unis, une affaire historique qui a abouti à un règlement stupéfiant de 4,3 milliards de dollars.

Il est impossible d’ignorer les parallèles, ce qui suggère une tendance potentielle de problèmes de conformité qui s’étend à toutes les juridictions.

Thomas a insisté sur l’importance cruciale de l’expertise locale. « Il est crucial de comprendre les risques spécifiques de criminalité dans le contexte australien pour s’assurer qu’ils respectent leurs obligations de déclaration ici », a-t-il déclaré.

L’ordre d’audit est la dernière salve dans la guerre plus large d’Austrac contre les activités illicites qui ont tourmenté le monde de la cryptographie.

En juin, l’agence a imposé une limite de 5 000 dollars australiens sur les transactions en espèces aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies, avertissant que les machines étaient devenues des aimants pour les fraudeurs et les escrocs.

Pour Binance, qui n’avait pas répondu vendredi à une demande de commentaire, cet audit forcé représente une escalade grave et malvenue sur un marché qu’il ne peut pas se permettre de perdre.