Pastorul din Denver a fost găsit vinovat de escrocherie cripto de 3 milioane de dolari construită pe afirmații religioase

Un pastor din Denver și soția sa au fost găsiți vinovați de înșelăciunea a sute de membri ai congregației lor prin vânzarea de jetoane criptomonede fără valoare despre care au susținut că sunt inspirate divin.

O declarație emisă marți de Divizia de Valori Mobiliare din Colorado susține că Tribunalul Districtual din Denver i-a acuzat pe Eli și Kaitlyn Regalado, care conduceau o biserică online numită Victorious Grace Church, de fraudă cu valori mobiliare și le-a ordonat să plătească 3,39 milioane de dolari ca despăgubire.

Procurorii au concluzionat că cuplul a încălcat Colorado Securities Act prin vânzarea unei criptomonede frauduloase, INDXcoin, în timp ce inducea în eroare investitorii cu apeluri religioase și promisiuni false de câștig financiar.

Înșelătorie cripto în numele lui Dumnezeu

În special, pastorul și soția sa au comercializat moneda INDX investitorilor, susținând că "Dumnezeu" le-a spus să creeze, să vândă și să semene" tokenul, notează declarația. 

În realitate, cuplul a folosit banii pentru a finanța un stil de viață extravagant care a implicat achiziționarea de mașini de lux, bijuterii, poșete de lux și stomatologie cosmetică, printre altele.

În timpul unui proces desfășurat în mai, judecătoarea Heidi L. Kutcher, care prezida cazul, a constatat că Regalados i-a asigurat pe cumpărători că tokenul lor este mai sigur decât alte criptomonede și este destinat să aducă profituri.

Cu toate acestea, instanța a concluzionat că moneda era în esență lipsită de valoare, nu putea fi vândută pe nicio bursă stabilită și nu era susținută de nicio infrastructură sau lichiditate semnificativă.

Ca atare, judecătorul Kutcher a impus, de asemenea, o interdicție de 20 de ani cuplului de a participa la oferte de valori mobiliare în stat.

Procurorii au analizat, de asemenea, tranzacțiile legate de Sumcoin, o altă criptomonedă pe care Regalados a promovat-o. 

Potrivit documentelor, cel puțin 87 de investitori au cumpărat Sumcoin, cuplul făcând din nou afirmații înșelătoare cu privire la legitimitatea și potențialul tokenului.

În total, Eli și Kaitlyn Regalado au strâns aproape 3,4 milioane de dolari de la peste 500 de investitori.

Procurorii au susținut că ambele monede au fost denaturate ca parte a unei misiuni financiare ghidate spiritual și că fondurile investitorilor au fost sifonate pentru lux personal.

Cuplul a depus o mare parte din fonduri în conturile lor bancare personale, cheltuind peste 1,3 milioane de dolari pe obiectele de lux menționate mai sus, renovări ale casei și plăți către biserica lor. 

Curtea a remarcat că nu există "parametri" cu privire la modul în care au fost gestionate fondurile, consolidând și mai mult cazul că investitorii au fost induși în eroare nu numai cu privire la riscuri, ci și cu privire la modul în care vor fi folosiți banii lor.

Potrivit unei mărturii citate în acest caz, pastorul a format ceea ce hotărârea a descris ca fiind o "echipă profetică", care i-a sfătuit pe Regalados "pe baza a ceea ce spunea Dumnezeu".

INDXcoin a fost condamnat de la început

Scandalul a ieșit la suprafață pentru prima dată în ianuarie 2024, când Biroul Procurorului General din Colorado a depus o plângere civilă susținând că Regalados au vizat în mod deliberat comunitățile creștine din Denver cu promisiuni de binecuvântare divină și prosperitate materială în schimbul investițiilor în INDXcoin și întreprinderi conexe.

Cuplul nu avea experiență în criptomonede și nu a dezvăluit că un audit a dat INDXcoin un rating de securitate de 0 din 10.

La un moment dat, cuplul a susținut că fiecare INDXcoin valorează cel puțin 10 USD și că 30 de milioane de monede sunt în circulație, ceea ce ar plasa capitalizarea totală de piață la o evaluare de 300 de milioane USD.

Dar anchetatorii de stat au găsit în cele din urmă fonduri în valoare de doar 30.000 de dolari care susțin tokenul.

Între timp, Kingdom Wealth Exchange, o platformă creată de Regalados pentru a găzdui INDXcoin, s-a prăbușit după doar o zi de tranzacționare.

În aprilie, Tribunalul Districtual din Denver a decis că atât INDXcoin, cât și modul în care a fost comercializat îndeplinesc definiția legală a unui titlu de valoare.

Iar în iulie, un mare juriu i-a pus sub acuzare pe Regalados pentru 40 de capete de acuzare, inclusiv fraudă cu valori mobiliare, furt și racket.

În prezent, ei sunt eliberați pe cauțiune și așteaptă un proces penal, unde închisoarea rămâne o posibilitate reală.