J’éviterais l’ETF SCHD et j’achèterais plutôt ces fonds de dividendes

Le Schwab US Dividend ETF (SCHD) a sous-performé le marché cette année. Son rendement total cette année a été de 2,34 %, bien inférieur à la performance des indices SandP 500 et Nasdaq 100. Cet article explore les raisons pour lesquelles ce FNB a sous-performé et certaines des meilleures alternatives à acheter.

Pourquoi l’ETF SCHD a-t-il sous-performé ?

L’ETF SCHD a continué à sous-performer le marché en raison de sa composition, qui est composée de sociétés traditionnelles. Contrairement à d’autres ETF comme QQQ et VOO, il n’a pas d’exposition majeure à l’intelligence artificielle, qui a été à l’origine de la reprise du marché boursier cette année.

Si l’on examine de plus près les principaux gagnants du marché boursier cette année, on peut citer des sociétés comme Micron Technology, Palantir, Lam Research et KLA Corp, qui ont bondi de plus de 80 %.

Au lieu de cela, les principales sociétés constitutives de l’indice sont dans les secteurs de l’énergie, des biens de consommation de base, des soins de santé, de l’industrie et de la finance. Les principales entreprises du fonds sont Amgen, Cisco, AbbVie, Merck, Coca-Cola et Chevron.

Bien qu’il s’agisse toutes d’entreprises de premier ordre, elles sont largement tombées en disgrâce auprès des acteurs du marché au profit des entreprises d’IA en pleine effervescence.

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FNB Avantis International Small Cap Value (AVDV)

Le FNB Avantis International Small Cap Value est l’un des FNB les plus performants cette année et est une marque bien connue pour être très décorrélée du marché au sens large.

Ce fonds trouve sa valeur en investissant dans plus de 1 500 entreprises d’autres pays que les États-Unis et dispose de plus de 13 milliards de dollars d’actifs. Il s’agit d’un fonds actif qui ne réplique aucun indice de référence.

L’ETF AVDV s’est bien comporté cette année bien qu’il n’ait pas d’exposition majeure à l’industrie de l’IA. Au lieu de cela, la plupart des entreprises se trouvent dans les secteurs de l’industrie, des matériaux, de la finance et de la consommation discrétionnaire.

La plupart de ses entreprises viennent du Japon, du Royaume-Uni, du Canada et de l’Australie. Certaines des plus grandes entreprises sont des entreprises dont la plupart des gens aux États-Unis n’ont jamais entendu parler, notamment Mitsui Kinzoku, Marks and Spencer, Perseus Mining, Ocean Gold et Regis Resources.

La société AVDV ETF a eu un rendement total de 40 % cette année, supérieur aux 2,34 % de SCHD. Il a également fait mieux que les fonds qui suivent le SandP 500 et le Nasdaq 100.

FNB Fidelity à dividendes élevés (FDVV)

Le FNB Fidelity High Dividend (FDVV) est un meilleur FNB que le SCHD. Créé par Fidelity, ce fonds investit dans des entreprises qui ont fait leurs preuves en matière de versement de dividendes au fil des ans.

La plupart des entreprises du fonds appartiennent au secteur de la technologie, suivi des services financiers, des biens de consommation de base, des services publics et de l’immobilier. Certains des principaux noms de l’indice sont Nvidia, Microsoft, Apple, Broadcom et JPMorgan.

Cette composition lui a permis de bien faire cette année et de battre l’ETF SCHD. Son rendement total cette année est de 15,78 %, bien supérieur aux 2,34 % de SCHD. Il continuera probablement à bien se porter en raison de sa composition.

FNB Amplify Enhanced Dividend Income (DIVO)

L’ETF Amplify Enhanced Dividend Income est un autre fonds de dividendes qui bat le SCHD cette année.

DIVO utilise une approche unique, où elle investit dans des entreprises ayant une longue expérience de versement de dividendes et celles ayant une forte croissance des bénéfices.

L’approche du fonds implique une stratégie tactique d’options d’achat couvertes sur chaque action du fonds. Une option d’achat couverte est une situation où un investisseur achète un actif, puis vend une option d’achat sur celui-ci, gagnant la prime.

Les principales sociétés de l’ETF DIVO sont des sociétés comme RTX, American Express, CME Group, JPMorgan et IBM. Son rendement total cette année est de 17,20 %, supérieur à celui de SCHD et d’autres ETF d’options d’achat couvertes de premier plan comme JEPI et JEPQ.