Le azioni Toast sono salite alle stelle: TOST potrebbe salire a 70 dollari?

Il prezzo delle azioni Toast è sulla buona strada per salire per la seconda settimana consecutiva di guadagni, mentre gli investitori tornano a riversarsi sulle società fintech. La sua impennata ha accelerato giovedì dopo che la società ha pubblicato solidi risultati finanziari e ha rafforzato la sua forward guidance. Ora è balzato di oltre il 172% dal suo livello più basso nel 2022 e si sta attestando sulla sua oscillazione più alta da gennaio di quell'anno.

Le azioni Fintech stanno andando bene

L'impennata del prezzo delle azioni Toast rispecchia quella di altre aziende nel settore della tecnologia finanziaria. Ad esempio, le azioni PayPal sono balzate di oltre il 50% quest'anno e si attestano al livello più alto da febbraio 2023.

Allo stesso modo, le azioni Affirm sono balzate a 50 dollari, molto più del minimo di agosto di 22 dollari, mentre Block, la società madre di Square , è salita di oltre l'80% rispetto ai minimi del 2023.

Questa ripresa sta avvenendo in un momento in cui la maggior parte di queste aziende sta assistendo a una crescita moderata, ma redditizia. Ciò è in netto contrasto con quanto fatto in passato, quando si concentravano tutti sulla crescita a tutti i costi.

La maggior parte di queste aziende ha tagliato i dipendenti per preservare il denaro. Hanno anche lavorato per potenziare le loro offerte poiché la concorrenza è in aumento. La maggior parte di questa concorrenza proviene da altri giganti della tecnologia come Amazon, Google e Apple.

Le azioni Toast sono balzate dopo gli utili

Il prezzo delle azioni TOST è balzato di quasi il 20% dopo la chiusura delle contrattazioni, raggiungendo un massimo di 39 dollari, il livello più alto in quasi tre anni.

Questi numeri hanno mostrato che il suo fatturato ricorrente annuale o ARR è balzato del 28% nel terzo trimestre a 1,6 miliardi di $. Questa crescita è avvenuta mentre la spesa al dettaglio nei ristoranti ha continuato ad andare bene nel trimestre.

Alcuni dei suoi principali clienti come Sweetgreen, Cava e Joe Coffee hanno segnalato una forte crescita, con molti di loro che hanno aperto nuovi punti vendita. In totale, i punti vendita sono aumentati del 28% anno su anno, arrivando a 127.000.

Il suo Gross Payment Volume (GPV) è balzato del 24% nel trimestre a 41,7 miliardi di $. I ricavi sono aumentati da 1,032 miliardi di $ nel Q3'23 a 1,3 miliardi di $ nel Q3'24. La maggior parte di questi ricavi proveniva dalle sue soluzioni tecnologiche, seguite dai suoi abbonamenti e hardware. Anche i ricavi dei nove mesi sono balzati da 2,8 miliardi di $ nel 2023 a 3,6 miliardi di $.

L'aspetto più importante dell'attività di Toast è il profitto conseguito nell'ultimo trimestre, in quanto la crescita del fatturato ha coinciso con la riduzione dei costi.

Il management ha anche aumentato le sue previsioni di fatturato per il quarto trimestre e annualmente. Si prevede che la sua divisione di fatturato da abbonamento e tecnologia finanziaria crescerà tra il 32% e il 35%, arrivando a una cifra compresa tra $ 370 milioni e $ 380 milioni.

Per quest'anno, gli analisti stimano che i ricavi derivanti dagli abbonamenti ammonteranno a una cifra compresa tra 1,39 e 1,4 miliardi di dollari.

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Crescita da continuare

Un probabile catalizzatore per il prezzo delle azioni Toast è che la Federal Reserve ha iniziato a tagliare i tassi di interesse, segno che l'inflazione sta diminuendo.

In teoria, tassi più bassi porteranno a una maggiore spesa da parte dei consumatori, soprattutto nel settore della ristorazione, il che si tradurrà in maggiori vendite.

L'altro importante fattore catalizzante per le azioni TOST è la possibilità che continuino a guadagnare quote di mercato, soprattutto tra i marchi di ristoranti più piccoli.

Pertanto, gli analisti ritengono che il fatturato annuale di Toast crescerà del 26% quest'anno, arrivando a 4,88 miliardi di $. Si aspettano inoltre che la cifra del fatturato salirà a 6,02 miliardi di $ nel prossimo anno.

Inoltre, gli analisti ritengono che Toast sia ora entrata in una nuova era di crescita redditizia. Prevedono una perdita di 29 centesimi ad azione quest'anno, seguita da un profitto di 29 centesimi nel 2025.

Tuttavia, la sfida principale che potrebbe danneggiare l'azienda è che la concorrenza nel settore delle casse è destinata a intensificarsi man mano che le aziende cercano di guadagnare quote di mercato. Alcuni dei concorrenti più noti sono aziende come Square for Restaurants, Clover, Lightspeed e TouchBistro.

Un altro problema chiave è che la valutazione della società è relativamente elevata, dato che ora la società è valutata quasi 20 miliardi di $. Pertanto, deve mantenere i suoi ricavi e profitti per giustificare questa tendenza di crescita.

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Analisi del prezzo delle azioni Toast

Il grafico giornaliero mostra che il prezzo delle azioni TOST ha avuto un forte rally negli ultimi mesi. Ha recentemente attraversato l'importante punto di resistenza a $ 27,86, dove ha formato un pattern double-top tra maggio e luglio di quest'anno. Muoversi sopra quel livello ha invalidato uno dei segnali più ribassisti del mercato.

Il titolo è rimasto sopra le medie mobili a 50 e 100 giorni, segnalando che i tori hanno il controllo. Inoltre, il Relative Strength Index (RSI) e gli indicatori MACD hanno tutti puntato verso l'alto e sono ai loro livelli di ipercomprato.

Pertanto, il prezzo delle azioni Toast continuerà probabilmente a salire poiché i tori mirano al suo massimo storico a $ 69,70. Per farlo, le azioni dovranno superare il livello psicologico a $ 50. Se ciò accade, significa che salirà di oltre il 100% rispetto al livello attuale.