Ritiratevi con una pensione ricca grazie a questi ETF azionari a rendimento elevato (esclusi SCHD)

Un portafoglio di ETF (Exchange Traded Funds) di qualità a dividendo può aiutare gli investitori a godersi una serena pensione e a dormire sonni tranquilli (SWAN). Il vantaggio di questi fondi è che, a differenza delle singole azioni, sono altamente diversificati, con i punti di forza di alcune società che compensano i rischi di altre.

Quindi, esploriamo alcuni dei migliori ETF a dividendo blue-chip, escludendo il popolarissimo SCHD, che normalmente è incluso nella maggior parte di queste liste.

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF è uno dei migliori ETF di dividendi da acquistare oggi. Si tratta di un ETF covered call con oltre 23 miliardi di dollari di asset in gestione.

JEPQ utilizza la strategia del covered call per generare rendimenti agli azionisti. Lo fa investendo in aziende dell'indice Nasdaq 100 e poi stipulando un'opzione call sull'indice.

In questo modo, la società genera rendimenti che distribuisce ai suoi azionisti ogni mese. Il vantaggio di investire nell'ETF JEPQ è che offre una rendita del 9% e il suo rendimento totale è quasi equivalente all'indice Nasdaq 100.

Fidelity High Dividend ETF (FDVV)

Il Fidelity High Dividend ETF è un altro ETF di qualità da acquistare per una pensione agiata. È un fondo con un rapporto di spesa netto dello 0,16% che replica aziende note che si prevede aumenteranno i dividendi nel tempo. Ha un rendimento da dividendo del 2,85% e oltre 4,8 miliardi di dollari di attività.

La maggior parte delle aziende presenti nell'ETF FDVV opera nel settore tecnologico, seguita da quello industriale, dei beni di largo consumo, dell'energia e dei servizi pubblici. Le aziende più note sono Apple, Microsoft, NVIDIA, Broadcom, Targa Resources e Philip Morris.

Il rendimento totale del FDVV negli ultimi cinque anni è stato dell'83%, rispetto al Vanguard S&P 500 ETF (VOO) che ha registrato un rendimento di circa il 95%. Il FDVV tende a superare altri ETF sui dividendi. In una nota, gli analisti di Morningstar hanno dichiarato quanto segue sul fondo:

iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)

L'iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) è un altro buon ETF sui dividendi da acquistare per una pensione sicura (SWAN). È un fondo enorme con oltre 37 miliardi di dollari di attività e un basso rapporto di spesa.

DGRO ha un rendimento da dividendo piuttosto basso, intorno al 2%. Tuttavia, eccelle nella sua attenzione alla crescita dei dividendi, con un tasso di crescita annuo composto (CAGR) nell'ultimo decennio di quasi il 19%, superiore alla mediana del settore del 6,14%.

L'ETF DGRO raggiunge questo obiettivo concentrandosi su aziende con una solida storia di crescita dei dividendi. Alcuni dei nomi più importanti del fondo sono JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Broadcom, AbbVie, Apple ed ExxonMobil. Il rendimento totale del DGRO negli ultimi cinque anni è stato di circa il 67,2%.

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

L'ETF SPDR S&P Dividend è un altro ETF sui dividendi di blue-chip da acquistare per una ricca pensione. È un fondo con un rapporto di spesa dello 0,35%. Questo fondo è unico nel suo genere perché si concentra su società classificate come "aristocratiche dei dividendi", che hanno pagato e aumentato i loro dividendi per oltre 25 anni.

Questo include aziende come Verizon, Realty Income, Chevron, Abbvie, Kenvue, Kimberly Clark e Johnson & Johnson. Si tratta di grandi aziende che detengono una quota di mercato dominante nei rispettivi settori.

Il principale svantaggio di questo fondo è la scarsa esposizione al settore tecnologico, che presenta ampi margini di crescita. Con una commissione di gestione dello 0,35%, il fondo risulta più costoso rispetto ai suoi concorrenti.

Altri ETF con i più alti dividendi da prendere in considerazione

Altri ETF con alti dividendi da prendere in considerazione per una ricca pensione sono WisdomTree US Total Dividend Fund (DTD), Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG), Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM) e iShares Core High Dividend ETF (HDV).