BlackRock et VanEck exploitent le RLUSD de Ripple pour des règlements on-chain en temps réel

BlackRock et VanEck adoptent la technologie blockchain pour améliorer la liquidité de leurs fonds tokenisés en intégrant le stablecoin d’entreprise de Ripple, RLUSD, dans la plateforme de Securitize.

Cela permettra aux investisseurs institutionnels d’échanger des actions des fonds BUIDL de BlackRock et VBILL de VanEck contre des RLUSD 24 heures sur 24, combinant la vitesse et la programmabilité de la blockchain avec la conformité réglementaire.

La liquidité en temps réel arrive aux fonds institutionnels

L’intégration de RLUSD permet des rachats instantanés à partir de fonds tokenisés, donnant aux investisseurs un accès continu à la liquidité on-chain.

Le BUIDL de BlackRock, lancé en mars 2024, s’est développé pour gérer plus de 2 milliards de dollars d’actifs et est disponible sur sept blockchains, dont Ethereum, Solana, Avalanche et Polygon.

Pendant ce temps, le VBILL de VanEck, introduit en mai 2025, offre une exposition tokenisée aux bons du Trésor américain avec un point d’entrée inférieur de 100 000 $ et est accessible sur Ethereum, BNB Chain, Solana et Avalanche.

Avec RLUSD, les investisseurs peuvent désormais convertir des parts de fonds à une parité de 1 $ vérifiée par des oracles, ce qui permet des règlements réglementés en temps réel, même en dehors des heures de marché traditionnelles.

Cette liquidité instantanée élargit la facilité d’utilisation de ces fonds de trésorerie tokenisés, offrant une alternative fiable aux stablecoins aux côtés de l’USDC de Circle et des dollars américains déjà pris en charge sur la plateforme Securitize.

En fournissant une liquidité on-chain programmable, RLUSD permet à la fois des stratégies DeFi et des opérations d’entreprise tout en maintenant la conformité avec les cadres réglementaires.

Faire le lien entre la finance traditionnelle et la blockchain à l’aide de RLUSD

Lancé fin 2024, le stablecoin RLUSD de Ripple est entièrement soutenu 1:1 par des réserves en USD et soutenu par des attestations tierces, garantissant transparence et rigueur réglementaire.

Le stablecoin est émis en vertu d’une charte de la société de fiducie du New York Department of Financial Services, et sa capitalisation boursière a déjà dépassé 740 millions de dollars après avoir été approuvé pour une utilisation dans le DIFC de Dubaï.

L’intégration du stablecoin dans Securitize renforce encore sa position de pont entre les instruments financiers traditionnels et les solutions de liquidité basées sur la blockchain.

Pour Ripple, le partenariat renforce l’utilité de son XRP Ledger (XRPL), ouvrant la voie à une plus grande composabilité dans la finance décentralisée et centralisée.

Les investisseurs qui utilisent BUIDL et VBILL peuvent désormais profiter du règlement en temps réel, des opérations DeFi automatisées et des paiements transfrontaliers sans quitter l’environnement réglementé.

L’intégration démontre comment les stablecoins axés sur les entreprises peuvent prendre en charge des opérations financières complexes tout en répondant aux attentes de conformité des participants institutionnels.

Élargir l’avenir des actifs tokenisés

Securitize, qui gère plus de 4 milliards de dollars d’actifs tokenisés du monde réel et sert des clients de premier plan tels qu’Apollo, BlackRock, Hamilton Lane, KKR et VanEck, considère RLUSD comme une étape essentielle dans l’automatisation de la liquidité des fonds tokenisés.

Le PDG de la société, Carlos Domingo, a souligné que le partenariat offre un règlement en temps réel et une liquidité programmable pour une nouvelle classe de produits d’investissement conformes et on-chain.

La fonctionnalité de contrat intelligent permet aux détenteurs de BUIDL et de VBILL de racheter des actions contre des RLUSD 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, augmentant ainsi l’accessibilité et l’attrait du marché.

En intégrant RLUSD, ces fonds offrent plus qu’un simple rachat de valeur stable ; ils offrent une option d’investissement on-chain à rendement faible et à faible risque, renforçant la tendance à la tokenisation à Wall Street.

Cette intégration devrait également s’étendre à la XRPL, offrant une composabilité et une interopérabilité améliorées avec d’autres applications DeFi et CeFi.

Les investisseurs peuvent désormais passer sans problème des produits de trésorerie traditionnels aux stratégies décentralisées, reflétant une nouvelle ère de la finance institutionnelle alimentée par la technologie blockchain.