Le azioni SoFi potrebbero entrare in modalità bestia: gli utili del 29 ottobre saranno fondamentali

Il prezzo delle azioni SoFi (SOFI) ha messo in scena una forte rimonta nelle ultime settimane, mentre gli investitori si concentrano sulla Federal Reserve e sulla stagione degli utili appena iniziata. È salito a un massimo di $ 9,01, il suo livello più alto dal 4 marzo, e il 50% in più rispetto al suo livello più basso di agosto.

Azienda a tutto tondo

SoFi è una delle società di servizi finanziari in più rapida crescita, soprattutto tra i giovani americani.

Inizialmente l'azienda ha avviato la propria attività concentrandosi sul settore dei prestiti agli studenti, dove offre finanziamenti e rifinanziamenti.

Nel corso degli anni ha aumentato il numero di servizi offerti e ha persino ottenuto una licenza bancaria negli Stati Uniti.

Ha inoltre creato servizi aggiuntivi nel suo ecosistema, tra cui Money, Invest, Relay, carte di credito e assicurazioni, tra gli altri.

SoFi spera di fornire tutti i servizi di cui la maggior parte dei giovani ha bisogno nel loro percorso finanziario. Attraverso la sua piattaforma, possono investire in azioni, ETF e altri asset. Gli utenti possono anche sfruttare il suo robo-advisor, che automatizza il suo processo di investimento.

Gli utenti SoFi possono anche accedere a carte di credito, stipulare un'assicurazione sulla vita, aprire un conto ad alto rendimento e accedere ad altri servizi finanziari.

Secondo i suoi 10k dichiarazione, la società ha tre segmenti rendicontabili: prestiti, tecnologia e servizi finanziari. I prestiti sono quelli in cui fornisce diversi tipi di prestiti ai propri clienti e poi guadagna denaro tramite interessi. In questa attività, la società beneficia di tassi di interesse più elevati, il che aumenta il suo reddito netto da interessi.

Nel suo business tecnologico, fornisce i suoi servizi alle aziende negli Stati Uniti, in America Latina e in Asia. Questo business include Galileo, la società fintech che ha acquisito per 1,2 miliardi di dollari nel 2020.

La sua attività di servizi finanziari comprende altri servizi come Money (conti correnti e di risparmio), Invest, carte di credito, Protect e Travel.

L'attività di SoFi è in crescita

L'attività di SoFi è cresciuta negli ultimi anni, con un fatturato totale in crescita da oltre $ 442 milioni nel 2019 a oltre $ 2,067 miliardi nell'ultimo anno finanziario. Il fatturato nei dodici mesi finali (TTM) è salito a oltre $ 2,3 miliardi.

Questa crescita è avvenuta poiché il numero di clienti sulla sua piattaforma è balzato da oltre 1,8 milioni nel primo trimestre del 2020 a oltre 8,7 milioni nell'ultimo trimestre. Ciò significa che conta circa il 2,7% degli americani come suoi clienti. Il suo prodotto Galileo ha oltre 158 milioni di account.

I risultati più recenti hanno mostrato che l'attività di SoFi stava andando bene. Il suo fatturato è salito a 597 milioni di $ dai 489 milioni di $ realizzati nello stesso periodo dell'anno scorso. Questa cifra di fatturato è stata superiore al lato superiore della sua guidance di 565 milioni di $.

Anche gli utili di SoFi sono stati superiori alle previsioni, con l'EBITDA rettificato salito a 138 milioni di dollari, superiore al limite superiore dell'intervallo di 125 milioni di dollari.

Il prossimo importante catalizzatore per il prezzo delle azioni SoFi saranno i suoi utili trimestrali programmati per il 29 ottobre. Gli analisti si aspettano che i ricavi mostrino che i suoi ricavi sono saliti a 632 milioni di $, all'interno della sua guidance di 625 milioni di $ e 635 milioni di $.

Il suo EBITDA rettificato sarà compreso tra $ 160 milioni e $ 165 milioni, mentre il suo reddito netto sarà compreso tra $ 40 milioni e $ 45 milioni. Storicamente, i risultati di SoFi sono stati migliori di quanto stimato.

Il caso di SoFi

Ci sono diverse ragioni per cui le azioni SoFi hanno un potenziale di rialzo maggiore. Innanzitutto, la società ha un modello di business diversificato, che la aiuta a fare bene in diverse condizioni di mercato. Un volume maggiore nel suo business dei servizi finanziari probabilmente compenserà il calo del margine di interesse netto man mano che i tassi di interesse iniziano a scendere.

La Federal Reserve ha già iniziato a tagliare i tassi di interesse. Nella sua ultima riunione, ha tagliato i tassi dello 0,50% e ha lasciato intendere che sarebbero arrivati altri tagli. Come hanno mostrato i risultati di aziende come JPMorgan e Wells Fargo, il margine di interesse netto ha già iniziato a scendere.

Tassi di interesse più bassi potrebbero addirittura rivelarsi vantaggiosi per l'azienda, dato l'aumento del volume delle operazioni negli Stati Uniti.

In secondo luogo, l'azienda ha un ampio mercato indirizzabile, poiché la popolazione statunitense e le iscrizioni all'università aumentano. I dati di Statista mostrano che le iscrizioni all'università rimarranno stabili a quasi 20 milioni entro il 2031. In terzo luogo, SoFi ha spazio per aumentare i suoi profitti poiché continua a concentrarsi sulla crescita dei suoi margini.

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Analisi del prezzo delle azioni SoFi

Il grafico giornaliero mostra che il prezzo delle azioni SoFi ha fatto bene nelle ultime settimane. Di recente è balzato sopra il punto di resistenza chiave a $ 8,07, il suo punto più alto il 18 luglio.

La cosa più importante è che ha formato un pattern di croce dorata, poiché le medie mobili esponenziali (EMA) a 50 e 200 giorni si sono incrociate. Una croce dorata è spesso un pattern raro che porta a guadagni sostanziali.

Pertanto, è probabile che il titolo continui a salire poiché i tori puntano al punto successivo a $ 10,50, il suo punto più alto a dicembre. Ciò gli conferisce un rialzo del 16% rispetto al livello attuale.