È sicuro investire nell'ETF JEPQ con rendimento del 10% nel 2025?

L'ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) sta andando relativamente bene quest'anno in termini di afflussi e rendimenti totali. Ha raccolto oltre 3,5 miliardi di dollari di afflussi totali, poiché gli investitori hanno continuato a cercare il suo rendimento. Gli afflussi di gennaio sono stati di 1,6 miliardi di dollari, seguiti da 1,3 miliardi e 634 milioni nei due mesi successivi.

L'ETF JEPQ ha inoltre registrato una performance migliore rispetto all'indice Nasdaq 100. Il suo rendimento totale è stato negativo del 4,78%, contro il -6% di Invesco QQQ (QQQ). Quindi, JEPQ è un buon investimento con l'aumento della volatilità del mercato?

Cos'è l'ETF JEPQ?

L'ETF JEPQ è uno dei più grandi ETF covered call di Wall Street, con oltre 23 miliardi di dollari di asset.

Come JEPI, il suo fondo gemello, aiuta gli investitori ad accedere all'indice Nasdaq 100 e a ottenere rendimenti superiori.

Pertanto, mentre l'ETF QQQ offre un rendimento inferiore all'1%, gli investitori dell'ETF JEPQ ricevono circa il 10,7% di distribuzioni annuali, erogate mensilmente. Un rendimento del 10% è significativo, considerando che il tasso di interesse privo di rischio oggi è inferiore al 4,5%.

L'ETF JEPQ genera i suoi rendimenti in due modi. Riceve dividendi dalle società del portafoglio in cui ha investito. Allo stesso tempo, il fondo guadagna denaro utilizzando la strategia delle opzioni call coperte.

La covered call è una strategia in cui un investitore acquista un'attività e poi vende opzioni call sulla stessa attività. In questo caso, l'ETF JEPQ vende opzioni call sull'indice Nasdaq 100, un indice popolare che traccia le maggiori società tecnologiche statunitensi. Dopo aver implementato la strategia di vendita di opzioni call, il fondo riceve un premio, che distribuisce agli investitori.

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Perché investire in JEPQ?

Ci sono diverse ragioni per cui investire in JEPQ ha senso per la maggior parte degli investitori. Innanzitutto, il fondo ha costantemente erogato dividendi mensili agli investitori. Storicamente, questi rendimenti sono stati superiori a quelli offerti da attività a reddito fisso come obbligazioni e fondi del mercato monetario. Pertanto, il fondo è considerato una migliore alternativa a questi ultimi.

In secondo luogo, l'indice monitora le aziende più innovative negli Stati Uniti. Tra queste figurano aziende come NVIDIA, Microsoft e Apple, che hanno una comprovata esperienza di successo. Queste aziende hanno investito nella maggior parte dei settori che domineranno le tecnologie future.

Inoltre, l'ETF JEPQ è ampiamente considerato un complemento migliore per il QQQ e altri ETF a forte componente tecnologica che offrono un basso rendimento. Pertanto, se si investe nel QQQ, è possibile integrare il rendimento allocando il capitale al fondo JEPQ per ottenere rendimenti più elevati.

Terzo, l'ETF presenta una correlazione con l'ETF QQQ, soprattutto se si considera il rendimento totale. Come mostrato di seguito, il rendimento totale dell'ETF JEPQ negli ultimi tre anni è stato del 41%, mentre il QQQ ha registrato un rendimento del 39%.

Quest'anno si è verificato lo stesso trend: il rendimento totale del JEPQ è stato negativo del 4,8%, rispetto al 5,9% del QQQ. Ciò significa che il fondo probabilmente continuerà a performare bene nel tempo, soprattutto quando questa correzione terminerà.

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